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Cómo invertir, cumplir e intercambiar información con Panamá, según orador de la próxima conferencia de ACFCS

ACFCS presenta este práctico podcast donde Ricardo Alba, presidente de Rialco International Corp. en Panamá —www.rialco.net— que es una empresa que provee servicios de consultoría, asesoramiento y capacitación en materia de prevención y detección de delitos financieros, entre otros temas financieros, explica la guía que publicó recientemente: Información sobre Inversión, Cumplimiento e Intercambio Internacional de Información Criminal y Tributaria con Panamá: Guía Práctica Mundial Actualizada para Inversionistas, Oficiales de Cumplimiento, Proveedores de Servicios y Autoridades, donde expone, entre otros temas sobre los requisitos de información cuando se solicita un servicio en alguno de 46 proveedores de servicios en Panamá de tipo bancario, financieros, bursátil, de seguros, legales, fiduciarios y de otro tipo.

En este Podcast, Ricardo nos cuenta cómo se gestó esta guía y también sobre los esfuerzos de Panamá para cumplir con los estándares internacionales y poder salir de la lista de jurisdicciones con deficiencias en sus controles ALD/CFT. También se explaya sobre el candente tema de la corrupción y su estrecha relación con el lavado de dinero, como delito subyacente, que expondrá como orador en la próxima Conferencia Anual Latinoamericana que ACFCS que realizará del 10 al 12 junio en el Hotel Hard Rock de la ciudad de Panamá.

EEUU acusa a BHP Billiton de violar la ley anticorrupción en los juegos olímpicos de China

Foto: iPhotos / Shutterstock.com

La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. acusó esta semana a BHP Billiton, una de las mineras más grandes del mundo, de violar la Ley de Prácticas Corruptas en el extranjero (FCPA por sus siglas en inglés) en relación con el patrocinio de los Juegos Olímpicos de China del 2008.

La gigante australiana de minería acordó pagar US$25 millones para resolver los cargos.

Según la SEC, BHP invitó a 176 funcionarios gubernamentales y empleados de empresas estatales, además de 60 invitados, para que participen de los juegos en Beijing con los gastos pagados por la compañía. Los invitados de la compañía provenían principalmente de países en África y Asia y recibieron paquetes de hospitalidad, que incluían entradas a eventos y el alojamiento en hoteles de lujos, tours de vistita, con un valor de entre US$12.000 y US$16.000 por paquete, señaló la agencia.

“BHP Billiton pagó las cuentas de funcionarios extranjeros para que participen de los Juegos Olímpicos mientras se encontraban en puestos que permitían ayudar a la compañía con negocios o asuntos regulatorios”, señaló Andrew Ceresney, director de la SEC. “Billiton reconoció que el hecho de haber invitado a funcionarios gubernamentales a los juegos olímpicos creó un mayor riesgo de violación de las leyes anticorrupción, y aun así la compañía no implementó suficientes controles internos para apuntar y solucionar este mayor riesgo”, dijo Ceresney.

Si bien la compañía requería que los gerentes comerciales completaran un formulario de hospitalidad para todos los individuos que buscaban invitar a las Olimpiadas, incluyendo funcionaros gubernamentales, la SEC alega que la compañía no proveyó entrenamiento específico sobre cómo completar los formularios o evaluar los riesgos de corrupción de las invitaciones. La compañía no comunicó claramente a los empleados que nadie fuera de la división comercial que presentar el formulario revisaría y aprobaría cada invitación.

Como resultado, según la SEC, un número de formularios de hospitalidad eran inexactas o incompletas, y BHP extendió invitaciones Olímpicos a los funcionarios del gobierno relacionados con pendientes negociaciones de contratos o asuntos regulatorios, tales como los esfuerzos de la empresa para obtener los derechos de acceso.

“Un enfoque de cumplimiento donde se marca la casilla y donde la forma es más importante que la sustancia no es suficiente para cumplir con la FCPA”, dijo Antonia Chion, Directora Asociada de la División de Cumplimiento de la SEC. “Aunque BHP Billiton implementó algunos controles internos en torno a su programa de hospitalidad para las Olimpiadas, la empresa no pudo proporcionar una capacitación adecuada a sus empleados y no implementó procedimientos para asegurar la preparación significativa, revisión y aprobación de las invitaciones”.

La compañía no admitió ni negó la conclusión de la SEC pero deberá reportar ante la SEC sobre las operaciones de su programa de cumplimiento FCPA durante un año.

Europa aprobó medidas para que los países establezcan registros centralizados con información del beneficiario final

El Parlamento Europeo aprobó esta semana una legislación contra el lavado de dinero que pide la creación de registros nacionales para identificar a los propietarios de personas jurídicas. La nueva normativa europea obligará a los gobiernos de la Unión Europea (UE) crear registros centralizados con los nombres de los propietarios efectivos de las empresas, que deberán ser accesibles no sólo a las autoridades, sino también a personas con interés “legítimo”, como por ejemplo los periodistas.Los eurodiputados lograron incorporar en la cuarta directiva antilavado de dinero estos registros centralizados no previstos en la propuesta inicial de la Comisión. “Rastrear el origen de los ingresos ilícitos del crimen es esencial tanto para detectar, llevar a juicio y desmantelar las redes criminales, como para incautar y confiscar su riqueza criminal”, aseguro la comisaria europea de Justicia, Vera Jourova.

Las nuevas normas obligarán a los Estados miembro a registrar los datos de los titulares últimos o verdaderos dueños de las entidades corporativas y otras entidades jurídicas, así como de los fideicomisos y establecen igualmente obligaciones de información para las entidades financieras, auditores, abogados, agentes inmobiliarios y casinos, entre otros, respecto a las operaciones sospechosas efectuadas por sus clientes.

Para acceder al registro, la persona u organización, ya sea un periodista o una organización sin fines de lucro, tendrá que demostrar un “interés legítimo” en el supuesto lavado de dinero, la financiación del terrorismo y los delitos subyacentes que pueden servir para financiarlos como la corrupción, delitos fiscales y el fraude.

La normativa estipula que se podrá acceder al nombre y apellidos del propietario, mes y año de nacimiento, nacionalidad, país de residencia y detalles sobre la propiedad, aunque los estados miembro podrán hacer excepciones a esta obligación, pero solo “en casos concretos, bajo circunstancias excepcionales”.

En el caso de los registros centrales sobre fideicomisos, éstos serán accesibles únicamente para las autoridades y las “entidades obligadas”.

La nueva normativa también introduce medidas especiales para personas con “exposición pública”, es decir, aquellas con un mayor riesgo de corrupción debido al cargo político que ocupan, como jefes de Estado, miembros del gobierno, magistrados de los tribunales superiores y parlamentarios, así como sus familiares. Para éstos se exigirá adoptar medidas adicionales como establecer el origen del patrimonio y de los fondos implicados en las operaciones en el caso de relaciones empresariales con personas de este perfil.

Los estados miembro, que ya dieron su visto bueno a las normas, tendrán dos años para trasladar la directiva a su legislación nacional, aunque en el caso de las nuevas normas sobre la transferencia de fondo será de aplicación directa en todos los países 20 días después de su publicación en el Diario Oficial de la UE.

Esta nueva norma fue bien recibida por la organización no gubernamental Transparencia Internacional que la calificó como “una primera etapa importante para desenmascarar a los corruptos en Europa”. Para la eurodiputada Eva Joly, del Grupo de los Verdes, “hay que saludar este avance que se hizo a pesar de numerosas resistencias”.

El texto tiene sin embargo algunos vacíos, señala el grupo de los Verdes, que lamenta en particular que las informaciones del registro central sobre los fondos fiduciarios sólo sean accesibles a las autoridades.

Además, “los periodistas de investigación y los miembros de la sociedad civil sólo podrán consultar el registro si demuestran un interés legítimo”, señala Transparencia Internacional, que pide a los países europeos que dejen esta información en acceso libre al conjunto de los ciudadanos.

Tendencias en Delitos Financieros: seis bancos fueron multados por fijar tasas de cambio, Suiza apunta al riesgo de lavado con bitcoin, 150 sospechosos de corrupción son trasladados a China, y más

Por el Equipo de ACFCS
22 de mayo de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre también la acusación en Venezuela de ex jefe en la lucha contra el narcotráfico de lavado de dinero, un jurado federal encontró a un hombre de Florida culpable de fraude y lavado de dinero en un esquema de inversión valorado en US$13 millones, Irlanda multa a Western Union con € 1,75 por fallas en las prácticas de lavado de dinero, y mucho más…

Fraude

Cuatro grandes bancos se declararon culpables esta semana de tratar de manipular los tipos de cambio y fueron multados junto a otros dos bancos. Fueron multados con casi US$ 6.000 millones en el marco de un acuerdo en una investigación global. Citigroup Inc., JPMorgan Chase, Barclays, UBS y Royal Bank of Scotland fueron acusados por funcionarios de Estados Unidos y el Reino Unido de engañar a clientes para obtener beneficios personales mediante el uso de chats a los que solo se podía acceder por medio de invitación y lenguaje codificado para coordinar sus operaciones. Bank of America también fue multado pero evitó una declaración de culpabilidad. Las prácticas antiéticas se produjeron hasta 2013, después de que los reguladores comenzaran a castigar a bancos por manipular la tasa interbancaria de oferta de Londres (Libor). El Departamento de Justicia también obligó a la principal unidad de banca de Citigroup, las matrices de JPMorgan, Barclays y Royal Bank of Scotland a declararse culpable de cargos criminales de Estados Unidos. (Con información de  Reuters)

Lavado de Dinero

Venezuela acusó a un ex jefe de lucha contra el narcotráfico de lavado de dinero, como parte de un escándalo que involucra a Banca Privada d’Andorra. BPA se encuentra bajo sospecha de lavado de dinero y fue cerrada por la autoridad financiera de Andorra en marzo. Acusaciones estadounidenses señalan que BPA facilitó el movimiento de alrededor de US$ 4.200 millones en las transferencias relacionadas con el lavado de dinero. Norman Puerta ha estado bajo investigación por la presunta transferencia de más de US$ 1 millón de Panamá al BPA, dijo la oficina del fiscal de Venezuela en un comunicado. (Con información de Reuters)

Un jurado federal encontró a un hombre de Florida culpable de fraude y lavado de dinero en un esquema de inversión valorado en US$13 millones. El residente de Palm Bay operaba una empresa llamada Capital Management Blu, que los investigadores federales determinaron declaraba ganancias financieras falsas. El hombre fue encontrado culpable de conspirar con otros dos hombres para estafar a más de un centenar de inversores, incluyendo amigos y miembros de la familia. La empresa fue investigada por el IRS, FDLE, el Servicio Secreto y la oficina del sheriff del condado de Brevard. (Con información de Florida Today).

El Banco Central de Irlanda multó a Western Union con € 1,75 por fallas en las prácticas de lavado de dinero que podrían haber dejado la compañía de servicios de pago susceptible de ser utilizada para el lavado de activos y / o financiamiento del terrorismo. El importe de la multa impuesta es un aumento significativo en comparación con sanciones impuestas anteriormente por fallas similares, según el director de cumplimiento del Banco Central. Los problemas se observaron por primera vez durante una inspección realizada por el Banco Central y una posterior investigación. El regulador encontró que Western Union no pudo adoptar políticas y procedimientos suficientemente robustos en relación con la contratación externa contra el lavado de dinero, la retención de registros de diligencia debida, y más. (Con información de Irish Times)

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza emitió un informe sobre el “aumento del riesgo de lavado de dinero” relacionado con Bitcoin y otras cryptomonedas, en donde sugiere la necesidad de una mayor diligencia debida. El informe advierte sobre la naturaleza anónima de Bitcoin y capacidades globales que podrían crear un clima para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El informe contrasta con el último enfoque FINMA sobre Bitcoin, que se refiere al peso financiero “bastante insignificante” de las monedas virtuales. El informe también describe cómo se utilizan los cajeros automáticos Bitcoin y las diversas formas en las que pueden o no pueden ser considerados “dinero transmitido” bajo normas internacionales (Con información de Coin Telegraph)

Evasión Fiscal

El fraude fiscal se está convirtiendo en robos a la identidad. El  Inspector General del Departamento del Tesoro para la Administración Tributaria informó que se estaban recibiendo hasta 12.0000 quejas a la semana por una estafa telefónica en la que las personas que llamaban y decían representar al IRS exigían a los contribuyentes comprar tarjetas de débito prepagadas para pagar deudas impositivas. Los delincuentes obtendrían los números de las tarjetas de las víctimas y robarían sus cuentas. Otros estafadores están utilizando la información de identidad robada para solicitar reembolsos. (Con información de Forbes).

Un juez español resolvió que el club de fútbol Barcelona debe enfrentar un juicio por un supuesto fraude fiscal vinculado a la contratación del jugador de Brasil, Neymar. La Audiencia Nacional ordenó el juicio del presidente del Barcelona, Josep María Bartomeu, su predecesor Sandro Rosell y el club. El tribunal sospecha que el equipo pagó más de lo que se informó a las autoridades fiscales para la libre transferencia de la estrella brasileña de su ex equipo. El equipo originalmente dijo que pagaron € 57 millones al equipo local Santos para conseguir a Neymar, pero el tribunal sospecha que el precio real fue de al menos de € 83,3 millones. Los fiscales están buscando una sentencia de dos años y tres meses de prisión para Bartomeu y siete años para Rosell, así como una multa de € 22,2 millones para el club. (Con información de AFP).

Corrupción

La policía china ha llevado a China a 150 sospechosos de corrupción provenientes de 32 países a medida que avanzan los esfuerzos chinos contra los delitos financieros. Ocho de los sospechosos habían estado prófugo durante más de 10 años, según el comisario político de los crímenes de la oficina económica del Ministerio de Seguridad Pública. El gobierno creó la Operación Caza del Zorro (Fox Hunt) para ir detrás de sospechosos que buscaron refugio en el extranjero. El comisario dijo que había habido un total de 100.000 casos de delincuencia económica por casi 192 mil millones de yuanes, que involucra principalmente la recaudación ilegal de fondos en efectivo, fraude con tarjetas de crédito y la producción de moneda falsa. (Con información de Business Insider)

Ciberdelito

JP Morgan Chase reemplazará todas las tarjetas de débito de clientes por tarjetas con chip más seguros a finales de 2015. Chase es el último banco de Estados Unidos en convertir sus tarjetas de débito en tarjetas con chip, lo que añade tecnología de cifrado. El chip hace que sea más difícil robar información y utilizar una tarjeta de crédito robada para cometer un fraude. La tecnología de chip ha sido común en otros países, especialmente en Europa. Se espera que  EE.UU. adopte la tecnología pronto luego de una  serie de importantes ataques cibernéticos sobre las empresas y bancos. Bank of America comenzó a convertir a las tarjetas con chip en octubre de 2014. (Con información de Top Tech News).

“Biometría Social” y otras herramientas para ir más allá de la debida diligencia estándar de un cliente

Por Brian Monroe
14 de mayo de 2015

A medida que grandes bancos en los últimos años luchan para calibrar adecuadamente los “futuros delitos financieros de los clientes”, a través de clases, geografías y otros estratos de riesgo, hay un creciente coro de profesionales de cumplimiento y profesionales de tecnología que dicen que una mejor manera podría, literalmente, estar en la punta de nuestros dedos, a unos clics de distancia.

Con la intención de ir más allá de la debida diligencia estándar de un cliente, tanto en la profundidad como en el alcance de posibles actividades ilícitas, algunos bancos están implementando, o están considerando, cambios clave para capturar más información de fuentes no documentales que incluyen imágenes residuales virtuales de una persona en Internet. Estas instituciones financieras intentan indagar en mayor profundidad para obtener una mejor idea de los clientes de sus clientes, de entidades vinculadas a través de portales de corresponsales y sobre la propiedad y estructura de las empresas con las cuales realizan operaciones.

La intención de que los bancos vayan más allá de los paradigmas de conocimiento del cliente estándar es parte de una tendencia más amplia de instituciones que concluyen que el uso de documentos estándar, como un pasaporte o licencia de conducir, o si el país de un cliente es de bajo o de alto riesgo, no es suficiente.

Los análisis de clientes para determinar los riesgos de lavado de dinero – y cada vez más el riesgo de otros delitos financieros y actividades corruptas – necesitan ser más profundos, más completos y crear una imagen más individualizada, en lugar de solo la categorización de amplias franjas de clientes o regiones.

Los métodos de verificación documental estándar son, en algunos casos, “demasiado fáciles de copiar”, y demasiado unidimensional en cuanto a la verdadera delincuencia financiera, fraude o riesgo de reputación, dijo un oficial de cumplimiento que jugueteaba con un relativamente nuevo campo de estudio que podría ayudar a los profesionales antilavado: “biometría social”.

“La posibilidad de verificar hasta cierto nivel de seguridad que usted realmente existe y es quien dice ser que es se puede hacer utilizando los terabytes dejados en las web profunda de redes sociales”, dijo la persona, que pidió no ser identificado. “Esas son las huellas analógicas que usted puede haber dejado en Facebook, LinkedIn, Foursquare y otros. Todos ellos son almacenados en algún lugar”.

La información también podría dar más tranquilidad y seguridad a los quisquillosos examinadores y bancos adversos a riesgos que típicamente rechazarían una relación comercial con individuos de ciertas regiones simplemente porque son de alto riesgo, como Pakistán, o personas que no tienen crédito u otras historias bancarias, dijo la persona.

Años de datos digitales sobre un cliente o posible cliente le permite a un banco “mirar el panorama completo de una manera integral”, dijo Johnny Ayers, vicepresidente senior de desarrollo de negocios y co-fundador de Socure, que ha creado una herramienta para determinar el riesgo en varias áreas clave a través de la minería de “la biometría social” de información de la web profunda.

“Hay una gran cantidad de datos en la naturaleza virtual con la proliferación de medios de comunicación social”, dijo. “La gente está viviendo su vida en línea. Vemos que hay una enorme cantidad de datos disponible en las esferas pública y privada”.

La búsqueda para mitigar los riesgos tiene muchos caminos

Los bancos grandes y pequeños, domésticos y extranjeros, están usando diferentes tácticas, por lo general al inicio de nuevas relaciones, para cumplir con los objetivos finales de entender y conocer cabalmente al cliente, cumplir las obligaciones regulatorias y obtener mayor información y más sustanciosa para las agencias de aplicación de ley. Por ejemplo:

Biometría social: Algunos bancos, empresas de remesas y otras entidades no financieras sujetas a obligaciones contra el lavado de dinero investigan los perfiles en las redes sociales de potenciales clientes, y en algunos casos de clientes actuales, para entender mejor su riesgo de delitos financieros.

Otros bancos están formalmente adoptando sistemas de terceros que se dedican a bucear las redes sociales, un campo denominado “biometría social”.

Biometría estándar: Algunos bancos en regiones de riesgo, como Somalia, Pakistán, India y otras jurisdicciones, han adoptado métodos de autenticación biométrica para poder sopesar de manera más efectiva el riesgo de ciertos clientes o, al menos, poder demostrar a corresponsales extranjeros que los criminales o terroristas por los que están preocupados no están escondidos en una población digital de clientes.

Adoptar esta tecnología dificultaría a los piratas informáticos el acceso a cuentas o que puedan mover fondos una vez que haya ocurrido una violación.

Convergencia: Varias instituciones nacionales y extranjeras de significativo tamaño han ampliado el alcance de la evaluación estándar del riesgo de lavado de dinero para apuntar a entidades que podrían estar ante un mayor riesgo de otros delitos financieros, incluyendo corrupción, trata de personas y evasión fiscal.

Esto incluye más preguntas para ciertos clientes, una mayor precisión en los sistemas de transacciones, y una mayor supervisión de los analistas.

Clientes de clientes: Cada vez más bancos están solicitando información adicional no solo sobre las actividades directas de ciertos clientes, por ejemplo una empresa de comercio internacional, sino también preguntan sobre los tipos de clientes, transacciones y regiones en los que están involucrados sus clientes.

Una parte esencial de esto es que algunos bancos en realidad están requiriendo a entidades no bancarias adoptar elementos del programa tipo ALD, tales como un mayor escrutinio al cliente, mantenimiento de registros y monitoreo de actividades sospechosas y obligaciones de información.

Las redes sociales son omnipresentes, pero todavía no han sido adoptadas como una herramienta de medición de riesgo

En conversaciones con los principales bancos, emisores de tarjetas y compañías de envío de remesas, muchos estaban haciendo poco o nada con “los datos en línea y de redes sociales, datos estructurados o utilizando cualquier tipo de análisis social al momento del inicio de la relación”, en la debida diligencia inicial del cliente o procedimientos de conocer al cliente, para obtener más detalles e información para nutrir el modelo de riesgo y perfiles y evaluaciones relacionados, dijo Ayers.

Además de controlar los registros públicos estándar, la licencia de conducir o pasaportes y el crédito, hay una “tercera pieza que falta, otra fuente de datos: Internet”, dijo. “Eso son 25 años de información sobre quiénes somos, qué hacemos, con quiénes pasamos tiempo y lo que hacemos en nuestro tiempo real. Usted está en el mundo real y en el mundo digital. Debemos casar estos mundos para conocer mejor al cliente”.

Incluso si esta tecnología está disponible los bancos seguramente no la utilizarán para “cada potencial cliente que golpea la puerta, pero para las instituciones con sucursales en otras partes del mundo, en particular en jurisdicciones de alto riesgo, tiene más sentido”, dijo un oficial de cumplimiento a un gran banco en EE.UU.

Los delincuentes y ladrones de datos pueden verse presionados para inventar historias sociales

Aun así, más allá de asegurarse de que esa persona es real, y poder saber dónde vive, trabaja y realiza las compras, la biometría social puede también analizan información que falta para ver cuando alguien trata de crear identificaciones falsas o sintéticas. Los malhechores no podrán crear años de historia en los sitios en línea populares, como Facebook, como tener ciertas clases de viejos amigos y miembros de la familia, dijo Ayers.

La prevalencia, o ausencia, de información de redes sociales puede proveer datos críticos.

Con la información, las instituciones pueden crear modelos de comportamiento para los clientes en diversos rankings de riesgo y entrelazar esos hallazgos con información sobre la ubicación geodésica y el software de reconocimiento facial para analizar mejor qué clientes podrían participar en actividades ilícitas.

En el caso de Socure, aparecen seis puntuaciones diferentes, incluyendo la autenticidad para ver si la persona es real y, por ejemplo, no es parte de un esquema sintético de fraude de identidad.

Pero todavía hay cierta resistencia en los círculos regulatorios porque no entienden lo que son los medios y las redes sociales y cómo se puede atar el mundo virtual con humanos reales, dijo otro funcionario de cumplimiento.

“En algunos casos, usted menciona Facebook a un examinador y no quiere tocarlo”, dijo la persona, que pidió no ser identificada. “Así que los bancos deben utilizar una combinación de métodos documentales y no documentales” para tener acceso a un universo más amplio de detalles, pero incluso seguir cumpliendo con las obligaciones de conocer a sus clientes.

Segundo banco suizo llega a un acuerdo con EE.UU., bajo un programa especial, por haber ayudado a evadir impuestos

Hace unos días, el Departamento de Justicia de EE.UU. llegó por segunda vez a un acuerdo con un banco suizo bajo los términos del “Programa de Bancos Suizos”, esta vez fue con el banco suizo Vadian Bank mientras que el primero fue con el banco BSI el 30 de marzo.

El Programa de Bancos Suizo, que fue anunciado el 29 de agosto de 2013, ofrece una alternativa para que los bancos suizos puedan evitar posibles responsabilidades penales en Estados Unidos. Los bancos suizos calificados para participar en el programa debían informa al Departamento de Justicia, antes del 31 de diciembre de 2013, que tenían razones para creer que habían cometido infracciones impositivas en relación con cuentas de personas de Estados Unidos que no habían sido declaradas. Los bancos que ya se encontraban bajo  investigación penal relacionada con sus actividades bancarias en Suiza fueron expresamente excluidos del programa.

Según el Departamento de Justicia de EE.UU., Vadian es una pequeña institución suiza que aprovechó la oportunidad que se creó cuando se hizo público el hecho de que el gigante bancario suizo UBS estaba bajo investigación y otros grandes bancos suizos estaban cerrando cuentas relacionadas con personas de EE.UU., y Vadian incrementó el inventario de este tipo de cuentas de dos a más de 70.

“La medida de hoy es otra advertencia para aquellos que todavía están considerando la posibilidad de ocultar dinero offshore para evadir las leyes fiscales de Estados Unidos”, dijo el jefe de la División de Investigación Criminal del IRS Richard Weber, en un comunicado. “El IRS y el Departamento de Justicia continúan trabajando agresivamente en forma conjunta para poner fin a este abuso”.

Según el acuerdo firmado por Vadian, el banco accedió a cooperar con las investigaciones en curso de Estados Unidos, implementar controles internos apropiados y pagar una multa de aproximadamente US$ 4,2 millones. El anuncio de este acuerdo también aumenta la pena para los titulares de cuenta de Vadian que se inscriben en el Programa de Divulgación Voluntaria Offshore a un 50% del mayor saldo agregado de las cuentas en el extranjero.

“El Departamento de Justicia está trabajando con los bancos suizos para llegar a acuerdo finales según los términos del programa, y se centra en su objetivo de completar este proceso de manera expedita”, dijo la Procuradora General Auxiliar Caroline D. Ciraolo, de la Oficina de Impuestos del Departamento de Justicia División. “Al mismo tiempo, el Departamento de Justicia ha iniciado investigaciones de los individuos y entidades basándose la información obtenida de los bancos suizos que participan del programa, y perseguirá y procesará a quienes se dediquen a la evasión de las obligaciones tributarias de Estados Unidos”.

Según el programa, los bancos están obligados a:

  • Divulgar completamente sus actividades transfronterizas;
  • Proporcionar información detallada de todas las cuentas en las que los contribuyentes estadounidenses tienen un interés directo o indirecto;
  • Cooperar en las solicitudes de información de la cuenta
  • Proporcionar información detallada de otros bancos que transfirieron fondos a cuentas secretas o que aceptaron fondos cuando las cuentas secretas fueron cerradas;
  • Aceptar cerrar las cuentas de los titulares de cuentas que no cumplen las obligaciones de información de Estados Unidos; y
  • Pagar las sanciones pertinentes

Los bancos que cumplan estos requisitos califican para un acuerdo de no procesamiento.

Según los términos del acuerdo firmado hace unos días, Vadian acepta cooperar en todos los procedimientos penales y civiles, demostrar su implementación de controles para frenar el incumplimiento relacionado con las cuentas no declaradas de EE.UU. y pagar una multa de $4,25 millones a cambio del acuerdo de Departamento de Justicia de EE.UU. para no ser procesado.

Vadian cuenta con una oficina y 26 empleados. Antes del 2008, el negocio de Vadian consistía predominante de cuentas de ahorro, préstamos hipotecarios residenciales y préstamos para pequeñas empresas. En 2007, Vadian contrató a una empresa de marketing para que lo  ayudara a crecer en el área de la banca privada, y centró sus esfuerzos en atraer a los gestores de activos externos. En 2008, después de que se supo públicamente que UBS fue blanco de una investigación penal, Vadian aceptó las cuentas de personas estadounidenses que se vieron obligadas a salir de otros bancos suizos.

La dirección de Vadian era consciente de que las autoridades estadounidenses estaban persiguiendo a los bancos suizos que facilitaban la evasión fiscal para estadounidenses con cuentas en Suiza, pero el banco no fue disuadido porque Vadian no tenía presencia en Estados Unidos. Como resultado de sus esfuerzos, después de agosto de 2008, Vadian atrajo negocios de banca privada e incrementó las cuentas relacionadas con Estados Unidos de dos a más de 70, con US$76 millones en activos bajo gestión.

Vadian sabía o entendía que muchos de sus titulares de cuentas de Estados Unidos no estaban cumpliendo con sus obligaciones fiscales en Estados Unidos, y el banco proveyó ayuda para que estos clientes ocultaran bienes e ingresos a la agencia de rentas de EE.UU., IRS. Los servicios de Vadian incluían: servicios para retención de correspondencia (“hold mail”); cuentas numeradas, donde el cliente era conocido para la mayoría de los empleados del banco solamente por un número o código; apertura y mantenimiento de cuentas de contribuyentes estadounidenses a través de entidades no estadounidenses tales como corporaciones, fideicomisos o fundaciones; y aceptar instrucciones de los titulares de cuentas en Estados Unidos para evitar que inversiones se realicen en valores basados en Estados Unidos que requieren la divulgación a las autoridades fiscales estadounidenses.

Para esquivar las responsabilidades penales en el marco del programa, Vadian proporcionó una amplia cooperación e incitó a los cuentahabientes de Estados Unidos a cumplan con sus obligaciones fiscales. Si bien los titulares de cuentas de Estados Unidos de Vadian que todavía no han declarado sus cuentas al IRS aún pueden calificar para participar en los programas de divulgación voluntaria de cuentas offshore, el precio de dicha divulgación se ha incrementado.

Tendencias en Delitos Financieros: investigación en RD de iglesia evangélica; agencias de EE.UU. indagan ejecutivos de banca de Venezuela por lavado, y más

Por el Equipo de ACFCS
15 de mayo de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre también el anuncio de una agenda de transparencia que anunció esta semana la presidenta de Chile Michelle Bachelet; analistas en EE.UU. señalan que el hecho de que los abogados del país norteamericano no estén sujetos a específicas normas contra el lavado de dinero es un punto de gran vulnerabilidad en las defensas del delito financiero del país; nuevas detecciones por fraude en España; y más…

Lavado de dinero

La Procuraduría dominicana abrió esta semana una investigación para determinar la vinculación de una iglesia evangélica con el grupo de narcotráfico de Colombia conocido como Clan Úsuga. Francisco Domínguez Brito, procurador general de República Dominicana, dijo en conferencia de prensa que estableció comunicación con las autoridades colombianas para determinar los bienes y los implicados en esa red. La policía colombiana informó esta semana en Bogotá sobre el arresto de cuatro supuestos integrantes del Clan Úsuga, entre ellos el dominicano José Mercedes Cedeño, quien presuntamente lavaba activos del narcotráfico a través de una iglesia en República Dominicana. Domínguez Brito explicó, luego de reunirse con representantes de las asociaciones de pastores evangélicos, que las actividades de Cedeño no formaban parte de ninguna de las iglesias registradas. Cedeño no es pastor de ninguna iglesia registrada, según el funcionario. Según la policía colombiana, el grupo delictivo hacía donaciones millonarias a la iglesia de Cedeño para lavar los activos mediante la compra de inmuebles y vehículos de lujo en República Dominicana. (Con información de El Nuevo Día)

Las agencias estadounidenses que investigan los vínculos de altos funcionarios venezolanos con el narcotráfico ahora se concentran en dirigentes de la banca venezolana que les han ayudado a lavar el dinero ilícito, dijeron fuentes cercanas a las investigaciones. “Están en una etapa muy proactiva del proceso. Ya son varios ejecutivos de la banca venezolana que han indicado estar dispuestos a colaborar”, dijo una de las fuentes que habló bajo condición de anonimato al periódico El Nuevo Herald. Según las fuentes, el proceso cobró velocidad luego de que el gobierno de Estados Unidos comenzara a suspender las visas de los ejecutivos bancarios que estaban siendo investigados, lo que llevó a varios de ellos a mostrarse dispuestos a colaborar con las autoridades bajo temor de que sus activos en el exterior terminaran siendo congelados. “La suspensión de las visas sorprendió a más de uno”, dijo otra de las fuentes. Las fuentes declinaron revelar las identidades de los ejecutivos venezolanos que están siendo investigados, pero dijeron que involucran a algunas personas del sector cuyos nombres son bien conocidos en círculos financieros del país sudamericano. (Con información de El Nuevo Herald)

Michelle Bachelet se reunió esta semana con funcionarios de su gobierno a fin de analizar la agenda de probidad y transparencia en la que han estado trabajando. El pasado martes la presidenta indicó que entre las 14 normas que requieren un decreto presidencial se destacan la implementación de un sistema preventivo para el lavado de dinero en servicios públicos y una normativa que busca la publicación de la lista de lobistas. Asistieron a la reunión la Contralora General de la República, el Fiscal Nacional y los superintendentes de Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP), Insolvencia y Reemprendimiento, Salud, Bancos, Seguridad Social, Educación, Medio Ambiente y Valores y Seguros. Otra de las medidas apunta a la “profundización de la probidad y responsabilidad tanto para actores públicos como privados”, por lo que Bachelet solicitó a la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos un estudio destinado a evaluar la implementación de la ley de responsabilidad penal de las personas jurídicas. (Con información de teleSUR)

El analista económico Nouriel Roubini dice que el mundo del arte se encuentra en alto riesgo de lavado de dinero. Roubini señala que la industria del arte es “como mínimo sombría”. La compra y venta de arte es un negocio con poca regulación y un montón de secretos. Los comentarios se produjeron en el marco de la venta de una pintura de Pablo Picasso en Christie. La pintura se vendió por un récord de US$ 179 millones, la obra más cara vendida en una subasta. En 2012, el Instituto de Basilea sobre Gobernanza advirtió sobre el alto volumen de transacciones ilegales o sospechosas en la industria del arte. (Con información de CNN Money)

El hecho de que los abogados en Estados Unidos no estén sujetos a específicas normas contra el lavado de dinero, similares a las que están sujetos los bancos, negocios de servicios monetarios y ciertas operaciones no bancarias de bienes raíces, es un “punto ciego” significativo en las defensas del delito financiero del país, de acuerdo con analistas. El tema es polémico, con opositores y defensores en posiciones antagónicas muy radicales. Por un lado están los grupos como la American Bar Association (Asociación de Abogados de EE.UU.), que dicen que requerir que los abogados informen sobre las actividades sospechosas de clientes es una violación del precepto de privilegio abogado-cliente, incluso cuando los abogados actúan como terceros en operaciones en el sector inmobiliario y la creación de compañías. Otros argumentan que el privilegio abogado-cliente no se aplica cuando un abogado está participando en una actividad que los bancos u otras entidades pueden hacer y no está representando a un cliente que enfrenta cargos criminales. (Con información de Wall Street Journal).

Fraude

Agentes de la Policía Nacional de España, junto con la Inspección de Trabajo y Seguridad Social de Córdoba, han detenido a seis personas en una nueva fase de la investigación iniciada el pasado año y por la que se destapó en la ciudad un entramado empresarial supuestamente creado para defraudar a la Seguridad Social, en el que se han detenido hasta el momento a unas 60 personas. Según informa el Cuerpo Nacional de Policía, en el marco de esta nueva fase se han investigado dos empresas, al tiempo que señala que los trabajadores de las sociedades presuntamente habían percibido prestaciones por desempleo por un valor total de 300.000 euros en los últimos años. Esta nueva fase de la investigación ha sido posible a raíz del estudio minucioso de la documentación intervenida en los diversos registros efectuados el pasado año, y gracias a los cuales se destapó esta organización criminal dedicada a la creación de empresas ficticias, con la finalidad confeccionar contratos de trabajo fraudulentos a terceras personas, conocedoras de tal fraude. Al respecto, dichas personas a su vez utilizaban los contratos, todos ellos de apariencia formal, para recibir prestaciones sociales o, incluso, para propiciar que personas extranjeras en situación irregular pudieran solicitar su regularización en España al justificar su actividad laboral, según detalla la Policía. (Con información de Europa Press)

Ciberdelito

La actividad delictiva se ha trasladado a Internet, lo que ha provocado un crecimiento de estas causas en los juzgados. Los jueces cada vez tienen más herramientas legislativas para luchar contra estos delitos. Los ciberdelitos eran hasta hace poco asuntos que llegaban excepcionalmente a los tribunales, por falta de pruebas o por contar una legislación inadecuada. Sin embargo, la evolución normativa y el crecimiento exponencial de estas infracciones han provocado que cada vez sean más frecuentes los juicios y condenas ante este tipo de ilícitos. Los ejemplos son cada vez más frecuentes y afectan a todas las materias, como la propiedad intelectual o industrial, la usurpación de identidad, los robos de datos o la propia imagen. “La actividad delictiva ordinaria se ha trasladado a Internet, ya que ésta es difícil de localizar y amplía el anonimato. Sin embargo, los cambios legislativos han provocado que estos delitos puedan ser perseguidos y juzgados con sentencias firmes”, explica Rafael Chelala, abogado especialista en ciberdelitos y profesor de Deusto Business School. Una de las sentencias más duras por un ciberdelito la ha dictado un juez de California al condenar a Kevin Bollaert, administrador de una página web con miles de fotos explícitas de mujeres, publicadas sin su consentimiento, a 18 años de cárcel. El magistrado explicó que además de permitir la difusión de las imágenes, Bollaert exigía que se incluyera el nombre de quien aparecía, su dirección, edad y perfil en Facebook. En España, este fenómeno llamado ‘porno venganza’ está tipificado en el Código Penal y conlleva penas de hasta siete años. (Con información de Expansión)

Corrupción

Los expertos advierten que se debe detener la corrupción en América Latina o los inversionistas extranjeros podrían darle la espalda a la región. La presidenta de Brasil, Dilma Rousseff, y su homóloga de Chile, Michelle Bachelet están ambas implicadas en escándalos de corrupción muy dañinos. El escándalo de Petrobras en Brasil ha causado una sacudida en el mercado y continúan las protestas contra el gobierno por haber recibido sobornos en la trama de corrupción. Expertos latinoamericanos advierten que la corrupción está profundamente arraigada en la región y debe ser eliminada para continuar el progreso económico. (Con información de Business Insider)

EE.UU. anuncia la primera sanción civil contra un cambista de monedas virtuales

Continuando con una severa agenda de cumplimiento contra el lavado de dinero, FinCEN, la Unidad de Información Financiera de EE.UU. —la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro—, anunció esta semana que aplicó la primera sanción civil contra un cambista de moneda virtual. FinCEN anunció que impuso una multa de US$ 700.000 contra Ripple Labs Inc. y su subsidiaria XRP II, LLC.

Ripple Labs deliberadamente violó varios requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA por sus siglas en inglés) al actuar como una empresa de servicios monetarios (MSB) vendiendo su moneda virtual, conocida como XRP, sin haberse registrado con FinCEN, y sin haber implementado y mantenido un adecuado programa antilavado de dinero para proteger a sus productos de su uso por parte de lavadores de dinero o financistas del terrorismo.

“XRP II asumió más tarde las funciones de Ripple Labs de venta de moneda virtual y actuó como un MSB; sin embargo, al igual que su empresa matriz, XRP II voluntariamente violó la BSA al no implementar un programa ALD efectivo, y al no reportar actividad sospechosa relacionada con varias transacciones financieras”, señala FinCEN en un comunicado.

Ripple es la segunda criptomoneda más grande en términos de capitalización de mercado, después de Bitcoin.

La medida de FinCEN es concurrente con el anuncio de la oficina del fiscal federal de EEUU para el Norte de California de otro acuerdo con Ripple Labs y XRP II. En ese acuerdo, las empresas resuelvan posibles cargos penales y deberán entregar en forma de confiscación US$ 450.000. Los US$ 450.000 decomisados en esa acción serán acreditados para satisfacer parcialmente los US$ 700.000 de la multa civil de FinCEN. Un documento de Facts and Violations, describe la actividad subyacente y los detalles de las violaciones a la Ley del Secreto Bancario.

Ambas acciones fueron acompañadas por un acuerdo por parte de Ripple y XRP II en el que se comprometen a participar en medidas correctivas para asegurar el futuro cumplimiento de las obligaciones ALD / CFT, así como las medidas correctivas mejoradas. Entre estas medidas se encuentra el compromiso de realizar transacciones con XRP y actividades de “Ripple Trade” a través de un MSB registrado, de implementar y mantener un programa ALD efectivo, de cumplir con las reglas Funds Transfer y Funds Travel Rules, de realizar una revisión conocida como look back de las operaciones y transacciones de hasta tres años de antigüedad para que se presenten informes de actividades sospechosas para las transacciones sospechosas previas, y las compañías deben contar con un auditor externo independiente para revisar el cumplimiento con la BSA cada dos años hasta el 2020.

Ripple Labs también emprenderá ciertas mejoras al Protocolo Ripple para supervisar adecuadamente todas las transacciones futuras.

FinCEN y la oficina del fiscal federal describen las siguientes transacciones financieras que no fueron reportadas en forma adecuada:

  • El 30 de septiembre de 2013, XRP II negoció una transacción de aproximadamente US$ 250.000 por correo electrónico para la venta de moneda virtual XRP con un persona. XRP II le presentó al individuo un formulario “Conozca a su Cliente” (KYC por sus siglas en inglés) y le pidió que lo devuelva junto con una identificación adecuada en el fin de seguir adelante con la transacción.

El individuo respondió que otra fuente proporcionaría la moneda virtual XRP y no “pedía ni cerca el enorme papeleo” y esencialmente amenazó con ir a otro lugar. En cuestión de horas, XRP II acordó por correo electrónico prescindir de su requisito de conocimiento del cliente y seguir adelante con la transacción. Información de código abierto indica que este individuo, un inversor en Ripple Labs, tiene una condena por envío y almacenamiento de artefactos explosivos.

  • En noviembre de 2013, XRP II rechazó una transacción de aproximadamente US$ 32.000 porque dudaba de la legitimidad de origen de los fondos del cliente en el extranjero. XRP II no presentó un informe de actividades sospechosas para esta transacción; y
  • En enero de 2014, un cliente con sede en Malasia trató de comprar XRP de XRP II, indicando que quería utilizar una cuenta bancaria personal para un propósito comercial. Debido a estas preocupaciones, XRP II declinó la transacción, pero tampoco presentó un informe de actividades sospechosas por esta transacción.

La más reciente acción legal por parte de FinCEN es el resultado de sus esfuerzos para regular la creciente industria de la moneda virtual. Hace dos años, FinCEN emitió una guía especificando que los cambistas de divisas virtuales y administradores son “transmisores de dinero” bajo la BSA están obligados a registrarse ante la agencia y deben implementar ciertas obligaciones de registros, informes y programas antilavado de dinero. En un discuso de la directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery, esta semana ante el Foro de la Costa Oeste ALD, alabó la acción de su agencia contra Ripple Labs y advirtió a otros negocios de monedas virtuales de las consecuencias por incumplimiento.

“Los cambistas de moneda virtuales deben traer productos al mercado que cumplan con nuestras leyes contra el lavado de dinero”, dijo Shasky Calvery. “La innovación es loable, pero solo en la medida que no expone injustificadamente nuestro sistema financiero a los criminales con gran destreza e información tecnológica para que abusen de los últimos y más complejos productos”.

Desde la publicación de la guía, FinCEN ha participado regularmente con la industria de la moneda virtual a través de resoluciones administrativas y otros esfuerzos para aclarar aún más las obligaciones legales. La agencia cuenta con un equipo de expertos que trabaja muy duro para mantenerse actualizado de la tecnología en rápida evolución en este ámbito. Estos profesionales comparten lo que han aprendido a través de los esfuerzos de capacitación con la policía, los reguladores, y los fiscales tanto a nivel nacional como a nivel mundial. Estas son las personas que están al frente de las investigaciones del uso ilegal de los sistemas de pago emergentes. También comparten sus experiencias con la industria para que las empresas sean capaces de evitar ser comprometida por actores ilegales, y sean utiliza como vehículo de financiación ilícita.

Lea el documento de Facts and Violations aquí.

Lea el Acuerdo aquí.

Europa presenta un plan quinquenal para enfrentar más eficazmente a la delincuencia financiera, ciberdelincuentes y terroristas

Por Brian Monroe
6 de mayo de 20015

La Comisión Europea presentó la semana pasada un plan a cinco años para reforzar las defensas de los países, tanto en forma individual y como comunitaria, contra una amplia gama de amenazas de seguridad, incluyendo el terrorismo, el crimen organizado y la delincuencia cibernética, con un enfoque en la nueva legislación e intercambio de información.

Una parte clave del plan es mejorar la coordinación y el intercambio de información entre los países de la UE y a través de las unidades de inteligencia financiera (UIF) correspondientes, con la intención de fortalecer las leyes para perseguir a los sospechosos de terrorismo, como los combatientes extranjeros y mejorar las leyes para congelar y confiscar de forma más efectiva los bienes de presuntos grupos del crimen organizado.

“El terrorismo, la delincuencia organizada y los delitos cibernéticos son retos complejos y cambiantes de seguridad que cruzan las fronteras europeas, dijo el Vice-Presidente Primero de Comisión Europea Frans Timmermans, en un comunicado. “Así que es hora de que los europeos trabajen mejor y más estrechamente para asegurar que nuestros ciudadanos están seguros”.

La agenda de la UE que se dio a conocer la semana pasada permitirá “a las autoridades nacionales cooperar con mayor eficacia, en un espíritu de confianza mutua”, dijo. “Los terroristas atacan a los valores democráticos que apreciamos. Nos mantendremos firmes en materia de derechos fundamentales y trabajaremos para hacer frente a las causas de la radicalización, fomentaremos una genuina cultura de tolerancia en nuestras sociedades”.

El éxito, sin embargo, “se basa en la cooperación efectiva entre las instituciones y agencias de la Unión Europea y los Estados miembro y las autoridades nacionales. El programa permitirá un mejor uso de estas herramientas, al permitir un mejor intercambio de información y una mayor cooperación “, según la Comisión de la UE.

Para obtener más información y el lanzamiento oficial de la UE, haga clic aquí.

Entre las medidas clave se incluyen:

  1. Combatir la Radicalización: la comisión establecerá un Centro de Excelencia para reunir y difundir conocimientos sobre la lucha contra la radicalización, que utilizará como cimientos la Red de Conciencia Radicalización (Radicalization Awareness Network, RAN), una red para toda la UE que se puso en marcha en 2011. Esto fortalecerá el intercambio de experiencias entre los profesionales directamente implicados en la prevención de la radicalización y el extremismo violento en el ámbito local.
  2. Actualización del Marco de Terrorismo: proporcionar un marco jurídico más coherente para hacer frente al fenómeno de los combatientes extranjeros. Esto permitirá una mayor cooperación con terceros países en este tema.
  3. Recortar la Financiación de los Delincuentes: se reforzará la cooperación entre las autoridades competentes en Europa (en particular, Unidades de Inteligencia Financiera de los distintos países, que serán conectadas a EUROPOL); La Comisión evaluará la necesidad de una nueva legislación para luchar contra la financiación del terrorismo y mejorar la confiscación de los bienes derivados de actividades criminales.
  4. Mejorar el Diálogo con la Industria de Tecnología de la Información, TI: en el 2015, la Comisión pondrá en marcha un Foro de la UE con las principales empresas de TI para contrarrestar la propaganda terrorista en Internet y en los medios sociales y explorar maneras para abordar las preocupaciones de las autoridades de aplicación de la ley sobre las nuevas tecnologías de cifrado.
  5. Tráfico de Armas: fortalecer el marco jurídico sobre armas de fuego para hacer frente al tráfico ilegal y la reactivación de las armas, para establecer normas comunes, compartir más información e impulsar la cooperación con terceros países.
  6. Nuevas Herramientas para Combatir el Delito Cibernético: la prioridad es identificar formas para superar los obstáculos a las investigaciones criminales en línea, sobre todo en cuestiones de jurisdicción competente y las normas sobre el acceso a las pruebas e información en Internet.
  7. Poderes de Europol: fortalecer las capacidades de Europol, en particular mediante la creación de un centro europeo para combatir al terrorismo –European Counter Terrorist Centre—que ayudará a la agencia a intensificar el apoyo a las acciones de las autoridades nacionales policiales y judiciales para hacer frente a los combatientes terroristas extranjeros, a la financiación del terrorismo, al contenido extremista violento en línea, y al tráfico ilícito de armas de fuego.

Una mejor gobernanza mitiga el riesgo cibernético, según estudio

El proceso de globalización, el surgimiento de nuevas potencias, y la creciente importancia de participantes que no pertenecen a la esfera estatal están creando un mundo multipolar e interconectado.

Un mejor marco de gobernanza mundial sería un paso importante para hacer frente a las amenazas que presentan las nuevas tecnologías, de acuerdo con un informe de Zurich Insurance Group y el Centro de Esade de Economía Global y Geopolítica, ESADEgeo (Esade Center for Global Economy and Geopolitics), Global cyber governance: preparing for new business risks, que se han unido para abordar este riesgo y problemática. Si bien las nuevas tecnologías van a cambiar la naturaleza de la seguridad en Internet, el informe señala que las regulaciones actuales son insuficientes para asegurar la infraestructura cibernética del mundo. La gobernanza mundial cibernética (global cyber governance) es uno de los principales desafíos que enfrentan las empresas.

“En un extremo del arco, donde la gobernanza debe lidiar principalmente con cuestiones técnicas y se basa en un modelo de múltiples partes interesadas, la gobernanza es eficaz”, señala el informe. “Del otro lado, que incluye amenazas como la guerra cibernética y sabotaje patrocinado por organismos estatales, falta una eficaz gobernanza mundial. Entre estos dos extremos existe una “zona gris” donde coinciden los intereses de la industria, gobiernos e individuos, modelos de gobernanza global y culturas organizacionales. Esta zona media ofrece un lugar prometedor para empezar a trabajar para alentar los esfuerzos internacionales eficaces”.

En el ámbito internacional, la diversidad política e ideológica entre los partidos más relevantes, la dispersión del poder, y el impacto del cambio de la economía global han agregado complejidad al panorama geopolítico. Las empresas ahora operan en un ambiente mucho más difícil y heterogéneo.

Con las nuevas tecnologías y mercados se crea un mundo de oportunidades para muchas compañías, pero también se presentan enormes riesgos. No hay mejor ejemplo de esto que la relación entre las tecnologías de la información y de las comunicaciones (ICT por sus siglas en inglés) y la ciberseguridad.

El reino cibernético apuntala a casi toda la actividad económica y social, desde el sector financiero hasta el comercial, energético, información, y más allá. La tecnología incluso desafía la comprensión tradicional de la soberanía y el orden político. El control de los riesgos asociados con la cibertecnología tendrá importantes consecuencias para todos los participantes.

La forma en la que los riesgos asociados con la tecnología cibernética estén controlados tendrá importantes consecuencias para todos los interesados. El informe de 2014 de Atlantic Council/ Zurich: ‘Beyond data breaches: global interconnections of cyber risk,’ (más allá de las violaciones de datos interconexiones globales de riesgo cibernético) destaca esta correlación entre el riesgo y la oportunidad, señalando en particular la naturaleza altamente sistémico y en cascada del riesgo cibernético. Según la edición 2015 del informe Global Risks, la evolución de las tensiones geopolíticas en el ciberespacio y el impacto de las nuevas tecnologías son algunos de los acontecimientos más importantes que afectan el panorama global del riesgo.

Este informe tiene como objetivo proporcionar un estudio detallado sobre el estado de la gobernanza global en materia de seguridad cibernética. Evalúa la naturaleza y la evolución del riesgo cibernético, examina el marco de gobernanza global existente, y propone nuevos caminos para abordar el desorden actual en el ciberespacio. No se puede esperar que el marco de gobernanza existente del siglo XX responda adecuadamente a una tecnología del siglo XXI. Este informe contiene una mezcla de sugerencias concretas y pragmáticas para resolver algunos de los problemas más difíciles que enfrentamos.

El mundo necesita un diálogo fluido y más amplio entre las compañías, la política y la sociedad civil para garantizar la seguridad del ciberespacio.

El desarrollo de un régimen inclusivo y confiable de gobierno para la seguridad en el ámbito cibernético es un requisito para administrar correctamente los riesgos y aprovechar las oportunidades que presentan la tecnología emergente. Es una tarea esencial la implementación de este marco de transparencia para proteger el crecimiento económico, el progreso técnico, la estabilidad política y el desarrollo social. Los distintos actores deben trabajar y cooperar en forma muy cercana en este complejo y apasionante desafío global.

Lea el Informe Global cyber governance: preparing for new business risks