Tendencias en Delitos Financieros: Banamex es multado por regulador mexicano y se desmantela su unidad de seguridad privada, Irlanda cierra “grieta fiscal”, y más…

[private]Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre la decisión de Citigroup de desmantelar una unidad de Banamex, el dinero de la droga en México fluye hacia EEUU, Irlanda busca acabar con un conocido vacío legal en materia impositiva, EEUU continúa reclutando “bancos amigos” en Suiza para recibir información de cuentas de contribuyentes estadounidenses, y más…

Fraude

Citigroup indicó esta semana que desmantelará la unidad de seguridad privada de su filial mexicana Banamex tras descubrir lo que describió como “conducta ilegal” y uso de “telecomunicaciones interceptadas”. Los empleados de seguridad de Banamex presuntamente compraron archivos de audio de llamadas telefónicas interceptadas ilegalmente, apuntó una persona al tanto de la situación de acuerdo con el periódico The Wall Street Journal. También trabajaron por la noche proporcionando servicios de seguridad no autorizados para personas ajenas al banco. Grabar conversaciones sin el conocimiento de la otra parte es un delito federal en México. Citigroup estimó el valor monetario del fraude en unos US$15 millones. El banco dijo que informó a reguladores y a las autoridades de seguridad pública en Estados Unidos y México sobre el fraude. La investigación interna del banco sobre el asunto descubrió que algunos vendedores podrían haber estado cobrando en exceso a la unidad de Banamex por sus servicios, según una persona al tanto de la situación, lo que presentó interrogantes sobre si los empleados de Banamex estaban recibiendo sobornos. El 2014 no fue un año fácil para Banamex. En febrero, Citigroup dijo que Banamex fue golpeado por un fraude contable relacionado a la empresa de servicios petroleros Oceanografía. Ese incidente llevó al despido de 12 personas y esta semana el regulador bancario de México multó a la filial local de Citigroup con un poco más de US$2 millones por no haber prevenido el supuesto fraude contra el banco por parte de Oceanografía. (Con información de The Wall Street Journal)

Lavado de dinero

A media que México ataca con fuerza el narcotráfico, más dinero sucio entra a EEUU. Los negocios en EEUU que están lavando dinero para los carteles de la droga están tomando un papel más importante desde que México impuso en 2010 un límite mensual a los depósitos en dólares en efectivo que las compañías realizaban en los bancos (primero de US$7.000 que luego fue elevado a US$14.000). Los carteles que buscan depositar dinero en bancos de Estados Unidos pueden girar el dinero a México haciéndolo parecer una transacción comercial. Formularios de aduanas desde 2009 muestran que San Diego se ha convertido en un imán para el efectivo proveniente desde México. El presidente de México levantó las restricciones el mes pasado y los carteles podrían volver a utilizar los bancos mexicanos para ingresar dinero ilícito. (Con  información de Associated Press).

Ciberdelito

Una banda de piratas informáticos rusos –posiblemente financiados con fondos del estado— está violando sistemas operativos Microsoft Windows para espiar a la OTAN, al gobierno de Ucrania, a un investigador universitario de Estados Unidos, y otros objetivos de seguridad nacional, de acuerdo con un nuevo informe de iSight Partners, una firma de seguridad cibernética. El grupo de investigación no encontró una conexión entre los hackers y las recientes filtraciones en JPMorgan Chase y otros bancos. La firma llama al recientemente descubierto grupo de hackers SandWorm, y descubrió la vulnerabilidad, conocida como «zero-day», en agosto. (Con información de Washington Post).

La importante cadena minorista de EEUU Kmart dijo que ofrecerá a los clientes un monitoreo de crédito gratuito, mientras investiga una violación de datos que se detectó la semana pasada. La compañía minorista identificó la filtración el 9 de octubre y está trabajando con una empresa de seguridad para diagnosticar el tamaño de la misma, que sucedió en septiembre. La compañía dijo que información de las tarjetas de pago de los clientes puede ser vulnerable como consecuencia de la filtración, de acuerdo con un comunicado de la compañía del 10 de octubre. Kmart dijo que también están trabajando con las autoridades federales y socios bancarios en una investigación que busca proteger la información del cliente. (Con información de Bloomberg).

Evasión Fiscal

El Departamento de Justicia de EEUU ha alistado unos 100 bancos suizos para intentar frenar la evasión fiscal de personas de EEUU con alto poder adquisitivo. Las investigaciones criminales de una decena de bancos en EEUU ha llevado a otras instituciones financieras a cooperar y esquivar un potencial procesamiento si dan a conocer sus inconductas con clientes estadounidenses y aceptan pagar multas. Los bancos estarían cubiertos por un acuerdo de no enjuiciamiento que garantizaría el total intercambio de información con EEUU, que aplica a compañías matrices, filiales, gerentes, trabajadores y asesores externos. (Con información de Business Insider)

Un ex banquero del banco suizo UBS ha sido declarado culpable de compartir con Estados Unidos información sensible relacionada con cuentas bancarias en Suiza, según la oficina del fiscal suizo. El banquero puede haber violado las leyes suizas de privacidad de datos, pero no las leyes de secreto bancario. Las autoridades estadounidenses han tratado de permear las leyes de secreto bancario para conocer presuntos evasores fiscales. Renzo Gadola, que trabajó en UBS entre 1995 y 2009, fue declarado culpable en virtud de las leyes de protección de datos de entregar información vinculada a varias cuentas a las autoridades estadounidenses. Gadola fue multado con US$ 6.288 y suspendido a la espera de dos años de libertad condicional. (Con información de Reuters).

El gobierno de Irlanda dio un paso adelante esta semana para acabar con un conocido vacío legal en materia impositiva que permite a las empresas evadir impuestos. Irlanda modificará su código tributario para exigir que todas las compañías registradas en Irlanda sean residentes fiscales en el país en un plazo de seis años. Esta medida acabará poco a poco con la estructura de optimización tributaria conocida como “doble irlandés”, dijo el ministro de Finanzas, Michael Noonan. La decisión de Irlanda de acabar con este vacío legal se ha tomado tras recibir presión de otros gobiernos y de la Unión Europea y se enmarca en un amplio esfuerzo para modernizar la normativa fiscal, redactada antes de la era de Internet. Los países quieren dificultar a compañías como Google y Facebook que trasladen miles de millones de beneficios logrados fuera de Estados Unidos a paraísos fiscales, como Bermudas o las Islas Caimán. Google utilizó esta estructura para enviar en 2012 unos 8.800 millones de euros en derechos a una compañía con sede en Bermudas y registrada en Irlanda. El ministro dijo que Irlanda introducirá medidas para convencer a las empresas internacionales de permanecer en el país, donde las compañías tecnológicas han realizado grandes inversiones, convirtiendo a Dublín en un centro de operaciones. Noonan dijo que el país nunca modificará su impuesto de sociedades, que se encuentra en el mínimo del 12,5%. Además, señaló que Irlanda creará un nuevo tipo de gravamen para las rentas derivadas de la propiedad intelectual, que podría contrarrestar parte de la factura fiscal de las compañías que tendrían que fijar su residencia fiscal en Irlanda. (Con información de The Wall Street Journal)[/private]