Diplomado de Preparación para la Certificación de la UIF para Actividades Vulnerables

Entrenamiento intensivo para profesionales en México que trabajen en las áreas de prevención, cumplimiento, investigaciones y ejecución, aunque cualquier persona con responsabilidad en la prevención y detección de delitos financieros encontrará valor.  

El gobierno mexicano en cumplimiento con su Plan Nacional de Desarrollo 2019- 2024 se ha comprometido al combate del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y ha emprendido diversas acciones para cumplir con los compromisos internacionales, por ejemplo con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), ONU, OCDE, Comité de Basilea, entre otros. En el año 2014, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), fue facultada por el Congreso para poder certificar en materia de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, a oficiales de cumplimiento, auditores internos y externos del sector financiero, directores generales de las Entidades que confirman el Sistema Financiero Mexicano, así como las personas que la misma CNBV contrate para llevar a cabo funciones de inspección y supervisión de entidades financieras mexicanas.

Los resultados de la cuarta ronda de evaluaciones mutuas realizadas por el GAFI, en el informe de seguimiento para México, se señalaron varios asuntos pendientes para cumplir con las recomendaciones, siendo uno de ellos el relacionado con las Actividades Profesionales No Financieras Designadas (APNFDs), conocidas en México como Actividades Vulnerables. En este Informe, el GAFI mencionó que el Servicio de Administración Tributaria (SAT), quien es el supervisor de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI; no contaba con los recursos materiales, tecnológicos y humanos para poder revisar a un universo de sujetos obligados APNFD de alrededor de 60,000. Los últimos números compartidos por la autoridad mencionan que a la fecha hay 100,000 sujetos obligados (APNFD) dados de alta en el portal designado para ello.

El pasado 30 de noviembre del 2020, fue publicado en el Diario Oficial de la Federación la información relativa a la certificación para APNFDs por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El 6 de agosto del 2021 se publicó la Convocatoria para la Certificación en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, dirigida a las personas físicas que realizan actividades vulnerables y a las responsables encargadas del cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

  • Sobre el Diplomado
  • Objetivos de Aprendizaje
  • Quiénes Deberían Participar
  • Agenda

Este diplomado fue creado para el profesional encargado de cumplimiento, oficiales de cumplimiento o profesionales dedicados a la prevención y detección de delitos financieros, este diplomado está diseñado para brindar los conocimientos básicos y diversos “tips”, para rendir el próximo examen de certificación de la Unidad de Inteligencia Financiera.

La Certificación de la Unidad de Inteligencia Financiera en materia de prevención de lavado de dinero para el sector de actividades vulnerables, tiene como objetivo establecer los parámetros de conocimiento y cumplimiento del régimen nacional e internacional en la materia. Esto implica la profesionalización de quienes realizan actividades vulnerables para fortalecer los mecanismos de prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.

Nos enfocaremos específicamente en el estudio del temario proporcionado por la UIF, que consta de 4 grandes temas con sus 4 objetivos específicos, dentro de los que se incluyen: los Tratados Internacionales, las 40 Recomendación del GAFI, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, el Reglamento de dicha Ley, las Reglas de Carácter General, entre otros.

Los temas en particular son:

1. La prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

1.1 Generalidades y conceptos del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
1.2 Las directrices de carácter internacional en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
1.3 El Grupo de Acción Financiera (GAFI), sus 40 Recomendaciones y los 11 resultados inmediatos; GAFILAT y GAFIC
1.3.1 Análisis situacional de México respecto a los parámetros del GAFI (Evaluaciones mutuas)
1.4 Convenciones internacionales de las que México es parte sobre prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la lucha contra la corrupción
1.5 Normativa nacional del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

2. Actividades vulnerables y sus análisis de riesgo

2.1 Qué es una actividad vulnerable
2.2 Las actividades vulnerables desde la visión del GAFI y las recomendaciones 8, 15, 22 y 23
2.3 Análisis de riesgos
2.3.1 Qué es un análisis de riesgo
2.3.2 El análisis de riesgo para prevenir lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
2.3.2.1.1 Identificación de los elementos de riesgo y sus correspondientes indicadores
2.3.2.1.2 Metodología para la medición de los riesgos
2.3.2.1.3 Establecimiento de los mitigantes de riesgos
2.4 Las actividades vulnerables en el contexto mexicano
2.4.1 Las actividades vulnerables de acuerdo con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
2.4.1.1 Identificación de clientes y usuarios
2.4.1.2 Integración de expedientes
2.4.1.3 Información sobre su actividad u ocupación (en el caso de relación de negocio)
2.4.1.4 Existencia del dueño beneficiario
2.4.1.5 Resguardo de información
2.4.1.6 Brindar facilidades para la visita de verificación
2.4.1.7 Representante encargado de cumplimiento (para las personas morales)
2.4.1.8 Abstenerse de llevar a cabo la operación
2.4.1.9 Aviso de 24 horas
2.4.2 Tipologías aplicables a las Actividades Vulnerables
2.4.3 Consulta de Listas como Mecanismo de Prevención
2.4.4 Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables
2.4.4.1 Umbrales de Identificación
2.4.4.2 Umbrales de Aviso
2.4.4.3 Visitas de verificación y su procedimiento conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y a la Ley Federal de Procedimiento Administrativo
2.5 Normativa interna del Sistema de Administración Tributaria
2.6 Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera

3. La responsabilidad jurídica en el ámbito administrativo y penal de las actividades vulnerables en México

3.1 Estudio de la legislación mexicana y de las sanciones del GAFI
3.1.1 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
3.1.2 Reglamento de la Ley
3.1.3 Otras sanciones: GAFI
3.2 Sanciones administrativas y penales
3.3 Análisis del tipo penal en las operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo
3.3.1 Dogmática del delito
3.3.2 El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita
3.3.3 Etapas del delito de lavado de dinero: colocación, estratificación e integración
3.3.4 El delito de financiamiento al terrorismo

3.4 Medios de defensa
3.4.1 Recurso de Revisión

4. Los manuales de cumplimiento, la ética profesional y el deber jurídico como elementos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo

4.1 Los manuales de cumplimiento
4.1.1 Los elementos del manual de cumplimiento y su implementación en México.
4.2 La Ética Profesional de quienes realizan actividades vulnerables
4.3 El secreto profesional
4.4 Aplicación del Código de ética en la práctica profesional
4.5 Responsabilidad penal de las personas jurídicas
4.6 Extinción de dominio

El Diplomado es mucho más que el conocimiento impartido, también es una oportunidad para conectarse con colegas, interactuar con expertos en un entorno profesional y adquirir habilidades prácticas para presentar el examen de certificación de la Unidad de Inteligencia Financiera.

A lo largo del Diplomado, en cada sesión se podrá interactuar con colegas, dialogar con los presentadores y participar de actividades para validar el aprendizaje, que incluyen:

• Discusiones grupales y actividades basadas en escenarios reales
• Ejercicios prácticos
• Verificaciones y evaluaciones de conocimientos
• P&R extendidas y preguntas de interacción durante cada sesión

• Comprensión del marco internacional y situación general de la materia de PLD/FT
• Conocimiento específico de conceptos básicos e indispensables en materia de PLD/FT
• El estudio de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, Reglamento y Reglas de Carácter General.
• Cuáles son las actividades vulnerables que señala la ley
• Aprender las obligaciones en la materia, las prohibiciones del uso de efectivo, la comprensión del beneficiario final, la integración del expediente único de identificación, manual de PLD etc.
• Comprender cómo funciona el lavado de dinero y como prevenirlo de acuerdo con la LFPIORPI
• Comprender cómo los lavadores potenciales utilizan diversos mecanismos para el lavado de dinero.

Este diplomado está diseñado para personas interesadas en prevención, cumplimiento, investigaciones y ejecución de medidas para combatir el LD/FT, así como una herramienta de estudio para acreditar el próximo examen de certificación para la UIF. Cualquier persona con responsabilidad en la prevención y detección de delitos financieros encontrará valor.

Algunos ejemplos incluyen:

• Profesionales de departamentos contables y legales
• Encargados de Cumplimiento de los sujetos obligados (actividades vulnerables)
• Directores, gerentes, analistas ALD/CFT y Chief Compliance Officers (CCO)
• Analistas de Riesgos en materia financiera y de PLD/FT
• Auditores internos y externos
• Responsables de fraude, investigadores y analistas
• Profesionales en roles de inteligencia
• Funcionarios de ley y Reguladores
• Investigadores o analistas en agencias de inteligencia con un nexo con delitos financieros
• Cualquier otro profesional interesado en certificarse por parte de la UIF.

1ª sesión martes
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO. GENERALIDADES Y CONCEPTOS DE PLD/FT.

El participante conocerá los aspectos más relevantes relacionados con los conceptos básicos necesarios e indispensables para poder adentrarse al estudio del marco internacional del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, así como de la legislación mexicana.
Comprender la importancia de la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a través de la doctrina desarrollada en la materia así como de las directrices internacionales y la normativa nacional.

ORADOR: Autoridad UIF por confirmar

2ª sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET

DIRECTRICES EN MATERIA INTERNACIONAL DE PLD/FT

EL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA (GAFI), SUS 40 RECOMENDACIONES

El participante estará en posibilidad de estudiar de manera profunda los conceptos mínimos indispensables establecidos en las 40 Recomendaciones. Adicionalmente, conocerá las mejores prácticas internacionales en materia de Actividades Vulnerables que permitan un conocimiento más amplio del marco normativo nacional en relación con el cumplimiento de dichas actividades.

ORADORA: Lic. Gwendolyne Morales Bonilla

3ª sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
LOS 11 RESULTADOS INMEDIATOS; GAFILAT Y GAFIC
Estos conceptos incluyen, de manera enunciativa, más no limitativa, las actualizaciones en las diversas guías del GAFI, guías emitidas por los reguladores mexicanos y los conceptos establecidos en las 40 Recomendaciones del GAFI, y el conocimiento de los otros organismos como GAFILAT Y GAFIC.

Análisis situacional de México respecto a los parámetros del GAFI (Evaluaciones Mutuas)

El participante conocerá las evaluaciones a México por parte del GAFI, la evaluación Nacional de Riesgos del 2020 y 2016, y comprenderá que significan dichas evaluaciones. Ya que es la clave para poder diseñar e instrumentar una adecuada política pública de prevención de lavado de dinero y contra el financiamiento al terrorismo para destinar los recursos humanos y financieros de manera más eficiente en la prevención y el combate a estos flagelos.

ORADOR: Lic. Daniel Ortiz de Montellano Velázquez

4ª sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET

Convenciones internacionales de las que México es parte sobre PLD/FT y la lucha contra la Corrupción.

El participante conocerá de manera detallada la evolución del marco normativo internacional, así como los tratados internacionales relativos al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Así mismo, conocerá de manera profunda las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a las sanciones financieras designadas en relación al financiamiento al terrorismo y la prohibición de armas de destrucción masiva, así como la lucha contra la corrupción. Así como otros organismos internacionales relacionados con la materia.

ORADOR: Lic. Marco Antonio del Toral

5a sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
Normativa nacional de régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

Las actividades vulnerables en el contexto mexicano

- Las actividades vulnerables de acuerdo con la LFPIORPI
- Identificación de clientes y usuarios
- Integración de Expedientes
- Información sobre su actividad u ocupación (relación de negocio)
- Existencia del dueño beneficiario
- Resguardo de información
- Facilidades para la visita de verificación
- Representante encargado de cumplimiento
- Abstenerse de llevar a cabo la operación
- Aviso de 24 horas
- Tipologías aplicables a las Actividades Vulnerables
- Umbrales de identificación
- Umbrales de aviso

El participante conocerá de manera detallada la legislación mexicana, así como la reglamentación de cada una de las Actividades Vulnerables.

ORADORA: CPC. PCFI. PCPLD. Silvia R. Matus de la Cruz

6a sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
2ª. Parte de las Actividades Vulnerables

El participante conocerá de manera profunda las actividades vulnerables mencionadas en la ley, reglamento y reglas de carácter general así como los todos los conceptos básicos, obligaciones, tipologías, avisos, umbrales, etc., así como el conocimiento del beneficiario controlador de conformidad con las mejores prácticas internacionales y la regulación mexicana, así como las prácticas necesarias para dar cumplimiento a la regulación mexicana.
Se dará a conocer los elementos teóricos y prácticos que resultan necesarios para incorporar las mejores prácticas internacionales y la normatividad mexicana a los manuales para la realización de la identificación del cliente, así como el mantenimiento de registros y documentos de identificación a fin de dar cumplimiento en territorio mexicano.

De igual manera, se establecerán elementos prácticos fundamentales que permitan la construcción de conocimiento relacionado con los temas y que son de interés para aquellos encargados del cumplimiento normativo.

ORADOR: Lic. Alfredo Hernández Gutiérrez

7ª sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
Visitas de verificación y su procedimiento conforme a la LFPIORPI y a la Ley Federal de Procedimiento Administrativo y la Ley Federal de Procedimiento Contencioso

- Normativa Interna del Sistema de Administración Tributaria
- Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera
- Ley Federal de Procedimiento Administrativo
- Ley Federal de Procedimiento Contencioso.
- Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera con la Reforma al Reglamento interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

ORADOR: Lic. Carlos Hernández

8ª. Sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
ANÁLISIS DE RIESGO

- Qué es un análisis de riesgo
- El análisis de riesgo para prevenir lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
- Identificación de los elementos de riesgo y sus correspondientes indicadores
- Metodología para la medición de los riesgos
- Establecimiento de los mitigantes de riesgos
- Las actividades vulnerables desde la visión de GAFI y las recomendaciones 8,15,22 y 23

El Enfoque Basado en Riesgos de acuerdo al GAFI y para las actividades y profesiones no financieras designadas refiere que los países deben exigir a estas APNFD que identifiquen, evalúen y tomen una acción eficaz para mitigar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

El riesgo puede definirse como la probabilidad de un evento y sus consecuencias, la posibilidad de que ocurra un suceso determinado y, en caso de suscitarse, el grado de daño y afectación que pudiera resultar de su ocurrencia

ORADOR: Lic. Daniel Ortiz de Montellano Velázquez

9va sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
Reglamento y Reglas de Carácter General de la LFPIOPI

El participante conocerá el reglamento y reglas de carácter general de la Ley que competen a las actividades vulnerables, conocimiento de interés para el correcto cumplimiento normativo.

ORADORA: Lic. Mayleth Ortiz Martínez

10ª sesión jueves
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
La responsabilidad jurídica en el ámbito administrativo y penal de las actividades vulnerables en México.

- Sanciones administrativas y penales
- Análisis del tipo penal en las operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
- El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita
- Etapas del delito de lavado de dinero: colocación, estratificación, integración.
- El delito del financiamiento al terrorismo

El participante conocerá los elementos del Código Nacional de Procedimientos Penales y de la Ley General de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos que obligan a las personas jurídicas a desarrollar esquemas de control y adecuada supervisión en materia de Compliance Penal.

De igual manera, el participante conocerá los criterios internacionales que establecen esta práctica de las cuales se ha nutrido la legislación mexicana, por lo que conocerá no solo el marco nacional jurídico, sino prácticas de derecho comparado.

ORADOR: Lic. Juan Antonio Barragán Cabral

11 sesión martes
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
RÉGIMEN DE INFRACCIONES Y SANCIONES.

- Medios de defensa
- Recurso de revisión
- Juicio de nulidad.

DELITOS RELACIONADOS CON EL RÉGIMEN DE PLD/FT y RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

El participante conocerá los elementos de derecho penal mexicano que son fundamentales para el conocimiento de los tipos penales que se relacionan con la empresa, tales como el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, delitos ejecutados por medios electrónicos, fraude, administración fraudulenta y financiamiento al terrorismo, entre otros.

ORADOR: Lic. Juan Antonio Barragán Cabral

12 sesión jueves
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
CORRECTA PRESENTACIÓN DE AVISOS, INFORMES.
MANUAL DE CRITERIOS, MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS INTERNOS.

El participante tendrá conocimiento práctico de la elaboración del Manual de Criterios que son necesarios para evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a que son sujetos las actividades vulnerables. Así mismo, tendrá la posibilidad de interactuar con los profesionistas a fin de poder construir el conocimiento necesario para el cumplimiento normativo.

El participante desarrollará de manera presencial y práctica la presentación de los informes y avisos a que están obligadas las personas físicas y morales que realizan Actividades Vulnerables de conformidad con la legislación mexicana. De igual manera, el participante conocerá los criterios más importantes emitidos por la autoridad supervisora a fin de evitar procedimientos administrativos sancionadores. Dicha práctica estará enfocada en realización práctica de manuales y ejecución de medidas acorde con las Actividades Vulnerables.

ORADORA: Lic. Angelica María Ruiz López

13 sesión martes
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
La Ética profesional de quienes realizan actividades vulnerables
El Secreto Profesional
Aplicación del Código de Ética en la Práctica Profesional

El participante conocerá los diferentes códigos de ética profesionales que existen y por que de la importancia de aplicarlos.
Así como la relación entre profesionales y clientes que debe desarrollarse dentro de la más absoluta reserva, respetando la confidencialidad de la información.

ORADORA: CPC y Dra. María de los Ángeles Velázquez Martínez

14 sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET

LEY DE EXTINCIÓN DE DOMINIO, OTRAS SANCIONES DE GAFI, DOGMÁTICA DEL DELITO

El participante conocera la Ley de Extinción de Dominio y que ésta procede de diversos delitos tales como corrupción, delitos contra la salud, trata de personas, secuestro, enriquecimiento ilícito entre otros. También conocerá otras sanciones que contempla el Grupo de Acción Financiera Internacional.

ORADOR: Lic. Carlos Hernández Vázquez

15 sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus protocolos complementerios (Convención de Palermo)

Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y sustancias psicotropicas. (Convención de Viena)

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción

ORADORA: Lic. Karla Fernanda Barrera Caballero

16 sesión jueves 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET
Master Class con Autoridad en la Materia (UIF

17 sesión martes 
4:00 PM – 7:00 PM (hora de México) | 5:00 PM – 8:00 PM ET

Simulador de exámen

Oradores

Silvia Matus

Presidenta del Capítulo México de la ACFCS

México

Daniel Ortíz

Gerente de la práctica de Forensic de KPMG

México

María de los Á. Velázquez

Auditor Interno
Copilli Centro Cambiario S.A. de C.V.

México

Mayleth Ortiz

Socia Directora de Mayort Consultores SC

México

Gwendolyne Morales

Head of Legal & Compliance
Plerk

México

Angelica Ruiz

Angélica M. Ruiz

Socia Directora
Impulsa Patrimonial

México

Marco Del Toral 10-25-21

Marco A. del Toral

Gerente de Programa
Oficina de la UNODC-ONU

México

Jose de Jesus

José de J. González

Director
González Jiménez AC

México

Alfredo Hernandez

Gerente de Ética y Cumplimiento
PLD MX

México

Juan Antonio

Juan A. Barragan

Consejero Delegado de la Coparmex Nacional en materia de Prevención de Lavado de Dinero
COPARMEX

México

Inscríbase Ahora​

Precio de inscripción temprana expira el 18 de marzo. ¡Inscríbase ahora al mejor precio! 

REGULAR

$ 650
  • Hasta 16 Créditos CFCS
Popular

MIEMBRO

$ 450
  • Hasta 16 Créditos CFCS

GOBIERNO

$ 360
  • Hasta 16 Créditos CFCS