Comerciantes de artículos electrónicos en Miami están bajo la mira de FinCEN por lavado de dinero de narcotraficantes

La unidad de análisis financiero de EE.UU., Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (FinCEN), emitió una alerta -orden de selección geográfica (GTO, por sus siglas en inglés)- a unos 700 negocios y empresas en Miami para que estén alertas por transacciones en efectivo que puedan estar vinculadas a esquemas de lavado de dinero basado en el comercio internacional. Estos esquemas complejos son un método importante utilizado por los carteles de la droga, entre ellos los de Sinaloa y Los Zetas, para lavar sus ganancias ilícitas.

FinCEN, en coordinación con la oficina de Investigación de Seguridad Nacional que funciona dentro de la Agencia de Inmigración y Aduanas, y el grupo antilavado de dinero de la Oficina de Miami del fiscal del estado, emitió el GTO para los exportadores de aparatos electrónicos (incluyendo teléfonos celulares) ubicados cerca de Miami. Las investigaciones policiales revelan que muchos de estos negocios son explotados en el marco de sofisticados esquemas de lavado de dinero a través del comercio internacional en el que dinero producto de la droga en Estados Unidos es utilizado para comprar mercancías que se envían a países de América Latina para ser vendidas en las monedas locales, que se transfiere finalmente a los carteles de la droga. Este GTO busca traer más transparencia en las transacciones de los negocios cubiertos; no determina si los negocios tienen o no conocimiento de los esquemas de lavado de dinero.

Un negocio u operación no financiera que reciba más de US$ 10.000 en efectivo en una sola transacción -o en múltiples transacciones relacionadas-, debe presentar un formulario ante FinCEN. El GTO, que estará en vigor durante 180 días a partir del 28 de abril, baja el umbral de reporte a US$ 3.000 para los negocios cubiertos. Estos negocios deben reportar a FinCEN operaciones en efectivo por encima de los US$ 3.000 e incluir en esos documentos información sobre las transacciones y personas involucradas. El incumplimiento por parte de estos negocios puede convertirse en substanciales sanciones civiles y penales.

Entre los requisitos del GTO, los negocios deben obtener una declaración por escrito de los clientes sobre si están realizando una transacción a nombre de otra persona, como por ejemplo un tercero que proveyó los fondos al cliente para que realice la transacción. Si el cliente está realizando una “transacción encubierta” (covered transaction) para beneficiar a otra persona, el negocio debe reportar toda la información de la otra persona incluyendo un número de teléfono y la dirección a donde se envía la mercadería.

Todos los negocios sujetos a cumplir con la normativa de FinCEN deben supervisar el cumplimiento de esta orden por parte sus ejecutivos, directores, empleados, agentes, subsidiarias y franquicias, y deben notificar a los mismos de los términos de la misma y, en la medida que proceda, transmitir la orden a sus presidentes ejecutivos.

«Cuando emitimos un GTO similar en el área de Los Ángeles el año pasado, muchos especularon sobre si haríamos lo mismo en otras partes del país», dijo la directora de FinCEN Jennifer Shasky Calvery. «Estamos comprometidos en descubrir y sacar a la luz las oscuras actividades financieras dondequiera que las encontremos. Vamos a seguir emitiendo GTO, según sea necesario, y utilizando otras atribuciones antilavado de dinero de FinCEN, para garantizar un sistema financiero transparente que impida que lavadores de dinero y otros criminales enmascaren sus identidades y actividades ilícitas».

A los efectos de la orden de FinCEN, dinero en efectivo incluye cheque de caja, cheque de viajero, giro postal, letra de cambio.

El objetivo de FinCEN es a alterar la infraestructura financiera ilícita en la que se basan estas organizaciones de narcotráfico.

Peter Edge, Director Asociado Ejecutivo de Investigaciones de Seguridad Nacional, apuntó que «un GTO es una de las muchas herramientas disponibles en la lucha contra el lavado de dinero. Los éxitos del pasado muestran que los GTO pueden ser eficaces para exponer a organizaciones criminales que utilizan instituciones financieras y empresas legítimas para facilitar sus negocios ilícitos. La oficina de Investigaciones de Seguridad Nacional se dedica a interrumpir estas actividades y el desmantelamiento de estas organizaciones para proteger la seguridad de la infraestructura financiera del país».