Entradas

training

Sesión de Preguntas y Respuestas sobre la Certificación

23 de enero de 2018 | 12:00 PM – 12:30 PM (Hora de Miami)
Haga clic aquí para ver la hora en su ciudad

¿Quiere mejorar sus ingresos y crecer profesionalmente?

Incremente su salario con el título de Especialista Certificado en Delitos Financieros (CFCS)

Participe de un seminario virtual e interactivo gratuito para conocer a fondo todos los detalles sobre la Certificación CFCS: ¿Cómo fue creada? ¿Quiénes participaron en su creación? ¿Qué temas cubre? ¿A quiénes está orientada? Estas y muchas preguntas más, serán respondidas en vivo en este webinario de la ACFCS.

El título CFCS certifica su conocimiento y habilidades ante sus clientes y empleadores y muestra que usted está preparado para enfrentar una amplia gama de desafíos en el campo de los delitos financieros. Las siglas CFCS demuestran que usted está comprometido a un continuo desarrollo y capacitación y le ofrece enormes oportunidades para un crecimiento profesional.

El título de Especialista Certificado en Delitos Financieros le dará una ventaja para ampliar su panorama profesional e incrementar sus ingresos, y también:

  • Hará que usted y su organización sobresalgan y se destaquen del resto
  • Le dará a usted una ventaja competitiva en su trabajo y a lo largo de su carrera profesional
  • Mostrará que usted está equipado para solucionar una amplia gama de desafíos en el campo de los delitos financieros
  • Incrementará las posibilidades de un mayor ingreso económico y mejores opciones profesionales

Participe de este Seminario por Internet gratuito sobre el nuevo título de Especialista Certificado en Delitos Financieros

INSCRIBIRSE

swiss

Segundo banco suizo llega a un acuerdo con EE.UU., bajo un programa especial, por haber ayudado a evadir impuestos

Hace unos días, el Departamento de Justicia de EE.UU. llegó por segunda vez a un acuerdo con un banco suizo bajo los términos del “Programa de Bancos Suizos”, esta vez fue con el banco suizo Vadian Bank mientras que el primero fue con el banco BSI el 30 de marzo.

El Programa de Bancos Suizo, que fue anunciado el 29 de agosto de 2013, ofrece una alternativa para que los bancos suizos puedan evitar posibles responsabilidades penales en Estados Unidos. Los bancos suizos calificados para participar en el programa debían informa al Departamento de Justicia, antes del 31 de diciembre de 2013, que tenían razones para creer que habían cometido infracciones impositivas en relación con cuentas de personas de Estados Unidos que no habían sido declaradas. Los bancos que ya se encontraban bajo  investigación penal relacionada con sus actividades bancarias en Suiza fueron expresamente excluidos del programa.

Según el Departamento de Justicia de EE.UU., Vadian es una pequeña institución suiza que aprovechó la oportunidad que se creó cuando se hizo público el hecho de que el gigante bancario suizo UBS estaba bajo investigación y otros grandes bancos suizos estaban cerrando cuentas relacionadas con personas de EE.UU., y Vadian incrementó el inventario de este tipo de cuentas de dos a más de 70.

“La medida de hoy es otra advertencia para aquellos que todavía están considerando la posibilidad de ocultar dinero offshore para evadir las leyes fiscales de Estados Unidos”, dijo el jefe de la División de Investigación Criminal del IRS Richard Weber, en un comunicado. “El IRS y el Departamento de Justicia continúan trabajando agresivamente en forma conjunta para poner fin a este abuso”.

Según el acuerdo firmado por Vadian, el banco accedió a cooperar con las investigaciones en curso de Estados Unidos, implementar controles internos apropiados y pagar una multa de aproximadamente US$ 4,2 millones. El anuncio de este acuerdo también aumenta la pena para los titulares de cuenta de Vadian que se inscriben en el Programa de Divulgación Voluntaria Offshore a un 50% del mayor saldo agregado de las cuentas en el extranjero.

“El Departamento de Justicia está trabajando con los bancos suizos para llegar a acuerdo finales según los términos del programa, y se centra en su objetivo de completar este proceso de manera expedita”, dijo la Procuradora General Auxiliar Caroline D. Ciraolo, de la Oficina de Impuestos del Departamento de Justicia División. “Al mismo tiempo, el Departamento de Justicia ha iniciado investigaciones de los individuos y entidades basándose la información obtenida de los bancos suizos que participan del programa, y perseguirá y procesará a quienes se dediquen a la evasión de las obligaciones tributarias de Estados Unidos”.

Según el programa, los bancos están obligados a:

  • Divulgar completamente sus actividades transfronterizas;
  • Proporcionar información detallada de todas las cuentas en las que los contribuyentes estadounidenses tienen un interés directo o indirecto;
  • Cooperar en las solicitudes de información de la cuenta
  • Proporcionar información detallada de otros bancos que transfirieron fondos a cuentas secretas o que aceptaron fondos cuando las cuentas secretas fueron cerradas;
  • Aceptar cerrar las cuentas de los titulares de cuentas que no cumplen las obligaciones de información de Estados Unidos; y
  • Pagar las sanciones pertinentes

Los bancos que cumplan estos requisitos califican para un acuerdo de no procesamiento.

Según los términos del acuerdo firmado hace unos días, Vadian acepta cooperar en todos los procedimientos penales y civiles, demostrar su implementación de controles para frenar el incumplimiento relacionado con las cuentas no declaradas de EE.UU. y pagar una multa de $4,25 millones a cambio del acuerdo de Departamento de Justicia de EE.UU. para no ser procesado.

Vadian cuenta con una oficina y 26 empleados. Antes del 2008, el negocio de Vadian consistía predominante de cuentas de ahorro, préstamos hipotecarios residenciales y préstamos para pequeñas empresas. En 2007, Vadian contrató a una empresa de marketing para que lo  ayudara a crecer en el área de la banca privada, y centró sus esfuerzos en atraer a los gestores de activos externos. En 2008, después de que se supo públicamente que UBS fue blanco de una investigación penal, Vadian aceptó las cuentas de personas estadounidenses que se vieron obligadas a salir de otros bancos suizos.

La dirección de Vadian era consciente de que las autoridades estadounidenses estaban persiguiendo a los bancos suizos que facilitaban la evasión fiscal para estadounidenses con cuentas en Suiza, pero el banco no fue disuadido porque Vadian no tenía presencia en Estados Unidos. Como resultado de sus esfuerzos, después de agosto de 2008, Vadian atrajo negocios de banca privada e incrementó las cuentas relacionadas con Estados Unidos de dos a más de 70, con US$76 millones en activos bajo gestión.

Vadian sabía o entendía que muchos de sus titulares de cuentas de Estados Unidos no estaban cumpliendo con sus obligaciones fiscales en Estados Unidos, y el banco proveyó ayuda para que estos clientes ocultaran bienes e ingresos a la agencia de rentas de EE.UU., IRS. Los servicios de Vadian incluían: servicios para retención de correspondencia (“hold mail”); cuentas numeradas, donde el cliente era conocido para la mayoría de los empleados del banco solamente por un número o código; apertura y mantenimiento de cuentas de contribuyentes estadounidenses a través de entidades no estadounidenses tales como corporaciones, fideicomisos o fundaciones; y aceptar instrucciones de los titulares de cuentas en Estados Unidos para evitar que inversiones se realicen en valores basados en Estados Unidos que requieren la divulgación a las autoridades fiscales estadounidenses.

Para esquivar las responsabilidades penales en el marco del programa, Vadian proporcionó una amplia cooperación e incitó a los cuentahabientes de Estados Unidos a cumplan con sus obligaciones fiscales. Si bien los titulares de cuentas de Estados Unidos de Vadian que todavía no han declarado sus cuentas al IRS aún pueden calificar para participar en los programas de divulgación voluntaria de cuentas offshore, el precio de dicha divulgación se ha incrementado.

tendencias

Tendencias en Delitos Financieros: investigación en RD de iglesia evangélica; agencias de EE.UU. indagan ejecutivos de banca de Venezuela por lavado, y más

Por el Equipo de ACFCS
15 de mayo de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre también el anuncio de una agenda de transparencia que anunció esta semana la presidenta de Chile Michelle Bachelet; analistas en EE.UU. señalan que el hecho de que los abogados del país norteamericano no estén sujetos a específicas normas contra el lavado de dinero es un punto de gran vulnerabilidad en las defensas del delito financiero del país; nuevas detecciones por fraude en España; y más…

Lavado de dinero

La Procuraduría dominicana abrió esta semana una investigación para determinar la vinculación de una iglesia evangélica con el grupo de narcotráfico de Colombia conocido como Clan Úsuga. Francisco Domínguez Brito, procurador general de República Dominicana, dijo en conferencia de prensa que estableció comunicación con las autoridades colombianas para determinar los bienes y los implicados en esa red. La policía colombiana informó esta semana en Bogotá sobre el arresto de cuatro supuestos integrantes del Clan Úsuga, entre ellos el dominicano José Mercedes Cedeño, quien presuntamente lavaba activos del narcotráfico a través de una iglesia en República Dominicana. Domínguez Brito explicó, luego de reunirse con representantes de las asociaciones de pastores evangélicos, que las actividades de Cedeño no formaban parte de ninguna de las iglesias registradas. Cedeño no es pastor de ninguna iglesia registrada, según el funcionario. Según la policía colombiana, el grupo delictivo hacía donaciones millonarias a la iglesia de Cedeño para lavar los activos mediante la compra de inmuebles y vehículos de lujo en República Dominicana. (Con información de El Nuevo Día)

Las agencias estadounidenses que investigan los vínculos de altos funcionarios venezolanos con el narcotráfico ahora se concentran en dirigentes de la banca venezolana que les han ayudado a lavar el dinero ilícito, dijeron fuentes cercanas a las investigaciones. “Están en una etapa muy proactiva del proceso. Ya son varios ejecutivos de la banca venezolana que han indicado estar dispuestos a colaborar”, dijo una de las fuentes que habló bajo condición de anonimato al periódico El Nuevo Herald. Según las fuentes, el proceso cobró velocidad luego de que el gobierno de Estados Unidos comenzara a suspender las visas de los ejecutivos bancarios que estaban siendo investigados, lo que llevó a varios de ellos a mostrarse dispuestos a colaborar con las autoridades bajo temor de que sus activos en el exterior terminaran siendo congelados. “La suspensión de las visas sorprendió a más de uno”, dijo otra de las fuentes. Las fuentes declinaron revelar las identidades de los ejecutivos venezolanos que están siendo investigados, pero dijeron que involucran a algunas personas del sector cuyos nombres son bien conocidos en círculos financieros del país sudamericano. (Con información de El Nuevo Herald)

Michelle Bachelet se reunió esta semana con funcionarios de su gobierno a fin de analizar la agenda de probidad y transparencia en la que han estado trabajando. El pasado martes la presidenta indicó que entre las 14 normas que requieren un decreto presidencial se destacan la implementación de un sistema preventivo para el lavado de dinero en servicios públicos y una normativa que busca la publicación de la lista de lobistas. Asistieron a la reunión la Contralora General de la República, el Fiscal Nacional y los superintendentes de Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP), Insolvencia y Reemprendimiento, Salud, Bancos, Seguridad Social, Educación, Medio Ambiente y Valores y Seguros. Otra de las medidas apunta a la “profundización de la probidad y responsabilidad tanto para actores públicos como privados”, por lo que Bachelet solicitó a la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos un estudio destinado a evaluar la implementación de la ley de responsabilidad penal de las personas jurídicas. (Con información de teleSUR)

El analista económico Nouriel Roubini dice que el mundo del arte se encuentra en alto riesgo de lavado de dinero. Roubini señala que la industria del arte es “como mínimo sombría”. La compra y venta de arte es un negocio con poca regulación y un montón de secretos. Los comentarios se produjeron en el marco de la venta de una pintura de Pablo Picasso en Christie. La pintura se vendió por un récord de US$ 179 millones, la obra más cara vendida en una subasta. En 2012, el Instituto de Basilea sobre Gobernanza advirtió sobre el alto volumen de transacciones ilegales o sospechosas en la industria del arte. (Con información de CNN Money)

El hecho de que los abogados en Estados Unidos no estén sujetos a específicas normas contra el lavado de dinero, similares a las que están sujetos los bancos, negocios de servicios monetarios y ciertas operaciones no bancarias de bienes raíces, es un “punto ciego” significativo en las defensas del delito financiero del país, de acuerdo con analistas. El tema es polémico, con opositores y defensores en posiciones antagónicas muy radicales. Por un lado están los grupos como la American Bar Association (Asociación de Abogados de EE.UU.), que dicen que requerir que los abogados informen sobre las actividades sospechosas de clientes es una violación del precepto de privilegio abogado-cliente, incluso cuando los abogados actúan como terceros en operaciones en el sector inmobiliario y la creación de compañías. Otros argumentan que el privilegio abogado-cliente no se aplica cuando un abogado está participando en una actividad que los bancos u otras entidades pueden hacer y no está representando a un cliente que enfrenta cargos criminales. (Con información de Wall Street Journal).

Fraude

Agentes de la Policía Nacional de España, junto con la Inspección de Trabajo y Seguridad Social de Córdoba, han detenido a seis personas en una nueva fase de la investigación iniciada el pasado año y por la que se destapó en la ciudad un entramado empresarial supuestamente creado para defraudar a la Seguridad Social, en el que se han detenido hasta el momento a unas 60 personas. Según informa el Cuerpo Nacional de Policía, en el marco de esta nueva fase se han investigado dos empresas, al tiempo que señala que los trabajadores de las sociedades presuntamente habían percibido prestaciones por desempleo por un valor total de 300.000 euros en los últimos años. Esta nueva fase de la investigación ha sido posible a raíz del estudio minucioso de la documentación intervenida en los diversos registros efectuados el pasado año, y gracias a los cuales se destapó esta organización criminal dedicada a la creación de empresas ficticias, con la finalidad confeccionar contratos de trabajo fraudulentos a terceras personas, conocedoras de tal fraude. Al respecto, dichas personas a su vez utilizaban los contratos, todos ellos de apariencia formal, para recibir prestaciones sociales o, incluso, para propiciar que personas extranjeras en situación irregular pudieran solicitar su regularización en España al justificar su actividad laboral, según detalla la Policía. (Con información de Europa Press)

Ciberdelito

La actividad delictiva se ha trasladado a Internet, lo que ha provocado un crecimiento de estas causas en los juzgados. Los jueces cada vez tienen más herramientas legislativas para luchar contra estos delitos. Los ciberdelitos eran hasta hace poco asuntos que llegaban excepcionalmente a los tribunales, por falta de pruebas o por contar una legislación inadecuada. Sin embargo, la evolución normativa y el crecimiento exponencial de estas infracciones han provocado que cada vez sean más frecuentes los juicios y condenas ante este tipo de ilícitos. Los ejemplos son cada vez más frecuentes y afectan a todas las materias, como la propiedad intelectual o industrial, la usurpación de identidad, los robos de datos o la propia imagen. “La actividad delictiva ordinaria se ha trasladado a Internet, ya que ésta es difícil de localizar y amplía el anonimato. Sin embargo, los cambios legislativos han provocado que estos delitos puedan ser perseguidos y juzgados con sentencias firmes”, explica Rafael Chelala, abogado especialista en ciberdelitos y profesor de Deusto Business School. Una de las sentencias más duras por un ciberdelito la ha dictado un juez de California al condenar a Kevin Bollaert, administrador de una página web con miles de fotos explícitas de mujeres, publicadas sin su consentimiento, a 18 años de cárcel. El magistrado explicó que además de permitir la difusión de las imágenes, Bollaert exigía que se incluyera el nombre de quien aparecía, su dirección, edad y perfil en Facebook. En España, este fenómeno llamado ‘porno venganza’ está tipificado en el Código Penal y conlleva penas de hasta siete años. (Con información de Expansión)

Corrupción

Los expertos advierten que se debe detener la corrupción en América Latina o los inversionistas extranjeros podrían darle la espalda a la región. La presidenta de Brasil, Dilma Rousseff, y su homóloga de Chile, Michelle Bachelet están ambas implicadas en escándalos de corrupción muy dañinos. El escándalo de Petrobras en Brasil ha causado una sacudida en el mercado y continúan las protestas contra el gobierno por haber recibido sobornos en la trama de corrupción. Expertos latinoamericanos advierten que la corrupción está profundamente arraigada en la región y debe ser eliminada para continuar el progreso económico. (Con información de Business Insider)

tendencias

Tendencias en Delitos Financieros: Interpol tras los pasos de Freddy Rincón; Bachelet, afectada por acusaciones, busca mayor transparencia en el política; y más

Por el Equipo de ACFCS
30 de abril de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre además la investigación de Ecuador al empresario Pietro Francesco Zunino Anda y a empresarios venezolanos por presunto lavado de activos que condujo a la quiebra de Banco Territorial; embargos en Argentina por US$ 180 millones por supuesta asociación ilícita se dedicó a lavar dinero presuntamente proveniente del narcotráfico, Petrobras reportó el la mayor pérdida de su historia, y más…

Lavado de Dinero

Interpol emitió esta semana una orden de captura contra el ex futbolista de la selección colombiana y el Real Madrid Freddy Rincón para ser interrogado por el supuesto delito de lavado de dinero en Panamá. Rincón, de 48 años, es acusado de haber participado en una conspiración criminal para lavar dinero proveniente del tráfico de drogas, sostuvo la Interpol. Rincón tiene negocios e intereses inmobiliarios en Panamá que fueron comprados en sociedad con el capo narco colombiano Pablo Rayo Montano, según reportes de la prensa de Colombia. Rincón se hizo famoso en su país jugando en América de Cali antes de pasar por clubes de Brasil, Italia y España, entre ellos Palmeiras, Santos, Napoli y Real Madrid. El centrocampista jugó el Mundial de 1994 y fue parte del Corinthians que ganó el Mundial de Clubes en 2000. (Con información de Reuters)

Esta semana, la Fiscalía de Ecuador le abrió al empresario ecuatoriano Pietro Francesco Zunino Anda y a empresarios venezolanos una instrucción por presunto lavado de activos que condujo a la quiebra de Banco Territorial. En audiencia pública realizada en Guayaquil, la jueza Guadalupe Manrique Rossi ordenó la prisión preventiva en contra del principal accionista del banco, Pietro Zunino Anda; el gerente general, Raúl Sánchez Rodríguez, y el venezolano Samuel Sánchez Boada, entre otros. Zunino Anda ya tiene una sentencia condenatoria emitida en mayo del año pasado por peculado bancario en su contra, la cual sido apelada en última instancia. Sánchez Boada es señalado por obtener fondos del sistema Sucre –Sistema Unitario de Compensación Regional— por supuestas exportaciones de Ecuador a Venezuela, de acuerdo con las autoridades ecuatorianas. Sánchez Boada está llamado a juicio por otro caso de supuesto lavado que involucra a dos exportadoras con sede en Quito. (Con información de El Nuevo Herald)

En un fallo de 355 páginas, una jueza federal de Argentina explicó cómo una supuesta asociación ilícita se dedicó a lavar dinero presuntamente proveniente del narcotráfico. Pero el dato sobresaliente de la resolución de la magistrada Zunilda Niremperger es la suma inédita de los embargos sobre los bienes de los seis sospechosos procesados: más de $ 1.630 millones (unos US$ 180 millones) En su resolución, la magistrada calificó al abogado Carlos Salvatore como “jefe organizador” de la asociación ilícita. El letrado, de 58 años, está detenido con arresto domiciliario a la espera del juicio oral y público en el denominado caso Carbón Blanco, por el contrabando de 1051 kilos de cocaína a Portugal. En el fallo la magistrada sostuvo que la presunta asociación ilícita tenía 39 empresas (en su mayoría sociedades anónimas o SRL) y una fundación para “lavar el dinero” presuntamente proveniente del narcotráfico. En principio, los sospechosos habían fundado sociedades en la Argentina, Estados Unidos y España. Según la investigación, se adjudican a los sospechosos empresas constructoras de edificios y de bienes raíces; una sociedad anónima dedicada a la venta de automóviles, camiones y utilitarios, y una empresa que filmó y produjo películas. (Con información de La Nación)

Fraude

La sección de investigación de la Seguridad Social de España ha descubierto  que desde 2013 y hasta el primer trimestre de 2015 se ha cometido fraude por 401 millones de euros a la Seguridad Social. En este período se ha detenido a 2.698 personas y se ha imputado a 3.627. Estos datos se han dado a conocer esta semana tras la firma de un convenio de colaboración en la lucha contra el fraude y la delincuencia económica entre el ministro del Interior, Jorge Fernández Díaz, y la ministra de Empleo, Fátima Báñez, quien ha avanzado que el impacto económico de la lucha contra el empleo irregular y el fraude a la Seguridad Social desde 2012 alcanza los 12.222 millones de euros. Según la ministra, desde 2012 han aflorado 274.089 empleos y 128.007 contratos temporales se han convertido en indefinidos como consecuencia de la actuación de control de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social. Además, desde 2012 se han detectado más de 5.000 cuentas de cotización correspondientes a empresas ficticias, creadas con el único objetivo de defraudar a la Seguridad Social, y se han anulado 11.050 altas ficticias de trabajadores. La titular de Empleo ha asegurado que esta cifra de 12.222 millones “no tiene precedentes” y ha hecho hincapié en que el fraude laboral constituye una “agresión intolerable” a los derechos de los trabajadores y a la competencia leal entre empresas. (Con información de Expansión)

Pemex recuperó 506 millones de pesos tras fraude de Oceanografía informó en el Senado el director jurídico de la petrolera, Marco Antonio de la Peña Sánchez. En reunión con la Comisión Oeanografía, el funcionario indicó que Pemex es el primer afectado en la lista de las empresas e instituciones que tienen reclamos económicos a la empresa de Amado Yáñez. El director jurídico dijo que la mayoría de los casi 11.000 empleados dela empresa ya fueron liquidados de acuerdo con la legislación laboral. La presidenta de la Comisión Oceanografía, Lisbeth Hernández Licona, dijo que el Senado tiene la preocupación por prevenir casos como el de la empresa proveedora de Pemex. De la Peña Sánchez informó al Senado que la petrolera ha rescindido 27 contratos a la proveedora de servicios. (Con información de El Universal)

Corrupción

La presidenta de Chile, Michelle Bachelet, anunció esta semana la puesta en marcha de un plan para combatir las malas prácticas en la política, que incluye el financiamiento público de las campañas electorales y restricciones a la contratación de parientes en el Estado, con el que pretende mitigar los efectos negativos que tuvieron sobre su popularidad recientes escándalos de corrupción. El programa incluye la prohibición de aportes privados en las campañas, restringe la contratación de parientes en el servicio público, determina la pérdida del cargo legislativo a quien incumple la ley electoral y pone límites a la reelección indefinida de diputados y senadores, además de sancionar la corrupción entre privados. “Fiscalizaremos las relaciones entre la política y los negocios”, aseguró. Bachelet, cuya popularidad cayó por los escándalos de corrupción y tráfico de influencia que sacudieron a su propia familia y a la clase política, dijo que la reforma pretende “erradicar las malas prácticas en la política” y “reconstruir la confianza en la vida pública”. Dávalos Bachelet, hijo de la mandataria, fue blanco de investigación a raíz de un crédito millonario que recibió una empresa de su esposa de parte del Banco de Chile, el mayor del país. El dinero sirvió para la adquisición de terrenos que fueron luego vendidos por un valor más alto. Las denuncias forzaron su renuncia al cargo ad honorem que ocupaba en el gobierno de su madre, pero el caso significó un fuerte costo político para la mandataria, y afectó el vínculo de confianza que tenía con gran parte de los ciudadanos chilenos. (Con información de El Cronista)

Un grupo de congresistas de España y Panamá apoyará investigaciones sobre los depósitos millonarios y la compra de activos que habrían realizado venezolanos con recursos provenientes de actividades de corrupción, anunció el miércoles un congresista opositor. El diputado venezolano Julio Montoya dijo que tras una reciente visita que realizó a Madrid se acordó la creación de una comisión con senadores y diputados de todos los partidos de España para investigar las empresas de ese país que habrían actuado en complicidad con funcionarios venezolanos para realizar presuntas irregularidades. Montoya afirmó que las averiguaciones también abarcarán las colocaciones millonarias que habrían efectuado ex funcionarios venezolanos en la Banca Privada d’Andorra y su filial Banco de Madrid. El congresista del partido Primero Justicia dijo en conferencia de prensa que ya entabló contactos con sus colegas de Panamá para tratar de acceder a los registros de los venezolanos que habrían adquirido diversas propiedades en ese país con recursos provenientes de actividades irregulares. (Con información de La Prensa)

La petrolera estatal brasileña Petrobras reportó el miércoles la mayor pérdida de su historia, resultado de una amortización por US$ 16.800 como consecuencia del enorme escándalo de corrupción. La pérdida neta de la compañía en el 2014 fue de US$ 7.200, por sobre las utilidades totales de la compañía acumuladas durante casi cuatro años, esta situación se da en momentos en que el nuevo presidente ejecutivo Aldemir Bendine busca recuperar la confianza de los inversores. Una investigación internacional sobre el arreglo de contratos, sobornos y corrupción en la compañía, generó una prolongada demora en la publicación de los resultados. Petrobras ya ha dicho que se verá obligada a reducir sus inversiones para desarrollar los descubrimientos de crudo en altamar que están entre los mayores del mundo en las últimas cuatro décadas. (Con información de Ámbito Financiero)

cyber-attack

Una iniciativa, de la mano del Foro Económico Mundial, ayuda a las compañías a evaluar las amenazas cibernéticas

Crecen las amenazas con la vertiginosa expansión de las tecnologías basadas en datos. La convergencia de las plataformas de la web, nube, social, móvil e Internet está intrínsecamente relacionada con el intercambio de datos, y no con los temas de seguridad. A medida que crece el uso de estas tecnologías, también lo hacen los riesgos, por lo que la gestión de riesgos cibernéticos es imprescindible para las organizaciones de hoy.

A medida que la tecnología crece en un mercado del siglo 21, también lo hace la capacidad para compartir productos, ideas y servicios y de igual forma los peligros de hacerlo a través de medios digitales. Identificar y administrar estos riesgos se ha convertido en una obligación en el camino hacia una mayor seguridad en los negocios globales. El mundo se encuentra hiperconectado 24/7 pero la seguridad cibernética no pude obstaculizar o invalidar las plataformas existentes de las organizaciones, el crecimiento de la ciberseguridad debe ser orgánico con el crecimiento del negocio y comercio internacional.

En la coyuntura actual es técnicamente imposible y no es económicamente factible para las empresas estar 100% seguras o protegidas de los ataques a través de las nuevas tecnologías, en especial los ataques cibernéticos. .Unos 100 expertos y dirigentes representando a empresas líderes, reguladores y personas del sector privado elaboraron en conjunto con la firma de asesoramiento y consultoría Deloitte un trabajo en el marco del Foro Económico Mundial en Davos, —de principios de año— para avanzar en el objetivo de desarrollar un enfoque unificado hacia la calificación del riesgo cibernético.

Este trabajo es parte de la iniciativa del Foro “Partnering for Cyber Resilience” (algo así como asociarse para la adaptación cibernética) que comenzó en 2011 con el objetivo de despertar conciencia, discutir y analizar los peligros cibernéticos y la necesidad de desarrollar enfoques más rigurosos para mitigar este riesgo. Este año la iniciativa exploró distintas maneras para medir el impacto de los riesgos cibernéticos para las organizaciones y la exposición o vulnerabilidad de éstas ante las inseguridades en el ámbito digital.

Los participantes reunieron sus trabajos y presentaron sus conclusiones y el modelo “cyber value-at-risk” (valor cibernético en riesgo) en el informe “Towards the Quantification of Cyber Threats” (Hacia la cuantificación de las amenazas cibernéticas).

“El objetivo del “valor cibernético en riesgo” es estandarizar y unificar los diferentes factores en una única distribución normal que puede cuantificar el valor en riesgo en caso de un ataque cibernético”, según el informe. “El esfuerzo debe ser específico para la organización y reflejar las tendencias de toda la industria. Una vez que haya un modelo estadístico para medir riesgos cibernéticos se puede incorporar en una estrategia de riesgo más amplia de una compañía”.

Desde un punto de vista cibernético, mediante un modelo de valor cibernético en riesgo se puede ayudar a determinar el valor de los activos de una organización desde una perspectiva digital, así como las potenciales pérdidas, tanto tangibles como intangibles, que una empresa puede tener que enfrentar en el caso de que ocurra un ataque cibernético. Como existen amenazas digitales a través de múltiples industrias internacionales, la búsqueda de una cifra significativa de valor en riesgo se determina mediante un análisis de tres aspectos: Vulnerabilidad, Activos y Perfiles del atacante. En primer lugar, las posibles vulnerabilidades y la apertura de una empresa deben ser tomadas en cuenta como vías de posible ataque. Una vez que tales potenciales vulnerabilidades son reconocidas, la determinación del valor de los activos digitales de la empresa ayudará a examinar más a fondo el potencial riesgo de un ataque. Por último, a partir de esa posibilidad de un ataque, quién o qué grupos estarían interesados en esa información o activos. Es difícil decir qué tipos de modelos son más precisos en este punto.

En resumen, el modelo incluye tres componentes principales:

  • Información sobre las vulnerabilidades y defensas de la organización.
  • Los activos que pueden verse amenazados.
  • Perfil de los atacantes, basándose en quienes son los atacantes y sus motivaciones.

“Los componentes, algunos de los cuales pueden ser representados por las variables aleatorias (una variable sujeta a cambios debido al azar, tales como la frecuencia de los ataques, tendencias generales de seguridad, madurez de los sistemas de seguridad en la organización, etc.) son incorporados en un modelo estocástico (una herramienta estadística para estimar la distribución de probabilidad, que tiene una o más variables aleatorias durante un período de tiempo)”, continúa el informe.

Ya sea por problemas de confianza, incompetencia o la aplicación de nuevas tecnologías y métodos para realizar ataques, el acceso digital supone cierto nivel de riesgo. Eliminar completamente las amenazas cibernéticas, no es factible. Según la iniciativa del Foro Económico Mundial el riesgo cibernético es visto cada vez más como un componente clave en los marcos de gestión del riesgo empresarial (ERM).

En un entorno cambiante de mayor interconexión, rápido desarrollo técnico y amenazas en constante evolución, es necesario un marco común para garantizar una mayor protección frente a la amenaza de los ataques cibernéticos.

Debido a la falta de una orientación adecuada y por no entender adecuadamente las correctas medidas de protección, muchos negocios están demorando la adopción de avances tecnológicos.

Es necesaria una cabal comprensión del riesgo en el ambiente. Riesgos cibernéticos tanto residuales (conocido y asumido), así como en evolución (desconocido y descubierto). Los factores clave incluyen: “empresa” interna frente a los riesgos “sistémicos” externos y factores técnicos frente a factores económicos.

De acuerdo con el informe, el actual ambiente de incertidumbre, junto con una actitud de rechazo al riesgo en el tema de las amenazas cibernéticas puede restringir el desarrollo económico. Las potenciales amenazas dificultan el camino para que jugadores clave se comprometan con desarrollos relacionados con el ámbito cibernético.

Para que un enfoque hacia la resistencia y flexibilidad cibernética sea efectivo se necesita un esfuerzo mancomunado de todos los participantes para desarrollar y validar un marco de evaluación de riesgo estandarizado frente a la ciberamenaza que incluya diversos enfoques para mitigar el riesgo.

El informe busca identificar componentes clave para la elaboración de un modelo de riesgo cibernético y calificar y cuantificar las vulnerabilidades conocidas para poder elaborar sólidas defensas. Para obtener un panorama más claro sobre el riesgo cibernético que enfrentan las organizaciones pueden tomar un enfoque de tres aristas:

  • Entender los elementos fundamentales (o componentes) del riesgo cibernético para poder modelar una adecuada estrategia de riesgo.
  • Entender las dependencias entre estos componentes que pueden incorporarse en un modelo para una cuantificación adecuada de riesgos.
  • Entender formas para incorporar una medición cuantitativa del riesgo en el sistema de gestión de riesgo institucional.

Si bien no existe un modelo ideal que los miembros adoptarían en forma unilateral, se alienta a las compañías e industrias a que midan y trabajen hacia una mejor cuantificación de los riesgos cibernéticos. Los componentes clave identificados en el modelo de valor cibernético en riesgos son las actuales vulnerabilidades y madurez defensiva de la organización; el valor de los activos; y el perfil de los atacantes.

Este informe resume los objetivos y actividades de la iniciativa así como los conceptos clave y los pilares fundamentales del modelo de valor cibernético en riesgos, también explora los desafíos hacia una iniciativa de cuantificación de riesgos cibernéticos más robusta y sugiere próximos pasos que se deben tomar.

Haga clic aquí para leer el informe completo

corruption

Una nueva compañía en EE.UU., del sector de defensa, es acusada de infringir la ley anticorrupción

Hace un par de semanas una agencia estadounidense volvió a acusar a una nueva compañía de EE.UU., FLIR Systems Inc., por haber violado la ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés) por haber pagado regalos y viajes personales para funcionarios gubernamentales en países de Medio Oriente que jugaron un papel clave en la toma de decisiones para comprar productos de la compañía, que ganó más de US$7 millones producto de las ventas influenciadas por los regalos y viajes indebidos.

FLIR, que desarrolla tecnología de infrarrojos para su uso en binoculares y otros productos y sistemas de detección, acordó resolver las acusaciones de la  Comisión de Bolsa y Valores de EEUU, SEC, con el pago de más de US$ 9,5 millones. La compañía también tiene la obligación de informar sobre sus esfuerzos de cumplimiento de la FCPA a la agencia durante los próximos dos años. La SEC ya había acusado previamente a dos empleados de FLIR.

“Los controles financieros deficientes de FLIR no lograron identificar y detener las actividades de los empleados que actuaron como agentes de viajes de facto de influyentes funcionarios extranjeros para viajar por todo el mundo con el dinero de la compañía”, dijo Kara Brockmeyer, Jefa de Unidad de la FCPA de la División de Cumplimiento de la SEC en un comunicado.

De acuerdo con el orden, la compañía contaba con pocos controles internos para regalos y viajes en sus oficinas de ventas en el extranjero. Dos empleados en su oficina de Dubai regalaron relojes caros a funcionarios del Ministerio del Interior del gobierno de Arabia Saudita, y arreglaron para que la empresa pagara una excursión de 20 noches para las autoridades saudíes que incluyó paradas en Casablanca, París, Dubai, Beirut y Nueva York. El valor de los regalos y la extensión y naturaleza del viaje se registraron falsamente en los libros y registros de FLIR como legítimos gastos comerciales, y los controles internos de la compañía no lograron descubrir los pagos indebidos a pesar de la documentación que sugería que se estaban ofreciendo viajes y regalos extravagantes.

La orden de la SEC determinó que entre 2008 y 2010 FLIR pagó aproximadamente US$ 40.000 en viajes adicionales por parte de funcionarios del gobierno de Arabia Saudita, incluyendo varios viajes de fin de año a Dubai con pasaje aéreo, hotel y cenas y bebidas onerosas.

FLIR auto-reportó la conducta indebida ante la SEC y cooperó con la investigación de la agencia estadounidense. FLIR consintió sin admitir o negar las conclusiones y acordó pagar una restitución de US$ 7.534.000, intereses por US$ 970.584 y una multa de US$ 1 millón por un total de US$ 9.504.584.

law

Chile: crece la presentación de ROS por parte de sujetos obligados fuera del sector bancario

La Unidad de Análisis Financiero de Chile señaló en un informe estadístico que el año pasado recibió 2.175 reportes de operaciones sospechosas y que esta cifra representa un aumento del 26,4% con respecto al número de ROS presentados en 2013, cuando los sujetos obligados enviaron 1.712

Los sectores con mayor incidencia porcentual en este incremento fueron las Administradoras de Fondo de Pensiones que enviaron 322 reportes más que en el 2013, con total de 408, más atrás se ubican las emisoras de tarjetas de crédito, los bancos, casinos y corredores de bolsa. Las entidades supervisadas no bancarias, en conjunto, representaron, en conjunto, casi el 73% de los ROS informados a la UAF durante el 2014, una cifra que va en aumento desde el año 2012.

“Cada vez más aumenta la participación de los ROS del sector no bancario, por la maduración de los sistemas preventivos de los distintos sectores económicos, pero también por las actividades realizadas por la UAF, en términos de capacitación, difusión, fiscalización y sanción”, dijo el director de la UAF, Javier Cruz en un comunicado.

Según la UAF el aumento de los ROS el año pasado responde a múltiples factores, entre los que se destacan las mesas de trabajo conjuntas entre la UAF y sus supervisados para mejorar la calidad y oportunidad de los reportes, las acciones de fiscalización, las capacitaciones, los estudios sectoriales, la maduración del ámbito de la prevención en algunos sectores.

El incremento en el número de reportes provenientes del sector bancario solo explica el 15% del aumento total de reportes recibidos durante el período y la disminución del peso relativo de los bancos refleja una tendencia a una mayor cantidad de reportes provenientes del sector no bancario, debido a la maduración de los sistemas de prevención en otras áreas.

De los 2.175 ROS recibidos en 2014, 591 fueron emitidos por los bancos, que representa aproximadamente el 27%, 518 por las empresas de transferencia de dinero (23,82%), 408 por las administradoras de fondos de pensiones (18,76%), 185 por las emisoras de tarjetas de crédito (8,51%), 115 por las casas de cambio (5,29%), 92 por los casinos de juego (4,23%) y 69 por los corredores de bolsa de valores (3,17%).

De acuerdo a información provista por la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Medioambientales y Crimen Organizado (ULDDECO) de la Fiscalía de Chile, en 2014 hubo 10 sentencias definitivas condenatorias por el delito de lavado de activos, que involucran a 17 personas.  El delito base predominante fue el narcotráfico con un 50%, seguido de la corrupción, con un 30% y la obtención fraudulenta de créditos con el 20%. Con ello, entre 2007 y 2014, los Tribunales de Justicia chilenos han dictado 71 condenas definitivas por lavado, contra 137 personas.

Hasta finales del 2014 estaban inscritas en la UAF 5.319 personas naturales y jurídicas, pertenecientes a los 36 sectores económicos a los que la ley obliga a presentar ROS y Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) mientras que el año pasado las entidades supervisadas por la UAF llegaban a 4.942.

Por otra parte, en 2014, la UAF detectó señales indiciarias de lavado de dinero en 221 ROS, 107 corresponden a operaciones sospechosas informadas por los bancos (48,42%), 42 por las emisoras de tarjetas de crédito (19%), 16 por los corredores de bolsa de valores (7,24%), 16 por las empresas de transferencia de dinero (7,24%) y 11 por las administradoras generales de fondos (4,98%).

Luego de realizar inteligencia financiera a los reportes recibidos, la UAF envió confidencialmente 69 informes y complementos de informes a la Fiscalía de Chile, única institución responsable de investigar y perseguir penalmente los delitos en el país.

Entidades supervisadas

Un 86% de los 5.319 sujetos obligados a reportar no pertenecen al sistema financiero y se encuentran principalmente representado por usuarios de zonas francas con 2.179 sujetos obligados que representan casi el 41%, 1.000 corredores de propiedades (18,80%), 451 empresas de gestión inmobiliaria (8,48%), 345 notarios (6,49%), 267 agentes de aduana (5,02%), 258 casas de cambio (4,85%) y 244 casas de remate y martillo (4,59%).

En 2014, la UAF realizó 98 fiscalizaciones en terreno en todo el país, frente a los 96 que se realizaron en 2013 y los 74 en 2012. De estas inspecciones, 36 fueron realizadas a casas de cambio, 16 a empresas de factoring, 14 a corredores de bolsa de valores, 13 a usuarios de zonas francas, 6 a agentes de aduanas, 6 a corredores de propiedades, 3 a empresas de transferencia de dinero, 2 emisoras de tarjetas de crédito y 2 a empresas de gestión inmobiliaria.

Según las estadísticas de la UAF, en 2014 se iniciaron 307 procesos sancionatorios, esto es, un 2,54% menos que en 2013 cuando se iniciaron 315 procesos. “Los regulados están aplicando con mayor conciencia las barreras antilavado, y están aumentando los niveles de cumplimiento, por lo que los procedimientos infraccionales sancionatorios que ha iniciado la UAF -por el incumplimiento del envío de reportes en efectivo- ha disminuido”, señaló Cruz.

Haga clic aquí para leer el informe.

interpol

INTERPOL inaugura un centro ultramoderno para combatir la nueva delincuencia del siglo 21

Ministros y altos funcionarios de ley de todo el mundo participaron de la presentación del Complejo Mundial para la Innovación (CMII)—Global Complex for Innovation (IGCI)—, el ultramoderno centro de operaciones e investigación de la Organización Internacional de Policía Criminal, más conocida como INTERPOL, que abrió sus puertas el 13 de abril y busca fortalecer las agencias y agentes de ley en todo el mundo otorgándoles poderosas herramientas y conocimiento para que puedan combatir el delito del siglo 21.

El CMII, que se inaugura en el marco de un congreso que INTERPOL realizó esta semana en Singapur, tiene como objetivo crear una plataforma para la industria de la seguridad, la policía y las agencias gubernamentales puedan establecer una colaboración más estrecha e iniciativas innovadoras de seguridad. El Complejo Mundial para la Innovación lleva a la actuación y actividad policíaca mundial a la era digital.

Subrayando la inminente complejidad de las actuales amenazas de seguridad y protección, el viceprimer ministro de Singapur Teo Chee Hean señaló que la policía y las agencia de ley pueden acceder a las herramientas y programas de INTERPOL a través del CMII, para entrenar y equipar a sus oficiales para combatir amenazas nuevas y emergentes. En la ceremonia de inauguración también participaron representantes de organizaciones internacionales y socios estratégicos del sector privado. Estos incluyeron Entrust Datacard, Kaspersky Lab, NEC, Safran Morpho y Trend Micro Ltd.

“La inauguración del CMII marca el fin de un proceso que ha movilizado a nuestros socios y países miembro en un esfuerzo conjunto para reforzar las capacidades de INTERPOL y las agencias de ley a medida que deben enfrentar las realidades del delito moderno”, señaló Mireille Ballestrazzi, presidenta de INTERPOL. Quien agregó que la colaboración entre los sectores público y privado le permitirá al CMII aprovechar y beneficiarse de la cultura, innovación y espíritu dinámico de todos los participantes.

“El Complejo puede utilizar la ubicación de Singapur en el corazón de Asia para llegar al resto de la región y más allá. A través del CMII, INTERPOL también puede obtener una mejor comprensión de las perspectivas y la experiencia de Asia, para dar forma a su investigación y desarrollo y las respuestas operativas contra las amenazas transnacionales “, añadió el viceprimer ministro de Singapur.

Jürgen Stock, Secretario General de INTERPOL, señaló que CMII nació debido al compromiso del organismo para adaptarse a los cambios y a las nuevas amenazas.

“Con el Complejo, INTERPOL busca asegurarse de estar preparado para ayudar mejor a la policía de todo el mundo enfrentar las amenazas emergentes a través de la innovación y entrenamiento. El trabajo del CMII proveerá apoyo operativo y forense, apuntalará la capacidad y ayudará a identificar amenazas cibernéticas”, dijo Stock.

Los tres componentes principales del Complejo Mundial son:

Seguridad digital

–Fomento de la ciberseguridad y lucha contra la ciberdelincuencia;

–Un laboratorio forense encargado de prestar apoyo a las investigaciones sobre delincuencia digital;

–Investigación destinada a probar protocolos, herramientas y servicios, y a analizar las tendencias de los ciberataques;

–Elaboración de soluciones prácticas en colaboración con la policía, los laboratorios de investigación, el mundo académico y los sectores público y privado;

–Estudio de cuestiones tales como la gobernanza de la seguridad de Internet.

Capacitación y formación

–Investigación sobre formación y metodología, y aplicación de esa investigación a las actividades policiales sobre el terreno;

–Programas de formación de tres tipos (presencial, sobre el terreno y en línea) para las Oficinas Centrales Nacionales;

–Formación sobre lucha contra la corrupción, particularmente en el ámbito del deporte;

–Normas de calidad y acreditación.

Apoyo operativo y ayuda a la investigación

–Detección y represión de fenómenos delictivos incipientes, por ejemplo, la delincuencia organizada de origen asiático;

–Una plataforma para la identificación de víctimas de catástrofes;

–Gestión de crisis y apoyo para grandes acontecimientos;

–Una sala de operaciones del Centro de Mando y Coordinación en refuerzo de las que ya existían en Lyon (Francia) y Buenos Aires (Argentina).

Operación contra Botnet Simda

Información e inteligencia de importantes jugadores en el área de tecnología de la información llevó a una operación coordinada por el CMII para desmantelar la red de botnet Simda a través de un esfuerzo en conjunto entre las agencias de ley y el sector privado. Botnet es un término que hace referencia a un conjunto o red de robots informáticos o bots, que se ejecutan de manera autónoma y automática. El creador del botnet puede controlar las computadoras /servidores infectados de forma remota que pueden ser utilizados para diversas actividades criminales.

“Este logro pone de relieve el valor del CMII y cómo va a ayudar a la policía a adoptar nuevas tecnologías y prácticas para aventajar a los cibercriminales”, añadió Stock.

El botnet Simda, que se estima infectó más de 770.000 computadoras en todo el mundo, fue atacado en una operación global coordinada por MCII en una serie de medidas simultáneas en todo el mundo, el 9 y 10 de abril pasado se confiscaron servidores en Holanda, EE.UU., Rusia, Luxemburgo y Polonia. La división de Delitos Digitales de Microsoft aportó inteligencia forense a INTERPOL luego de que su análisis de big data encontrara un incremento en las infecciones de Simda en todo el mundo.

El Centro de Delitos Digitales (IDCC) en MCII trabajó en forma conjunta con Microsoft, Kaspersky Lab, Trend Micro y el Instituto de Defensa Cibernética de Japón para realizar análisis adicionales al botnet Simda que resultó en el mapa que mostraba el esparcimiento de la infección a nivel global y la ubicación de los comandos y servidores de control.

Simda fue utilizado por delincuentes cibernéticos para obtener acceso remoto a computadores que permitía el robo de información personal, incluyendo claves bancarias, así también como para instalar y esparcir malware. La mayoría de los dueños de las computadoras no se enterarán que sus computadoras fueron infectadas.

Desde hace varios años, Simda se ha refinado cada vez más para explotar cualquier vulnerabilidad, ha sido utilizado para delinquir contra instituciones financieras, individuos y la propia internet. En los primeros dos meses de 2015, cerca de 90.000 nuevas infecciones fueron detectadas en EE.UU. El Simda fue esparcido a más de 190 países.

“Esta operación exitosa muestra el valor y la necesidad de establecer alianzas entre las fuerzas nacionales e internacionales de ley con el sector privado en la lucha contra la delincuencia informática”, dijo Sanjay Virmani, director del IDCC. “Esta operación ha asestado un golpe significativo al botnet Simda.

Se está investigando actualmente quiénes son los actores detrás del botnet Simda que han creado un modelo de negocios para sus actividades delictivas, que incluye el pago por instalaciones exitosas de malware.

paypal

PayPal fue sancionada por fallas en el monitoreo de transacciones y cumplimiento en general

Por Daniela Guzman
16 de abril de 2015

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro anunció recientemente un acuerdo con PayPal en el que la compañía acordó pagar casi US$ 7,7 millones por no haber aplicado procedimientos eficaces de cumplimiento y por haber violado el régimen de sanciones de EE.UU.

PayPal, que reportó ella misma las falencias, no implementó efectivamente —durante varios años hasta el 2013— los procesos para identificar, interceptar y prevenir transacciones que violaron el régimen de sanciones de OFAC sanciones regulaciones.

La sanción es relativamente pequeña en comparación con los miles de millones de dólares por errores similares pero más extensos cometidos por grandes bancos extranjeros y de EE.UU.

Esos casos fueron considerados más preocupantes por los reguladores y los investigadores debido a que en la mayoría de los casos las entidades institucionalizaron la práctica de “stripping” –la eliminación de información de transferencias electrónicas (wire stripping), donde se eliminan detalles claves de transferencias o mensajes para evitar los requerimientos de sanciones y acomodar los pagos a, o desde, partes sujetas a sanciones—en transacciones cablegráficas para ayudar a regímenes como Irán, Corea del Norte, Sudán y otras entidades designadas.

En el caso de las infracciones de PayPal, sin embargo, una de las razones principales es que la tecnología de monitoreo, que se utiliza para encontrar e identificar nombres que coincidan con las listas de OFAC, no funcionaba adecuadamente.

Esta tecnología defectuosa, que debería haber servido como primera barrera de una institución para evitar infracciones en el régimen de sanciones, permitió que se realizaran 486 transacciones por un total de aproximadamente US$ 43.934 en aparente violación de estos programas.

Además, entre 2009 y 2013, PayPal procesó 136 transacciones por un total de US$7.092 hacia o desde una cuenta de PayPal registrada a nombre de una persona en la lista de la OFAC. Además, el aviso de la agencia de EE.UU. señala que aunque el sistema de filtro automático inicialmente falló para identificar potenciales coincidencias en la lista de personas o entidades en la lista, luego comenzó la identificación de los clientes de riesgo y transacciones que tuvieron referencias explícitas a países sujetos a sanciones de la OFAC.

A pesar de las señales de alerta, los agentes de Operación de Riesgo de PayPal no le prestaron atención a las advertencias y descartaron las alertas basándose en “malentendidos”. El acuerdo señala que la gerencia y supervisores de PayPal sabían de la conducta pero ignoraron las señales de alerta de que las transacciones posiblemente estaban violando el régimen de sanciones.

Tecnología de monitoreo y personal de cumplimiento son cruciales para un efectivo programa de sanciones

Ernest Perez, director senior antilavado de dinero de la consultora IPSA International, dijo que el acuerdo PayPal es una muestra muy clara sobre la importancia de comprender la compleja tecnología empleada en el filtro de sanciones y la capacitación de los empleados para que entiendan cuando estos sistemas no funcionan adecuadamente.

“Muchas organizaciones tienen expertos en la materia sobre el cumplimiento o expertos en la materia de tecnología, pero no tienen los individuos que pueden cerrar esa brecha. Es importante que la organización cuente con expertos en ambos lados que entiendan sobre tecnología y cumplimiento”, dijo Pérez.

Como parte del acuerdo, PayPal está obligada a proporcionar a la OFAC en un plazo de seis meses una presentación donde muestre sus políticas y procedimientos actuales en lo que respecta a la detección transacciones y clientes con el propósito de cumplimiento de la normativa de sanciones.

Por haber cooperado con OFAC y en mejoras de cumplimiento, la agencia redujo la sanción en US$ 10 millones. A su vez, PayPal contrató nuevos gerentes dentro de la División de Cumplimiento, aisló los temas relacionados con la OFAC en sus sistemas de pago y tomó medidas correctivas.

PayPal funciona desde hace 15 años, y tiene clientes en 200 mercados, opera con 100 divisas y procesa cerca de 12 millones de pagos por día.

Perez señala que los Negocios de Servicios Monetarios cuentan con riesgos que los bancos no tienen, de la misma forma que las plataformas de pagos en línea cuentan con riesgos que los MSBs tradicionales no tienen.

Conocer el riesgo es la mejor manera de prevenir una violación de las normativas de cumplimiento, así como también la delincuencia financiera. Se recomienda un enfoque basado en el riesgo para identificar señales de alerta y los riesgos que se refieren a la base de clientes, los productos, y la ubicación geográfica.

“Hay que comenzar con lo que están buscando los reguladores y luego hacer un mapa de cobertura para entender los controles y ayudar a mitigar ese riesgo”, según Perez. El punto débil de algunas instituciones, sin embargo, es la falta de metodología en esta evaluación. “Algunas organizaciones llevan a cabo esta tarea de una manera muy informal y no está muy documentada.”

tendencias

Tendencias en Delitos Financieros: Ex director del FMI bajo investigación por lavado, valijas diplomáticas venezolanas en el caso BPA, y más

Por el Equipo de ACFCS
17 de abril de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre además el juicio en EE.UU. contra un ex ejecutivo de PetroTiger a la espera del testimonio de un ex funcionario de Ecopetrol, el arresto en Argentina del dueño de una casa de cambio por una investigación que se lleva a cabo en Estados Unidos por supuesto lavado de dinero a través de una cuenta en EE.UU., Wal-Mart pidió a un tribunal que desestime una demanda colectiva contra la filial mexicana, y más

Lavado de Dinero

Rodrigo Rato, ex vicepresidente del Gobierno y ex ministro de Economía y Hacienda de España, ex director gerente del Fondo Monetario Internacional (FMI), fue detenido esta semana por la policía española como parte de una investigación sobre supuesto lavado de dinero. Rato quedó en libertad tras siete horas de detención y registros en su domicilio y su despacho. El arresto de uno de los políticos que más poder han acumulado en España se produjo después de que el fiscal de Madrid Carlos García Berro le atribuyese fraude fiscal, blanqueo de capitales y alzamiento de bienes, un delito este último que persigue la ocultación de patrimonio. La causa se encuentra bajo secreto de sumario. Fuentes de la investigación apuntan a que se centra en los negocios privados del ex ministro y no en las ganancias derivadas de su actividad pública. Otras fuentes indican que se trata de una investigación sobre negocios familiares, “un complejo entramado societario familiar”.  Rato también se encuentra imputado en dos procesos judiciales: por la salida a bolsa de Bankia y por el uso de las tarjetas black de Caja Madrid y de Bankia. La operación de esta semana no tiene relación con ninguno de estos dos casos que investiga la Audiencia Nacional. (Con información de El País).

Venezuela tramitó pasaportes diplomáticos a funcionarios vinculados con su Ministerio de Economía y Finanzas, permitiendo el uso de valijas para transferir dinero a cuentas abiertas en la Banca Privada de Andorra (BPA). Así lo revela un informe del grupo antiblanqueo de la Policía andorrana, realizado entre los años 2010 y 2012. La citada investigación, bautizada con el nombre de Operación Crudo, advierte de que estas personas utilizaron la entidad y su filial en Panamá para legitimar grandes cantidades de dinero producto de operaciones sospechosas. El informe policial, de más de 150 folios, implica a dos funcionarios del departamento que dirigía Nelson Merentes -ministro de Economía venezolano desde 2004 a 2008-. Se trata de Tulio Antonio Hernández Fernández y Gabriel Ignacio Gil Yánez. Ambos funcionarios se presentaban como “asesores del ministro de Economía y Finanzas”, según consta en las copias de los pasaportes diplomáticos consignados que forman parte de la investigación. Los pasaportes diplomáticos de Hernández Fernández y Gil Yánez fueron emitidos el 30 de diciembre de 2004 por la Cancillería venezolana. Para esa fecha, la cartera de Economía y Finanzas estaba en manos de Nelson Merentes, hoy presidente del Banco Central de Venezuela. (Con información de El Mundo).

Francisco Pagano, propietario de la casa cambio de divisas La Moneta de Argentina fue detenido esta semana por Interpol en el marco de una investigación que se lleva a cabo en Estados Unidos por supuesto lavado de dinero a través de una cuenta en la sucursal de Nueva York del Banco Nación. La presunta maniobra por la que se lo investiga formó parte de una operación de blanqueo de al menos US$24 millones. En noviembre del año pasado, el diario Wall Street Journal (WSJ) informó que una fiscal del estado de Montana presentó una denuncia centrada en más de 20 mil cheques que entre 2005 y 2012 fueron procesados por la sucursal neoyorkina del Banco Nación, que serían parte de una red de fondos ilícitos. Pagano es propietario de La Moneta, fundada en 1971, junto a Daniel Fumaroni y ambos se encuentran en la mira de la Justicia norteamericana desde hace más de un año, al igual que un tercer hombre identificado por las autoridades como Germán Cóppola. (Con información de La Nueva Provincia).

Gibraltar Private Bank está siendo investigado por la Oficina del Fiscal de Estados Unidos y el Departamento de Justicia por incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y otras obligaciones relacionados con la prevención, detección y combate del lavado de dinero. Hace seis años se descubrió que Scott Rothstein, uno de los mayores clientes del banco, manejaba un esquema Ponzi valorado en US$ 1.400 millones. El banco más tarde pagó un acuerdo multimillonario para las víctimas del esquema Ponzi. El banco con sede en Florida se especializa en la administración de activos para clientes acaudalados y mantiene cuentas para firmas de abogados y de contabilidad. (Con información de BizJournals).

Suiza devolverá casi US$ 19,4 millones en activos confiscados a Brasil, a medida que procesos penales relacionados con el lavado de dinero llegan a su fin. La Oficina Suiza de Fiscales Federales abrió una investigación en 2003 para investigar a ciudadanos brasileños que tenían cuentas bancarias en Suiza. La investigación finalizó en 2008 y las autoridades suizas confiscaron los activos. (Con información de Swiss Info).

Corrupción

El juicio en EE.UU. contra un ex ejecutivo de PetroTiger se ha pospuesto por dos meses para que tenga tiempo de preparar la presentación del testimonio de un ex funcionario colombiano al que está acusado de haber sobornado. El ex presidente ejecutivo Joseph Sigelman está acusado de haber pagado a David Durán, ex funcionario de Ecopetrol de Colombia para obtener contratos para PetroTiger. Un juez estadounidense dictaminó que Durán puede dar testimonio desde la cárcel en Colombia, por lo que EE.UU. debe buscar la cooperación del gobierno colombiano a través de un Tratado de Asistencia Legal Mutua. Este caso será la primera vez que los fiscales de EE.UU. llevan cargos por violación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero a un juicio desde el colapso del caso “África Sting” en 2012, y es visto como una prueba sobre si el Departamento de Justicia de Estados Unidos puede tener éxito en los tribunales por denuncias de soborno. (Con información de Wall Street Journal).

Wal-Mart Stores Inc. pidió a un tribunal federal de Nueva York que desestime una demanda colectiva contra la filial mexicana por el supuesto soborno de funcionarios en México, argumentando que la demanda de los accionistas ya prescribió y Wal-Mart no “controlaba” la filial según la ley de valores. La compañía presentó un número de razones por las que el caso por los ADR, American Depositary Shares de Wal-Mex, no debe prosperar, incluyendo un plazo de dos años de limitaciones que supuestamente ha expirado y la afirmación de que Wal-Mart no tiene el control de Wal-Mex. (Con infomación de Law360).

Ciberdelito

En la Conferencia Global sobre Ciberespacio (GCCS) que se realizó esta semana en La Haya, funcionarios gubernamentales, ejecutivos de gigantes tecnológicos, miembros de la sociedad civil destacaron las enormes oportunidades que ofrece internet, pero también las amenazas, la falta de acceso global y los controles y la vigilancia que ponen en riesgo la privacidad y la libertad en la red. El primer ministro holandés, Mark Rutte destacó que internet “ofrece muchas oportunidades, pero también amenazas”. Estas amenazas “son difíciles de gestionar” por la “virtualidad” y la “enormidad” de este espacio. “El probable costo anual del ciberdelito para la economía global es más de US$ 400.000 millones”, recalcó. “Debemos invertir en seguridad, de manera que los usuarios legítimos puedan beneficiarse y los delincuentes piensen dos veces”. “En 1992 había 1 millón de usuarios. Hoy son 3.000 millones y va sumando. Internet ha cambiado totalmente nuestro estilo de vida. La información, los medios, los contactos sociales y la economía, todos dependen de la world wide web” para sus actividades, dijo Rutte. (Con información de Euro News).

PayPal, compañía de procesamiento de pagos en línea propiedad de eBay, acaba de anunciar que permitirá ahora que los comerciantes inscritos en su plataforma puedan aceptar pagos con Bitcoin, a través de su integración con Braintree, su mecanismo de pagos. Aunque el anuncio se hizo en septiembre 2014, es ahora cuando los pagos entrarán en vigor. En la información relevante presentada ante la Comisión de Valores de los Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés), la compañía dijo que “un comerciante también se puede integrar con Braintree para comenzar a aceptar pagos con tarjetas de crédito o débito, PayPal, Venmo, monedas digitales como Bitcoin, u otras soluciones de pago con una sola integración”. Su plataforma, explica en el documento “apoya el crecimiento con una variedad de servicios de valor agregado diseñados para ayudar a las empresas de todos los tamaños a gestionar su flujo de caja, las facturas a clientes, pagar cuentas y reducir la necesidad de los comerciantes para recibir y almacenar información financiera confidencial de clientes”. La documentación presentada ante la SEC también da a entender que habrá una separación a fin de año entre PayPal y eBay.