Tendencias en Delitos Financieros: Arresto en Colombia del CEO de un gigante exportador de oro, los hackers apuntan a empresas más pequeñas, Pemex y contratos fraudulentos, y más

Equipo de ACFCS
30 de enero de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre el arresto del CEO de una compañía en Colombia, los contratos problemáticos en la estatal mexicana Pemex, un marcado crecimiento del robo de identidad llamado synthetic identity thefts a escala mundial y el pedido del ministro de Finanzas de Francia para supervisar mejor las transferencias de dinero anónimas con la intención de atacar la financiación del terrorismo, entre otras informaciones…

Lavado de Dinero

Las autoridades de Colombia dicen que han desmantelado la mayor red de lavado de dinero del país. La semana pasada, la Procuraduría General anunció la captura del presidente ejecutivo (CEO) de CI Goldex SA, uno de los mayores exportadores de oro en el país. Las autoridades dicen que el CEO John Uber Hernández Santa lavó casi US$1.000 millones utilizando las exportaciones de oro para disfrazar fondos ilegales. La policía detuvo a Hernández y a su esposa mientras viajaban en autobús. Las autoridades acusaron a Hernández de lavado de dinero, fraude, falsificación de documentos y asociación ilícita. (Con información de Panam Post).

Un ciudadano costarricense, Carlos Jiménez, que fue arrestado junto a su prometida en diciembre cuando intentaba salir de Bermudas con más de US$140.000 en efectivo, se declaró culpable este miércoles de poseer dinero producto de actividades ilegales. El magistrado lo sentencio a 18 meses de prisión mientras que su prometida fue dejada en libertad. Los oficiales de Aduanas detuvieron Jiménez y a su prometida en diciembre en el aeropuerto internacional LF Wade después de admitir que contaba con más de US$ 100.000 dólares en efectivo en su equipaje, gran parte de este dinero en moneda local. (Con información de Royal Gazette).

Fraude

El gigante petrolero estatal mexicano Pemex cuenta con contratos por miles de millones de dólares con «serios problemas» debido a que algunos ítems han sido sobrecargados y a otras instancias, más evidentes, que podrían ser ejemplos de fraude descarado, según un informe de Reuters, citando resultados de la Oficina Federal de Auditoría de la Cámara Baja del Congreso mexicano. La agencia de noticias encontró que, en muchos casos, el gobierno no actuó frente a numerosas irregularidades y básicamente miró para otro lado. (Con información de Reuters).

Ciberdelito

El robo de identidad está en aumento y cada vez apuntan más a los bancos. Los estafadores crean documentos de identidad falsos para obtener tarjetas de crédito y pagan puntualmente sus cuentas durante años para que crezca su capacidad crediticia. Una vez que han llegado a un umbral alto, retiran un adelanto en efectivo por la cantidad total y casi nunca pagan la factura. El prestamista termina asumiendo la pérdida de estos robos de identidad llamados synthetic identity thefts. Los expertos dicen que es muy difícil medir la frecuencia de los fraudes de identidad sintéticos en gran parte porque no “no hay una víctima que lo reporte”. Los fraude de identidad sintética representa casi el 90% de todo el fraude de identidad y un poco menos de 74% del total de dólares perdidos por empresas de Estados Unidos. (Con información de American Banker).

Los hackers también están apuntando a las pequeñas empresas. Un informe de McAfee señala que casi el 90% de las pequeñas y medianas empresas en EEUU no cuenta con elementos para proteger datos corporativos y de los clientes, y menos de la mitad cuenta con protecciones para evitar ataques phishing a los correos electrónicos de la empresa. Según la firma de consultoría PricewaterhouseCoopers, el costo promedio por violaciones de la seguridad de una empresa está aumentando significativamente. Las peores filtraciones para las pequeñas empresas cuestan en promedio entre £ 65.000 y £ 115.000 (US$98.000 y US$174.000), y para las grandes firmas el daño puede ser entre £ 600.000 y £1,15 millones, o más de US$ 1,7 millones. (Con información de The Guardian).

Un grupo que se autodenomina “Official Cyber Caliphate” (Ciber Califato Oficial) dijo que hackeó el sitio web de la compañía aérea Malaysia Airlines, que perdió dos vuelos el año pasado. El vuelo MH370 despareció el pasado mes de marzo con 239 pasajeros y tripulantes a bordo y el vuelo MH17 fue derribado al este de Ucrania el 17 de julio, donde murieron los 298 pasajeros y tripulantes. La página web muestra una fotografía con un lagarto con un sombrero de copa rodeado de mensajes «404. – Plane Not Found» (avión no encontrado). Algunos informes de prensa señalaron que el sitio web hackeado anteriormente llevaba las palabras “ISIS will prevail” (ISIS prevalecerá). (Con información de Reuters).

Financiación del Terrorismo

El ministro de Finanzas de Francia dijo que la Unión Europea debe supervisar mejor las transferencias de dinero anónimas para atacar la financiación del terrorismo. La idea será parte de una propuesta que se presentará a los líderes de la UE en Bruselas el próximo mes. Los ataques terroristas en París y Bruselas muestran que los grupos terroristas se financian con mecanismos de pequeña escala, como por ejemplo pequeñas transferencias de dinero ocultas en el anonimato, dijo el ministro francés Michel Sapin. Los cancilleres de la UE conversaron la semana pasada sobre la creación de una nueva red de agentes de seguridad europeos en el extranjero y sobre la posibilidad de  mejorar el intercambio de información entre las agencias contra el lavado de dinero y el monitoreo de las transferencias de dinero entre los países. (Con información de Reuters).

Sanciones

Los importadores en Irán están lidiando para acceder a divisas del banco central, un efecto directo de las sanciones internacionales y la caída de los precios del petróleo. Las sanciones por el programa nuclear de Irán están siendo debatidas por EEUU y la Unión Europea, mientras las conversaciones diplomáticas con Teherán continúan en 2015. Mientras tanto, muchos barcos están estancados en la ciudad portuaria al sur de Irán, esperando hace varias semanas por divisas para que puedan descargar su mercadería. Aunque el presidente Hassan Rouhani ha adoptado políticas para restaurar la estabilidad del mercado cambiario, los retrasos son a veces de un mes lo que disminuye el flujo de mercancías en el país. (Con información de Financial Times).