[9]<\/a> http:\/\/www.fatf-gafi.org\/media\/fatf\/content\/Trade-Based-Money-Laundering-Trends-and-Developments.pdf<\/a><\/p>\n \n\n\n <\/p>\n <\/p>\n\n\n<\/p>\n \n \n\n\n <\/p>","post_title":"El enfoque del riesgo del lavado de dinero en las operaciones de comercio internacional","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"el-enfoque-del-riesgo-del-lavado-de-dinero-en-las-operaciones-de-comercio-internacional","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2021-05-12 07:22:55","post_modified_gmt":"2021-05-12 11:22:55","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=26992","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25320,"post_author":"16","post_date":"2020-11-10 11:16:53","post_date_gmt":"2020-11-10 15:16:53","post_content":" A principios de este mes, el Departamento de Justicia de EE.UU., a trav\u00e9s de su grupo de trabajo Cyber Digital Task Force<\/b>, public\u00f3 este informe de orientaci\u00f3n criptogr\u00e1fica titulado\u00a0\"Criptomoneda: un marco de aplicaci\u00f3n\".<\/a><\/p> El grupo de trabajo, establecido en 2018, tiene la tarea de evaluar las amenazas planteadas por los avances tecnol\u00f3gicos. Entre otras cosas, un informe inicial destac\u00f3 a la criptomoneda como una amenaza emergente y recomend\u00f3 un examen m\u00e1s detenido. El informe es la versi\u00f3n m\u00e1s acabada del Departamento de Justicia sobre la criptomoneda hasta el momento y tambi\u00e9n sigue una tendencia global general en una mayor claridad en los marcos regulatorios y de aplicaci\u00f3n en torno a las criptomonedas.<\/p> A medida que el uso de la criptomoneda evoluciona y se expande, tambi\u00e9n lo har\u00e1n las oportunidades para cometer delitos y hacer da\u00f1o mediante la explotaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda de las criptomonedas, los delincuentes se expanden y perfeccionan las t\u00e9cnicas dise\u00f1adas para evadir la detecci\u00f3n.<\/p> Los usos il\u00edcitos de las criptomonedas amenazan no solo la seguridad p\u00fablica, sino tambi\u00e9n la seguridad nacional. Por ejemplo, la criptomoneda puede proporcionar a las organizaciones terroristas una herramienta para eludir las instituciones financieras tradicionales con el fin de obtener, transferir y utilizar fondos para avanzar en sus misiones. El uso de la criptomoneda por parte de los terroristas puede representar las primeras gotas de una tormenta inminente de uso expandido que podr\u00eda desafiar la capacidad de Estados Unidos para interrumpir los recursos financieros que permitir\u00edan a las organizaciones terroristas ejecutar exitosamente sus misiones o expandir sus influencias.<\/p> Del mismo modo, la criptomoneda presenta una nueva oportunidad preocupante para que las personas y estados esquiven las sanciones internacionales.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t Desaf\u00edos<\/u><\/b><\/p> Este informe concluye en la Parte III con una discusi\u00f3n de los desaf\u00edos actuales que enfrenta el gobierno en la aplicaci\u00f3n de la criptomoneda, particularmente con respecto a los modelos comerciales (empleados por ciertos intercambios, plataformas, quioscos y casinos de criptomonedas) y a la actividad (como mixing\u201d and \u201ctumbling,\u201d \u201cchain hopping,\u201d y ciertos casos de arbitraje jurisdiccional) que pueden facilitar la actividad delictiva.<\/p> Esos desaf\u00edos se corresponden claramente con el conjunto m\u00e1s amplio de desaf\u00edos que presentan muchas tecnolog\u00edas emergentes para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p> ICOs <\/u><\/b><\/p> Las tecnolog\u00edas relacionadas con Blockchain son complejas y dif\u00edciles de entender; por ejemplo, los m\u00e9todos para ejecutar delitos como los esquemas pump and dump (de bombeo y descarga) est\u00e1n cambiando y requieren que los investigadores se familiaricen con todo, desde c\u00f3mo se realizan las ofertas iniciales de monedas (Initial Coin Offerings, ICO) hasta c\u00f3mo las personas con conocimientos tecnol\u00f3gicos se comunican en aplicaciones de comunicaciones especializadas. Estas tecnolog\u00edas emergentes no solo son dif\u00edciles de asimilar, sino que los mercados relevantes tambi\u00e9n evolucionan r\u00e1pidamente. El auge de las ICO de hace unos a\u00f1os ha dado paso al crecimiento exponencial de los mercados de finanzas descentralizadas en los \u00faltimos meses, con todas las complejidades y dificultades asociadas para los agentes de ley.<\/p> Blockchain<\/b><\/p> La naturaleza global del ecosistema blockchain<\/i> agrega una capa adicional de complejidad. El crimen organizado se ha extendido m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras nacionales durante a\u00f1os, pero blockchain<\/i> lleva esta globalizaci\u00f3n a otro nivel. Las partes realizan transacciones y transferencias entre continentes en cuesti\u00f3n de minutos, y la infraestructura digital de la propia cadena de bloques casi siempre trasciende los l\u00edmites territoriales. Adem\u00e1s de la dificultad, algunos de los intercambios de criptoactivos m\u00e1s grandes operan fuera de Estados Unidos, y muchos todav\u00eda requieren nada m\u00e1s que una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico no verificada antes de permitir que una persona comience a operar.<\/p> Peer to Peer<\/u><\/b><\/p> Finalmente, las plataformas descentralizadas, los cambistas peer-to-peer (entre pares) y las criptomonedas con anonimato mejorado que utilizan cadenas de bloques privadas o no p\u00fablicas pueden ocultar a\u00fan m\u00e1s las transacciones financieras del escrutinio leg\u00edtimo. Los desaf\u00edos son importantes.<\/p>\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t Investigaciones y procesamientos<\/u><\/b><\/p> A pesar de los muchos desaf\u00edos, el Departamento de Justicia ha investigado y procesado delincuentes que han usado criptomonedas para facilitar u ocultar sus actividades il\u00edcitas, EE.UU. ha entablado acciones contra personas y empresas que no han cumplido con sus obligaciones legales para evitar actividades il\u00edcitas. En casos particulares, el Departamento de Justicia ha procedido contra la propia criptomoneda il\u00edcita, confiscando esos activos virtuales y elimin\u00e1ndolos del flujo del comercio internacional, independientemente de su capacidad para identificar o aprehender a los actores que los utilizaron.<\/p> El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que est\u00e1 comprometido a fortalecer sus asociaciones clave con la promoci\u00f3n de experiencia y conocimiento en materia de aplicaci\u00f3n de la ley; fomentando la cooperaci\u00f3n con las autoridades estatales; mejorando la cooperaci\u00f3n internacional; promoviendo una regulaci\u00f3n internacional integral y coherente; y llevando a cabo actividades de educaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n del sector privado.<\/p> Para promover la seguridad todas las partes interesadas, desde la industria privada hasta los reguladores, funcionarios y usuarios individuales de criptomonedas, deber\u00e1n tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se utilice como plataforma para la ilegalidad. Se\u00f1ala el Departamento de Justicia que para que la criptomoneda adquiera su verdadero potencial transformador, es imperativo que se aborden estos riesgos.<\/p>","post_title":"Informe del DOJ sobre Criptomonedas: un marco de aplicaci\u00f3n","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"informe-del-doj-sobre-criptomonedas-un-marco-de-aplicacion","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-10 11:21:26","post_modified_gmt":"2020-11-10 15:21:26","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25320","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25304,"post_author":"16","post_date":"2020-11-02 15:17:00","post_date_gmt":"2020-11-02 19:17:00","post_content":" Un cambio propuesto en las obligaciones ALD\/CFT en EE.UU. puede llegar a reducir el monto de las transacciones que obliga a enviar informaci\u00f3n sobre los remitentes y receptores de transferencias financieras internacionales a otras instituciones, lo que podr\u00eda agregar m\u00e1s carga de cumplimiento a los bancos que procesan dichos pagos.<\/p> FinCEN, la unidad de informaci\u00f3n financiera de EE.UU., y la Junta de la Reserva Federal est\u00e1n buscando comentarios sobre una enmienda que requerir\u00eda que las instituciones financieras recopilen, retengan y transmitan cierta informaci\u00f3n relacionada con transferencias internacionales y transferencias de fondos superiores a US$ 250.<\/p> Actualmente, bajo la Ley de Secreto Bancario de EE. UU., los bancos y las instituciones financieras no bancarias de EE.UU. obtienen, conservan y transmiten dicha informaci\u00f3n para las transacciones nacionales e internacionales de US$ 3.000 o m\u00e1s, incluyendo la identidad y la informaci\u00f3n de cuenta del remitente y el destinatario, a otras instituciones financieras a lo largo de la cadena de pago. Las denominadas regulaciones de las reglas de viaje est\u00e1n destinadas a ayudar a las agencias de ley y a los reguladores a investigar y procesar posteriormente las actividades il\u00edcitas mediante la preservaci\u00f3n de un rastro de informaci\u00f3n.<\/p> FinCEN y la Junta de la Reserva Federal, en la propuesta publicada el martes en el Registro Federal, sugieren mantener el umbral para transacciones nacionales en US$ 3.000.<\/p> La propuesta tambi\u00e9n aclar\u00f3 que la regla tambi\u00e9n se aplica a las transacciones que involucran monedas virtuales o digitales.<\/p> Los reguladores hab\u00edan se\u00f1alado que encontraron que transferencias electr\u00f3nicas internacionales por debajo del US$ 3.000 se estaban utilizando para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos y otras actividades il\u00edcitas. Las agencias dijeron que basaron su propuesta parcialmente en un an\u00e1lisis de datos de aproximadamente 2.000 reportes de operaciones sospechosas presentados por instituciones financieras a FinCEN entre 2016 y 2019 que estaban relacionados con posibles transferencias de fondos para el financiamiento del terrorismo.<\/p> FinCEN encontr\u00f3 que aproximadamente el 99% de las transacciones subyacentes de estos SAR comenzaron o terminaron fuera de EE. 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Las agencias dijeron que algunas instituciones financieras ya estaban recopilando informaci\u00f3n sobre algunas de las transacciones por debajo del umbral actual para reportar transacciones sospechosas a FinCEN, o simplemente para mantener un solo conjunto de procesos para todas las transacciones.<\/p>","post_title":"EE.UU. propone bajar el umbral (de US$3.000 a US$250) para la transmisi\u00f3n de datos del remitente y destinatario","post_excerpt":"","post_status":"publish","comment_status":"closed","ping_status":"closed","post_password":"","post_name":"ee-uu-propone-bajar-el-umbral-de-us3-000-a-us250-para-la-transmision-de-datos-del-remitente-y-destinatario","to_ping":"","pinged":"","post_modified":"2020-11-02 15:19:59","post_modified_gmt":"2020-11-02 19:19:59","post_content_filtered":"","post_parent":0,"guid":"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/?p=25304","menu_order":0,"post_type":"post","post_mime_type":"","comment_count":"0","filter":"raw"},{"ID":25151,"post_author":"636","post_date":"2020-10-09 17:12:36","post_date_gmt":"2020-10-09 21:12:36","post_content":"![\"\"](\"https:\/\/www.delitosfinancieros.org\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/2020-NOV-10-Cryptocurrency-DOJ-ChainHoping-1024x576.png\")
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