Chile presenta una guía actualizada con señales de alerta y emite una circular sobre financiamiento del terrorismo
La Unidad de Análisis Financiero de Chile (UAF) publicó hace algunos días una orden sobre Prevención del Delito de Financiamiento del Terrorismo y también presentó una nueva Guía de Señales de Alerta Indiciarias de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, elaborada por la División de Inteligencia Financiera de esta agencia.
La Circular N°54 instruye a todos los sujetos obligados de acuerdo a la Ley 19.913 acerca de la necesidad de implementar sistemas preventivos y el deber de informar a la UAF sobre todas aquellas operaciones sospechosas del delito de financiamiento del terrorismo que detecten en el ejercicio de sus actividades.
La nueva normativa pone especial énfasis en que los sujetos obligados a reportar deben controlar permanentemente los listados de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas que individualizan a las personas naturales y jurídicas relacionadas con el terrorismo, su financiamiento y la proliferación de armas de destrucción masiva, con el fin de remitir a la UAF todo acto, operación o transacción que éstas realicen.
En el mismo orden y para poder orientar a todas las entidades supervisadas acerca de las situaciones que se deben considerar como indiciarias de operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, la UAF actualizó su Guía de Señales de Alerta.
«Existen innumerables hipótesis de operaciones y transacciones que posibilitan el proceso de blanqueo de activos o de financiamiento del terrorismo; sin embargo, es posible sostener, como parámetro general, que el carácter sospechoso de una transacción proviene de su propia naturaleza y características, o bien, de la forma inusual en que se realiza, teniendo en consideración un comportamiento habitual o esperable de un cliente, usuario o funcionario de una institución», señala la UAF en la guía.
La nueva guía contiene señales de alerta relacionadas con:
- el comportamiento del cliente
- transacciones realizadas en cuentas bancarias
- operaciones por cambios de divisas
- operaciones de remesas de dinero
- compañías aseguradoras
- el funcionamiento del mercado de capitales (en particular las operaciones realizadas a través de corredoras de bolsa, agentes de valores, administradoras de fondos de inversión y administradoras generales de fondos)
- otros servicios financieros
- las operaciones realizadas a través de las AFP
- notarios, conservadores, corredores de propiedades o gestores inmobiliarios
- casinos e hipódromos
- zonas francas
- personas expuestas políticamente (PEP) nacionales o extranjeras
- funcionarios de la administración pública
- el financiamiento del terrorismo, y
- el comportamiento de empleados dependientes
La guía precisa que la enumeración y descripción de las diversas situaciones no tienen carácter exclusivo, por lo que “es responsabilidad de los sujetos obligados reportar operaciones que, por el propio conocimiento de su respectiva actividad, consideren como sospechosas”.
Según la UAF es importante que en el proceso de detección de operaciones sospechosas, las entidades involucradas cuenten con una adecuada política para «Conocer al Cliente» para poder determinar un marco de comportamiento normal que servirá de referencia en la detección de elementos, movimientos, transacciones, etc., que se consideren sospechosos.
La ley chilena define como operación sospechosa “todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente o pudiera constituir alguna de las conductas contempladas en el artículo 8º de la ley Nº 18.314 (de conductas terroristas), o sea realizada por una persona natural o jurídica que figure en los listados de alguna resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, sea que se realice en forma aislada o reiterada”.
–Lea la circular sobre Prevención del Delito de Financiamiento del Terrorismo