Creado para el profesional encargado de cumplimiento, oficiales de cumplimiento, personas físicas que realizan actividades vulnerables y profesionales dedicados a la prevención y detección de delitos financieros, este diplomado está diseñado para brindar los conocimientos básicos, para presentar el próximo segundo examen de certificación por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera.

La Certificación de la Unidad de Inteligencia Financiera en materia de prevención de lavado de dinero para el sector de actividades vulnerables, tiene como objetivo establecer los parámetros de conocimiento y cumplimiento del régimen nacional e internacional en la materia. Esto implica la profesionalización de quienes realizan actividades vulnerables para fortalecer los mecanismos de prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.

Nos enfocaremos específicamente en el estudio del temario proporcionado por la UIF, que consta de 4 grandes temas con sus 4 objetivos específicos, dentro de los que se incluyen: los Tratados Internacionales, las 40 Recomendación del GAFI, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, el Reglamento de dicha Ley, las Reglas de Carácter General, entre otros.

Los temas en particular son:

1. La prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

1.1 Generalidades y conceptos del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

1.2 Las directrices de carácter internacional en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

1.3 El Grupo de Acción Financiera (GAFI), sus 40 Recomendaciones y los 11 resultados inmediatos; GAFILAT y GAFIC
1.3.1 Análisis situacional de México respecto a los parámetros del GAFI (Evaluaciones mutuas)

1.4 Convenciones internacionales de las que México es parte sobre prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y la lucha contra la corrupción

1.5 Normativa nacional del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

2. Actividades vulnerables y sus análisis de riesgo

2.1 Qué es una actividad vulnerable.

2.2 Las actividades vulnerables desde la visión del GAFI y las recomendaciones 8, 15, 22 y 23

2.3 Análisis de riesgos.
2.3.1 Qué es un análisis de riesgo
2.3.2 El análisis de riesgo para prevenir lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
2.3.2.1.1 Identificación de los elementos de riesgo y sus correspondientes indicadores
2.3.2.1.2 Metodología para la medición de los riesgos
2.3.2.1.3 Establecimiento de los mitigantes de riesgos

2.4 Las actividades vulnerables en el contexto mexicano
2.4.1 Las actividades vulnerables de acuerdo con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
2.4.1.1 Identificación de clientes y usuarios
2.4.1.2 Integración de expedientes
2.4.1.3 Información sobre su actividad u ocupación (en el caso de relación de negocio)
2.4.1.4 Existencia del dueño beneficiario
2.4.1.5 Resguardo de información
2.4.1.6 Brindar facilidades para la visita de verificación
2.4.1.7 Representante encargado de cumplimiento (para las personas morales)
2.4.1.8 Abstenerse de llevar a cabo la operación
2.4.1.9 Aviso de 24 horas

2.4.2 Tipologías aplicables a las Actividades Vulnerables

2.4.3 Consulta de listas como mecanismo de prevención

2.4.4 Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables
2.4.4.1 Umbrales de Identificación

2.4.4.2 Umbrales de Aviso

2.4.4.3 Visitas de verificación y su procedimiento conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y a la Ley Federal de Procedimiento Administrativo

2.5 Normativa interna del Sistema de Administración Tributaria.

2.6 Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera.

3. La responsabilidad jurídica en el ámbito administrativo y penal de las actividades vulnerables en México

3.1 Estudio de la legislación mexicana y de las sanciones del GAFI
3.1.1 Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

3.1.2 Reglamento de la Ley

3.1.3 Otras sanciones: GAFI

3.2 Sanciones administrativas y penales

3.3 Análisis del tipo penal en las operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo
3.3.1 Dogmática del delito
3.3.2 El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita
3.3.3 Etapas del delito de lavado de dinero: colocación, estratificación e integración
3.3.4 El delito de financiamiento al terrorismo

3.4 Medios de defensa
3.4.1 Recurso de Revisión

4. Los manuales de cumplimiento, la ética profesional y el deber jurídico como elementos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo

4.1 Los manuales de cumplimiento
4.1.1 Los elementos del manual de cumplimiento y su implementación en México.

4.2 La Ética Profesional de quienes realizan actividades vulnerables

4.3 El secreto profesional

4.4 Aplicación del Código de ética en la práctica profesional

4.5 Responsabilidad penal de las personas jurídicas

4.6 Extinción de dominio

El Diplomado es mucho más que el conocimiento impartido, también es una oportunidad para conectarse con colegas, interactuar con expertos en un entorno profesional y adquirir habilidades prácticas para presentar el examen de certificación de la Unidad de Inteligencia Financiera.

A lo largo del Diplomado, en cada sesión se podrá interactuar con colegas, dialogar con los presentadores y participar de actividades para validar el aprendizaje, que incluyen:

• Discusiones grupales y actividades basadas en escenarios reales
• Ejercicios prácticos
• Verificaciones y evaluaciones de conocimientos
• P&R extendidas y preguntas de interacción durante cada sesión

• Comprensión del marco internacional y situación general de la materia de PLD/FT
• Conocimiento específico de conceptos básicos e indispensables en materia de PLD/FT
• El estudio de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, Reglamento y Reglas de Carácter General.
• Cuales son las actividades vulnerables que señala la ley
• Aprender las obligaciones en la materia, las prohibiciones del uso de efectivo, la comprensión del beneficiario final, la integración del expediente único de identificación, manual de PLD etc.
• Comprender cómo funciona el lavado de dinero y como prevenirlo de acuerdo a la LFPIORPI
• Comprender cómo los lavadores potenciales utilizan diversos mecanismos para el lavado de dinero.

Este diplomado está diseñado para personas interesadas en prevención, cumplimiento, investigaciones y ejecución, así como una herramienta de estudio para acreditar el próximo examen de certificación para la UIF, aunque cualquier persona con responsabilidad en la prevención y detección de delitos financieros encontrará valor.

Algunos ejemplos incluyen:

• Profesionales de departamentos contables y legales
• Encargados de Cumplimiento de los sujetos obligados (actividades vulnerables)
• Directores, gerentes, analistas ALD/CFT y Chief Compliance Officers (CCO)
• Analistas de Riesgos en materia financiera y de PLD/FT
• Auditores internos y externos
• Responsables de fraude, investigadores y analistas
• Profesionales en roles de inteligencia
• Funcionarios de Ley y Reguladores
• Investigadores o analistas en agencias de inteligencia con un nexo con delitos financieros
• Cualquier otro profesional interesado en certificarse por parte de la UIF.

Este diplomado está diseñado para personas interesadas en prevención, cumplimiento, investigaciones y ejecución de medidas para combatir el LD/FT, así como una herramienta de estudio para acreditar el próximo examen de certificación para la UIF. Cualquier persona con responsabilidad en la prevención y detección de delitos financieros encontrará valor.

Algunos ejemplos incluyen:

• Profesionales de departamentos contables y legales
• Encargados de Cumplimiento de los sujetos obligados (actividades vulnerables)
• Directores, gerentes, analistas ALD/CFT y Chief Compliance Officers (CCO)
• Analistas de Riesgos en materia financiera y de PLD/FT
• Auditores internos y externos
• Responsables de fraude, investigadores y analistas
• Profesionales en roles de inteligencia
• Funcionarios de ley y Reguladores
• Investigadores o analistas en agencias de inteligencia con un nexo con delitos financieros
• Cualquier otro profesional interesado en certificarse por parte de la UIF.

1ª sesión lunes 26 de septiembre 2022
LIC. MIREYA VALVERDE OKON
PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO. GENERALIDADES Y CONCEPTOS DE PLD/FT.

El participante conocerá los aspectos más relevantes relacionados con los conceptos básicos necesarios e indispensables para poder adentrarse al estudio del marco internacional del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, así como de la legislación mexicana.
Comprender la importancia de la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a través de la doctrina desarrollada en la materia así como de las directrices internacionales y la normativa nacional.

2ª sesión miércoles 28 de septiembre 2022

16:00 PM – 19:00 PM (3 HRS)

Lic. Gwndolyne Morales Bonilla

DIRECTRICES EN MATERIA INTERNACIONAL DE PLD/FT

EL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA (GAFI), SUS 40 RECOMENDACIONES

El participante estará en posibilidad de estudiar de manera profunda los conceptos mínimos indispensables establecidos en las 40 Recomendaciones. Adicionalmente, conocerá las mejores prácticas internacionales en materia de Actividades Vulnerables que permitan un conocimiento más amplio del marco normativo nacional en relación con el cumplimiento de dichas actividades.

3ª sesión Lunes 3 de octubre 2022
LIc. Daniel Ortiz de Montellano Velázquez
16:00 – 19:00 pm.
LOS 11 RESULTADOS INMEDIATOS; GAFILAT Y GAFIC
Estos conceptos incluyen, de manera enunciativa, más no limitativa, las actualizaciones en las diversas guías del GAFI, guías emitidas por los reguladores mexicanos y los conceptos establecidos en las 40 Recomendaciones del GAFI, y el conocimiento de los otros organismos como GAFILAT Y GAFIC.

Análisis situacional de México respecto a los parámetros del GAFI (Evaluaciones Mutuas)

El participante conocerá las evaluaciones a México por parte del GAFI, la evaluación Nacional de Riesgos del 2020 y 2016, y comprenderá que significan dichas evaluaciones. Ya que es la clave para poder diseñar e instrumentar una adecuada política pública de prevención de lavado de dinero y contra el financiamiento al terrorismo para destinar los recursos humanos y financieros de manera más eficiente en la prevención y el combate a estos flagelos.

4ª sesión miércoles 5 de octubre 2022
Lic. Marco Antonio del Toral
16:00 PM – 19:00 PM

Convenciones internacionales de las que México es parte sobre PLD/FT y la lucha contra la Corrupción.

El participante conocerá de manera detallada la evolución del marco normativo internacional, así como los tratados internacionales relativos al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Así mismo, conocerá de manera profunda las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a las sanciones financieras designadas en relación al financiamiento al terrorismo y la prohibición de armas de destrucción masiva, así como la lucha contra la corrupción. Así como otros organismos internacionales relacionados con la materia.

5a sesión lunes 10 de octubre 2022
CPC y Dra. Maria De los Angeles Velázquez

16:00 PM – 19:00 PM

Normativa nacional de régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

Las actividades vulnerables en el contexto mexicano

 Las actividades vulnerables de acuerdo con la LFPIORPI
 Identificación de clientes y usuarios
 Integración de Expedientes
 Información sobre su actividad u ocupación (relación de negocio)
 Existencia del dueño beneficiario
 Resguardo de información
 Facilidades para la visita de verificación
 Representante encargado de cumplimiento
 Abstenerse de llevar a cabo la operación
 Aviso de 24 horas
 Tipologías aplicables a las Actividades Vulnerables
 Umbrales de identificación
 Umbrales de aviso

El participante conocerá de manera detallada la legislación mexicana, así como la reglamentación de cada una de las Actividades Vulnerables.

6a sesión Miércoles 12 de octubre 2022
Lic. Raúl Díaz Pérez

16:00 PM – 19:00 AM ET
2ª. Parte de las Actividades Vulnerables

El participante conocerá de manera profunda las actividades vulnerables mencionadas en la ley, reglamento y reglas de carácter general así como los todos los conceptos básicos, obligaciones, tipologías, avisos, umbrales, etc., así como el conocimiento del beneficiario controlador de conformidad con las mejores prácticas internacionales y la regulación mexicana, así como las prácticas necesarias para dar cumplimiento a la regulación mexicana.
Se dará a conocer los elementos teóricos y prácticos que resultan necesarios para incorporar las mejores prácticas internacionales y la normatividad mexicana a los manuales para la realización de la identificación del cliente, así como el mantenimiento de registros y documentos de identificación a fin de dar cumplimiento en territorio mexicano.

De igual manera, se establecerán elementos prácticos fundamentales que permitan la construcción de conocimiento relacionado con los temas y que son de interés para aquellos encargados del cumplimiento normativo.

7ª sesión Lunes 17 de octubre 2022
Lic. José de Jesús González Jiménez

16:00 PM – 19:00 PM

Visitas de verificación y su procedimiento conforme a la LFPIORPI y a la Ley Federal de Procedimiento Administrativo y la Ley Federal de Procedimiento Contencioso

 Normativa Interna del Sistema de Administración Tributaria
 Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera
 Ley Federal de Procedimiento Administrativo
 Ley Federal de Procedimiento Contencioso.
 Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera con la Reforma al Reglamento interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

8ª. Miércoles 19 de octubre 2022
LIc. Mayleth Ortíz
16:00 PM – 19:00 PM ET
ANÁLISIS DE RIESGO

 Qué es un análisis de riesgo
 El análisis de riesgo para prevenir lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
 Identificación de los elementos de riesgo y sus correspondientes indicadores
 Metodología para la medición de los riesgos
 Establecimiento de los mitigantes de riesgos
 Las actividades vulnerables desde la visión de GAFI y las recomendaciones 8,15,22 y 23

El Enfoque Basado en Riesgos de acuerdo al GAFI y para las actividades y profesiones no financieras designadas refiere que los países deben exigir a estas APNFD que identifiquen, evalúen y tomen una acción eficaz para mitigar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

El riesgo puede definirse como la probabilidad de un evento y sus consecuencias, la posibilidad de que ocurra un suceso determinado y, en caso de suscitarse, el grado de daño y afectación que pudiera resultar de su ocurrencia

9va sesión Lunes 24 de octubre 2022
CPC y Lic. Angélica Ruiz López
16:00 – 19:00 PM

Reglamento y Reglas de Carácter General de la LFPIOPI

El participante conocerá el reglamento y reglas de carácter general de la Ley que competen a las actividades vulnerables, conocimiento de interés para el correcto cumplimiento normativo.

10ª sesión miércoles 26 de octubre del 2022
Lic. Fernanda Barrera
16:00 – 19:00 PM

La responsabilidad jurídica en el ámbito administrativo y penal de las actividades vulnerables en México.

 Sanciones administrativas y penales
 Análisis del tipo penal en las operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
 El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita
 Etapas del delito de lavado de dinero: colocación, estratificación, integración.
 El delito del financiamiento al terrorismo

El participante conocerá los elementos del Código Nacional de Procedimientos Penales y de la Ley General de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos que obligan a las personas jurídicas a desarrollar esquemas de control y adecuada supervisión en materia de Compliance Penal.

De igual manera, el participante conocerá los criterios internacionales que establecen esta práctica de las cuales se ha nutrido la legislación mexicana, por lo que conocerá no solo el marco nacional jurídico, sino prácticas de derecho comparado.

11 sesión lunes 31 de octubre 2022
Lic. Juan Antonio Barragán Cabral

16:00 PM – 19:00 AM ET

RÉGIMEN DE INFRACCIONES Y SANCIONES.

 Medios de defensa
 Recurso de revisión
 Juicio de nulidad.

DELITOS RELACIONADOS CON EL RÉGIMEN DE PLD/FT y RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

El participante conocerá los elementos de derecho penal mexicano que son fundamentales para el conocimiento de los tipos penales que se relacionan con la empresa, tales como el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, delitos ejecutados por medios electrónicos, fraude, administración fraudulenta y financiamiento al terrorismo, entre otros.

12 sesión Miércoles 2 de noviembre 2022
CPC Luis Zepeda
16:00 PM – 19:00 AM ET

CORRECTA PRESENTACIÓN DE AVISOS, INFORMES.
MANUAL DE CRITERIOS, MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS INTERNOS.

El participante tendrá conocimiento práctico de la elaboración del Manual de Criterios que son necesarios para evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a que son sujetos las actividades vulnerables. Así mismo, tendrá la posibilidad de interactuar con los profesionistas a fin de poder construir el conocimiento necesario para el cumplimiento normativo.

El participante desarrollará de manera presencial y práctica la presentación de los informes y avisos a que están obligadas las personas físicas y morales que realizan Actividades Vulnerables de conformidad con la legislación mexicana. De igual manera, el participante conocerá los criterios más importantes emitidos por la autoridad supervisora a fin de evitar procedimientos administrativos sancionadores. Dicha práctica estará enfocada en realización práctica de manuales y ejecución de medidas acorde con las Actividades Vulnerables.

13 sesión lunes 7 de noviembre 2022
David Asención Vargas
16:00 PM – 19:00 PM

La Ética profesional de quienes realizan actividades vulnerables
El Secreto Profesional
Aplicación del Código de Ética en la Práctica Profesional

El participante conocerá los diferentes códigos de ética profesionales que existen y por que de la importancia de aplicarlos.
Así como la relación entre profesionales y clientes que debe desarrollarse dentro de la más absoluta reserva, respetando la confidencialidad de la información.

14 sesión miércoles 9 de noviembre 2022
Lic. Alfredo Hernández Gutiérrez
16:00 PM – 19:00 PM

LEY DE EXTINCIÓN DE DOMINIO,
OTRAS SANCIONES DE GAFI,
DOGMÁTICA DEL DELITO

El participante conocera la Ley de Extinción de Dominio y que ésta procede de diversos delitos tales como corrupción, delitos contra la salud, trata de personas, secuestro, enriquecimiento ilícito entre otros. También conocerá otras sanciones que contempla el Grupo de Acción Financiera Internacional.

15 sesión lunes 14 de noviembre 2022
Lic. Carlos Hernández
16:00 – 19:00 PM

Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus protocolos complementerios (Convención de Palermo)

Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y sustancias psicotropicas. (Convención de Viena)

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción

16 Sesión Miércoles 16 de noviembre 2022
Lic. Mireya Valverde Okón
16:00 PM – 19:00 PM ET

17 Sesión lunes 21 de noviembre 2022

CPC. Silvia R. Matus De la Cruz

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