FinCEN presenta a las instituciones algunas señales de alerta relacionadas con la problemática de trata de personas

[private]FinCEN, la unidad de información financiera de EEUU, publicó un documento para ayudar a las instituciones financieras a detectar e informar actividad sospechosa que pudiera estar relacionada con el tráfico de personas o trata de personas. El documento comienza explicando lo que es el “tráfico de personas” y  la “trata de personas” y la diferencia entre ambos conceptos.

Según FinCEN tanto las instituciones grandes como pequeñas pueden jugar un papel clave para identificar y reportar transacciones relacionadas con estas actividades ilegales cuando interactúan con los clientes y durante sus procesos de monitoreo.

Destaca la agencia de EEUU que el tráfico de persona es el hecho o el intento de hacer ingresar personas no autorizadas a EEUU, transportarlas dentro del país, proteger a extranjeros, o conspirar para cometer estos delitos, ya sea a sabiendas o a través de la inobservancia del estatus legal; mientras que la trata de personas es el hecho de reclutar, albergar, trasportar, ofrecer o recibir personas para que realicen trabajo forzado u actos relacionados con el comercio sexual a través del uso de la fuerza, fraude o coerción.

Mientras que el tráfico de personas incluye a individuos que eligen inmigrar ilegalmente y está limitado a la inmigración ilegal y a la protección de inmigrantes indocumentados, la trata de personas utiliza el uso de la fuerza o coerción y explota a las víctimas y también incluye actividades como trabajo forzoso y explotación sexual, aunque no se limita solo a éstos. El tráfico de personas incluye a individuos extranjeros mientras que en la trata de personas cualquier persona puede ser víctima independientemente de su origen, género o estatus migratorio ya que no hay necesidad de que la persona cruce ninguna frontera para caer víctimas.

Entre algunas de las muchas señales de alerta que pueden advertir que está ocurriendo actividad relacionada con el tráfico personas FinCEN destaca por ejemplo:

–Múltiples transferencias electrónicas que por lo general se mantienen por debajo del umbral de reporte de US$3.000, que se envían de distintos lugares en todo EEUU a un beneficiario ubicado en una ciudad mexicana o estadounidense en la frontera entre ambos países.

–La cuenta de un cliente parece estar funcionando como una cuenta embudo (funnel account), donde los depósitos en efectivo (a menudo mantenido por debajo del umbral de registro de US$10.000) se realizan en lugares donde los clientes no reside o donde no realizar negocios. Con frecuencia, en el caso de cuentas de embudo, los fondos se retiran rápidamente luego de que se realizan los depósitos, por lo general el mismo día.

–Cambio frecuente de billetes de baja denominación por billetes de mayor denominación por parte de un cliente que no se encuentra en una industria que maneja mucho dinero en efectivo.

Y entre algunas de las señales de alerta que pueden alertar que se está ocurriendo actividad de trata de personas FinCEN destaca por ejemplo:

–Un cliente comercial no muestra gastos normales de pago de nómina (por ejemplo salarios, impuestos relacionados con empleados, pago del seguro social, etc.). Los costos de nómina pueden ser muy bajos o inexistentes para el tamaño de las supuestas operaciones del cliente, la cantidad de empleados y/o línea comercial.

–Transacciones que realizan individuos acompaños por un tercero (por ejemplo bajo el pretexto de que requieren un intérprete) para transferir pagos (que pueden parecer sus salarios) a otros países.

— Transacciones frecuentes, incompatibles con la actividad que se espera, que realiza un cliente corporativo en un aparente esfuerzo por mantener a individuos (por ejemplo, el pago de la vivienda, alojamiento, alquiler regular de vehículos, las compras de grandes cantidades de alimentos).

Haga clic aquí para ver, en inglés, el documento de FinCEN titulado «Guidance on Recognizing Activity that May be Associated with Human Smuggling and Human Trafficking – Financial Red Flags»[/private]