Magister Rosa Borjas Alcántara, Universidad Rey Juan Carlos del Reino de España.

Consultora especialista con más de 25 años de experiencia y desarrollo profesional en la implementación y asistencia técnica de modelos para la gestión de riesgos del lavado de activos, financiamiento del terrorismo, tecnológicos, cumplimiento normativo, programas FATCA y Anticorrupción.

Con estudios en Contabilidad y Finanzas por la Universidad Ricardo Palma del Perú, cuenta con un magíster en Gestión de Riesgos de la Universidad Rey Juan Carlos del Reino de España. Especialista Certificada en Delitos Financieros de ACFCS. También certificada por la Global Institute for Risk Management Standards en la norma ISO31000 con conocimientos aplicados sobre los Principios, Marco y Proceso – G31000. Certificación de profesionales Anti Money Laundering CP /AML y Gestión y Evaluación de Riesgos de la Florida International Bankers Association (FIBA) con la Florida International University (FIU). Con estudios técnicos aplicados en proyectos para Sistemas informáticos OS390 Mainframe y Ambientes Distribuidos – IBM ISM.

Implementó el Sistema de AML/CFT para el Grupo Interbank con un enfoque de riesgos, formando la Oficialía de Cumplimiento Corporativo para Interbank (Banco) Interseguro (Seguros), Intertítulos (Titulizadora), Interfondos SAF (Sociedad Administradora de Fondos) y Financiera Uno (Financiera), entre otros proyectos tecnológicos de automatización de procesos. 1994-2012. El Grupo Interbank forma parte de las empresas del IFH Perú Ltd. (Intercorp), conglomerado de empresas multinacionales de origen peruano que figura entre las marcas peruanas más prestigiosas en el ranking de las más valiosas de la región.

Basa su experiencia cómo implementador y evaluador en más de ochenta empresas corporativas, grandes y medianas del segmento supervisado por la Superintendencia de Banca y Seguros (Bancos, Financieras, Seguros, Cajas, Cooperativas, Dinero Electrónico, Fondo FMV), la Superintendencia de Mercado de Valores (Sociedades Agentes de Bolsa, Fondos Colectivos, SAFI y afines), Corporaciones del sector real supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera UIF (sector Inmobiliario, Construcción, Automotriz, Minero, Fintech, Personas jurídicas que prestan servicios jurídicos, legales y/o contables, etc.) y El Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado – FONAFE del Sector Energético del Perú.

Colaboró con la empresa APOYO CONSULTORIA SAC con motivo de las Evaluaciones Sectoriales de Riesgos de LA/FT del sector Financiero del Perú, que ejecutó la GIZ (Cooperación Alemana) y la Unidad de Inteligencia Financiera UIF-SBS. 2017.

Docente en el curso de Especialización sobre GRLAFT en el Instituto de Estudios Financieros BURSEN-Perú y del Máster en Compliance: Fraude y Blanqueo de Capitales de EALDE Business School España. Ponente en los cursos de formación antilavado de activos para la Policía Nacional del Perú, Fiscalía Anti-Corrupción del Ministerio Público, para Oficiales de Cumplimiento de la Asociación de Empresas Inmobiliarias del Perú ASEI, Colegios Profesionales de Contadores, entre otros. Participó activamente en el comité de Oficiales de Cumplimiento de ASBANC Perú 2005-2012 en la aplicación técnica sobre mejoras de proyectos normativos. También en la formulación del Plan Nacional de PLAFT 2010 y talleres formativos de la Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD-OEA) y Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entre otros.

Miembro de APEGRI primera asociación de profesionales de la gestión del riesgo y la incertidumbre, constituida en España.