REGULADOR SUIZO CENSURA A JULIUS BAER EN CASO DE LAVADO DE DINERO DE FIFA
El regulador financiero de Suiza, Finma, criticó la semana pasada al banco privado Julius Baer Gruppe AG en relación con acusaciones de lavado de dinero que involucran a la federación internacional de fútbol FIFA y a la compañía petrolera nacional de Venezuela.
Como resultado, el regulador ha ordenado a Julius Baer que cambie sus políticas de remuneración y reclutamiento. El banco también deberá designar un auditor para supervisar los esfuerzos para mejorar sus protecciones contra el lavado de dinero, dijo Finma.
El caso involucra acusaciones de corrupción en casos relacionados con FIFA y Petróleos de Venezuela SA (PDVSA), la compañía petrolera estatal de Venezuela. Finma dijo que amplió su investigación sobre Julius Baer en 2018 luego del arresto en Estados Unidos de uno de los asesores de clientes del banco.
Julius Baer reconoció los hallazgos de Finma y dijo que se estaba movilizando para implementar las medidas impuestas por el regulador.
Romeo Lacher, presidente de la Junta Directiva del Grupo Julius Baer, dijo: «Aceptamos los hallazgos de Finma y lamentamos las deficiencias identificadas en nuestro negocio con los clientes latinoamericanos. Esto no es compatible con la cultura de riesgo que estamos tratando de lograr. Julius Baer ha invertido sustancialmente en los últimos años para fortalecer nuestros procesos de cumplimiento y gestión de riesgos para que sean aptos para los desafíos del futuro y, como parte de nuestra nueva estrategia, continuaremos invirtiendo con fuerza en estas áreas. Confiamos plenamente en que las medidas que hemos tomado ya han tenido un impacto positivo y duradero. Junto con la Junta Ejecutiva, la Junta de Directores hará cumplir rápida y resueltamente la implementación de las medidas iniciadas y decretadas por Finma».
Finma señaló que había revisado 70 relaciones comerciales riesgosas y más de 150 transacciones riesgosas. Casi todas las relaciones y la gran mayoría de las transacciones mostraron irregularidades. Julius Baer no hizo lo suficiente para determinar la identidad de los clientes, dijo el regulador. La información contenida en los datos de conocer a su cliente era incompleta o ambigua, agregó Finma.
En un caso, Julius Baer en 2014 realizó una transacción de unos US$ 71 millones para un cliente venezolano, a pesar de que el banco se enteró que el cliente enfrentaba acusaciones de corrupción, según Finma. El banco incentivaba las infracciones ALD/CFT recompensando a sus asesores de clientes casi exclusivamente en función de objetivos financieros, dijo Finma.
Un asesor que se ocupó de los clientes venezolanos recibió millones de dólares en bonos en 2016 y 2017, a pesar de que Julius Baer había advertido a varios de sus clientes por investigaciones en curso o sospechas de irregularidades en relación con el caso PdVSA, dijo.
El bono del asesor finalmente se redujo en un 2,5%, pero incluso así recibió la remuneración total más alta de su carrera durante los dos años, según Finma.
El banco dijo que también había tomado medidas para fortalecer su gestión global de riesgos, invertir en su función de cumplimiento, incluso aumentando su número de empleados en aproximadamente un 40%, y mejorar sus estándares de documentación para los datos del cliente.