Tendencias en Delitos Financieros: Ataque a los esquemas piramidales en línea, Suiza cobra impuestos para otros países, el Bitcoin y el lavado de dinero, y más

[private]Equipo de ACFCS
11 de septiembre de 2014

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre las acciones de reguladores y agencias de ley para coordinar una respuesta ante el creciente número de esquemas de fraude por Internet, un banco de Tanzania es golpeado con la sección 311 de la Ley Patriota de EEUU, llamada “sentencia de la muerte”, el fraude FATCA en Rusia, y mucho más…

Lavado de Dinero

Ejecutivos de Bitcoin se declaran culpables en caso de lavado de dinero— Charles Shrem, un defensor de Bitcoin y ex CEO de BitInstant, procesadora de pagos de monedas virtuales, compareció ante un tribunal federal para declararse culpable de un cargo por operar un transmisor de dinero sin contar con la licencia debida. Shrem era una figura de alto perfil en el mundo de la moneda virtual antes de su arresto en enero por cargos de conspiración para lavar fondos relacionados con la firma en línea Silk Road. Robert Faiella, presunto cómplice de Shrem, también se declaró culpable de la acusación de complicidad en la operación de un transmisor de dinero sin licencia. El acuerdo con la fiscalía permite que ambos eviten un juicio con cargos de lavado de dinero, que conllevan penas más severas. El caso de Shrem fue una de las primeras acciones de ejecución que involucran acusaciones de lavado de dinero a través de Bitcoin, y fue visto por algunos en la comunidad de la moneda virtual como un presagio de una mayor atención del gobierno de Estados Unidos de la industria. (Con información de The New York Times).

El banco FBME desafía la designación de «principal preocupación de lavado de dinero» de FinCEN— FBME Bank, con sede en Tanzania, recibió la designación de la Sección 311 por parte de la UIF de EEUU el mes pasado, lo que indica que FinCEN considera a la institución una «preocupación primaria de lavado de dinero». La designación afecta el acceso de FBME al sistema financiero de Estados Unidos. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos alegó que el banco estaba lavando dinero para financistas del terrorismo y miembros del crimen organizado a través de su sucursal en Chipre, que lleva a cabo la mayoría de sus transacciones. Ejecutivos de FBME dicen las acusaciones son impactantes y que la incautación de sus operaciones por parte del Banco Central de Chipre a raíz de la designación es ilegal. El banco ha contratado a Ernst & Young como consultores para revisar transacciones anteriores y remediar cualquier problema de cumplimiento. (Con información de The Wall Street Journal).

Fraude

Frente a un aumento en los esquemas de Ponzi y piramidales en línea, las agencias estadounidenses buscan un compromiso mundial— Según sus materiales promocionales, TelexFree era una compañía innovadora que prestaba servicios de telefonía por Internet. De acuerdo con los fiscales federales de Massachusetts era un esquema piramidal internacional valorado en US$1.000 millones, que obtenía la gran mayoría de sus servicios de «promotores» que reclutaban a los participantes con la promesa de un retorno del 200% sobre una inversión inicial de US$ 1.375. Dos propietarios de TelexFree fueron acusados en julio, pero uno de ellos se mantiene prófugo en Brasil, donde la compañía comenzó antes de extenderse a otras partes de América Latina y EEUU. El caso ilustra la rapidez con la que los esquemas Ponzi y piramidales pueden proliferar en línea y a través de fronteras nacionales, lo que llevó a las agencias de ley federales y estatales de Estados Unidos a reconsiderar su respuesta. Según informes, el Departamento de Justicia estaría trabajando con un grupo de reguladores del sector de valores  y agencias de ley para crear una coalición nacional que pueda responder mejor a los esquemas de fraude en línea, así como coordinar con organismos de otros países. (Con infomación de Boston Globe).

En un esquema de fraude con la ley FATCA de trasfondo, bancos rusos reciben cartas falsas que demandan información de clientes de EEUU— Estafadores en Rusia están cometiendo un nuevo fraude intentando explotar las obligaciones de la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras de Estados Unidos, o FATCA. Varios bancos rusos habrían recibido cartas falsas que pretenden ser del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS), solicitando que revelen información de cuentas de cualquier persona de Estados Unidos con más de US$ 500.000 y d empresas de Estados Unidos con US$ 1 millón. Además, las cartas demandan información personal sobre los clientes, y detalles sobre su actividad de la cuenta más allá del alcance de lo que se requiere en virtud de FATCA. (Con información de RiaNovosti).

Evasión Fiscal

El gobierno suizo paga al Reino Unido y Austria por evasión de impuestos— La semana pasada, Suiza avanzó otro puesto en su larga carrera de sacarse su reputación de paraíso fiscal, completando el pago de casi US$ 2.000 millones en pagos de impuestos atrasados a los gobiernos del Reino Unido y Austria. Bajo los términos de dos acuerdos independientes que el gobierno suizo firmó con Gran Bretaña y Austria, los fondos fueron cobrados por las autoridades fiscales suizas a personas del Reino Unido y Austria que tenían cuentas en Suiza sin declarar. Suiza pagó estos fondos en cuotas a ambas naciones. El acuerdo también determina que los suizos deben seguir cobrando impuestos a ciudadanos del Reino Unido y otros países de la Unión Europea que tienen cuentas sin declarar y lo entreguen a las autoridades fiscales correspondientes. Sin embargo, tanto para impuestos atrasados como futuros, los suizos no tienen que revelar la identidad del titular de la cuenta. Esta disposición que permite el anonimato provocó fuertes críticas por parte de grupos de defensa y algunos políticos en el Reino Unido, que argumentaron que se traduce en una amnistía para los evasores de impuestos. (Con información de YahooNews).[/private]