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Tendencias en Delitos Financieros: FinCEN pone el transporte de caudales bajo la lupa, el mercado mundial ALD y antifraude se duplicará en los próximos años, y más

Por el Equipo de ACFCS
14 de agosto de 2015

Esta semana en Tendencias en Delitos Financieros: FinCEN pone a los transportadores de caudales en la mira, el asesinato del león Cecil tiene implicancias antilavado de dinero, la SEC acusa a 17 hombres y 15 empresas de un ciberardid que produjo de US$ 100 millones, el mercado mundial de detección y prevención del fraude y antilavado de dinero puede crecer a US$ 21.400 millones para 2019, y más.

Lavado de Dinero

La principal agencia estadounidense contra el lavado de dinero continúa utilizando una poderosa herramienta para requerir que ciertas regiones/industrias capturen más información sobre transacciones de menores montos en un intento por combatir delincuentes financieros, esta vez se enfoca en las compañías de transporte de caudales. La Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés) extendió una orden de localización geográfica (GTO) para transportistas de caudales en dos pasos fronterizos al sur de California y emitió un nuevo GTO para los transportistas en ocho cruces fronterizos clave en Texas. La orden elimina una exención para ciertas personas extranjeras que transportan dinero hacia un banco y requiere que se dé a conocer los originadores, beneficiarios y cualquier otra parte involucrada. (Con información de FinCEN)

Se espera que el mercado mundial de detección y prevención del fraude y antilavado de dinero crezca a US$ 21.400 millones para 2019, frente a los US$9.600 millones dólares del año pasado, según un nuevo informe de investigación de mercado. Se espera que el mercado se duplique en este lapso de tiempo a medida que los reguladores en Estados Unidos, Reino Unido y Europa se vuelven más estrictos en la supervisión de los programas para descubrir e informar los delitos financieros, y con regiones como Asia Pacífico y América Latina presionado en la lucha contra el delito financiero y los delincuentes y piratas informáticos se vuelven más agresivos y creativos. (Con información de www.researchandmarkets.com)

El asesinato el mes pasado del león Cecil, un “animal protegido” bajo la ley de Zimbabwe, por un ciudadano de Estados Unidos y otro de Zimbabwe en una caza ilegal, cuenta con aristas antilavado de dinero, según la consultora Christine Duhaime. Debido a que en Estados Unidos y Zimbabwe es ilegal matar a animales protegidos, planear un viaje para participar en dichas actividades, enviar partes del cuerpo como trofeos y girar fondos para pagar por tales excursiones, la muerte de Cecil es un posible problema ALD. (Con información de Duhaime’s Anti-Money Laundering Law in Canada).

Sanciones

Shell y Gazprom firmaron un acuerdo en junio para desarrollar una alianza estratégica en el sector del gas, que va desde la exploración y producción hasta las ventas. Sin embargo, el acuerdo puede estar en peligro después de que EE.UU. añadiera a su lista de sanciones de Rusia a uno de los yacimientos de gas más grandes de Gazprom. El gobierno de Estados Unidos dijo que estaba restringiendo las exportaciones, reexportaciones y transferencias de tecnología y equipo al yacimiento. Shell, con activos considerables en EE.UU., podría enfrentar severas consecuencias si no cumple con las sanciones, al igual que otros potenciales inversionistas extranjeros. (Con información de Reuters).

Ciberdelito

Uno de los hombres detenidos esta semana en el mayor caso de uso de información privilegiada relacionado con el ciberdelito. Korchevsky Vitaly, de 50 años, un inmigrante ruso en EE.UU., ayudó a que piratas informáticos se infiltraran en varios sistemas informáticos utilizados por empresas para acceder a información corporativa sensible como estados de resultados y formularios de ganancias para luego comercializar e invertir con base en esta información, señalaron personas familiarizadas con el tema. La SEC acusa a 17 hombres y 15 empresas dentro de un ardid que supuestamente resultó en ganancias de US$ 100 millones. (Con información de Bloomberg)

Los cuerpos de elite de ciberespionaje de China han accedido en secreto a los correos electrónicos privados de un importante número de funcionarios de alto rango del gobierno de Obama, según un alto funcionario de inteligencia estadounidense y un documento secreto obtenido por NBC News. El espionaje se extiende por lo menos desde abril de 2010, cuando fue detectado por funcionarios estadounidenses, y algunos señalan que podría haber durado hasta 2014 e incluso hasta la actualidad. Los piratas informáticos apuntaban a las cuentas privadas de altos funcionarios en las áreas de seguridad y comercio de EE.UU. En 2011, Google reveló que algunas cuentas del gobierno de Gmail fueron violadas, pero un informe de la agencia de seguridad nacional (NSA) de 2014 señala que las cuentas de otros proveedores de servicios también se vieron comprometidas. (Con información de NBC News).

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) está creando un nuevo grupo de trabajo para analizar y comprender mejor las implicaciones regulatorias y de cumplimiento de las nuevas tecnologías y los avances en el sector bancario, incluyendo los riesgos y oportunidades ligados a las monedas virtuales, bancos que solo tienen presencia en línea,  crowdfunding y servicios de pago móvil. El tema de preocupación central es que estas entidades pueden permiten que los individuos a participen en transacciones sin que los bancos intervengan. (Con información de Compliance Week).

Recuperación de Activos

Perseguir, recuperar y repatriar los activos robados por poderosos y corruptos PEPs o personas extranjeras políticamente expuestas, es una iniciativa repleta de peligros, trampas y desafíos, de acuerdo con un experto. Perseguir estos delincuentes como parte de la iniciativa estadounidense conocida como US Kleptocracy Asset Recovery Initiative se dificulta debido al uso de compañías fantasmas extranjeras y la falta de información sobre el beneficiarioi final, transacciones complejas que involucran a terceros y, aun cuando se encuentran los fondos, pueden existir obstáculos para prevenir que los fondos sean devueltos. (Con información de The Global Post legal)

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Tendencias en Delitos Financieros: EE.UU. investiga a Deutsche Bank, Colombia busca blindarse contra ‘hackers’, ardid fraudulento de telemarketing desde Costa Rica, y más

Por el Equipo de ACFCS
7 de agosto de 2015

Esta semana en Tendencias en Delitos Financieros: El Departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando al Deutsche Bank por operaciones valoradas en miles de millones de dólares; Tres arrepentidos del escándalo de corrupción de la petrolera estatal brasileña Petrobras devolverán a la Justicia más de US$70 millones; Colombia se blindará más contra ‘hackers’ y el ciberdelito; los dos empresarios argentinos acusados en el FIFA Gate rechazaron el pedido de extradición a EE.UU.; arrestan en Japón a fundador de Mt.Gox por fraude y más…

Lavado de Dinero

El Departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando operaciones valoradas en miles de millones de dólares que el Deutsche Bank AG hizo en nombre de clientes rusos. Responsables del organismo estadounidense han demandado información a la mayor entidad financiera de Alemania sobre las transacciones porque implicaron el uso del dólar. El mes pasado, el Departamento de Estado de Servicios Financieros de Nueva York (DFS) solicitó información detallada de Deutsche Bank sobre posibles operaciones de lavado de dinero por parte de sus clientes en Rusia que podrían superar US$6.000 millones. En su informe financiero del segundo trimestre el banco alemán reportó que estaba investigando las operaciones de capital por parte de clientes de Deutsche Bank en Londres y Moscú, que se compensaban mutuamente, añadiendo que el volumen de estas operaciones era “significativo”. El informe trimestral también indicaba que Deutsche Bank había informado a los reguladores financieros y autoridades de Alemania, Rusia, Reino Unido y Estados Unidos sobre su investigación y había tomado medidas disciplinarias contra algunas personas en el caso, que salieron a la luz a principios de junio. (Con información de El Financiero)

El fiscal adjunto de la Fiscalía Anticorrupción del Santa en Perú, Carlos Roncal Cancino, acompañado de los peritos de la Policía de Lavado de Activos y un representante de la Procuraduría Anticorrupción, efectuaron esta semana una diligencia de verificación de dos inmuebles de propiedad de Ronaldo Gonzales Vásquez, yerno de la alcaldesa de la provincia del Santa, Victoria Espinoza García, investigado por el presunto delito de lavado de activos. En esta investigación fiscal está comprendida también la hija de la alcaldesa, Olga Hoyos Espinoza. Se conoció que Ronaldo Gonzales Vásquez habría adquirido un inmueble por US$20.000, pagado en 12 cuotas, cuando el valor real de este bien sería de aproximadamente de 1 millón de soles (más de US$300.000). La Fiscalía Anticorrupción viene investigando con qué fondos el yerno de la alcaldesa Victoria Espinoza compró estos inmuebles, debido a que existen sospechas del origen de los fondos. (Con información de La República)

Fraude

Una persona de Ohio fue condenado esta semana en EE.UU. por su participación en un ardid de telemarketing desde Costa Rica. Paul Ronald Toth Jr., de 40 años, fue declarado culpable de un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero y seis cargos de ocultamiento internacional de lavado de dinero. Según las pruebas presentadas en el juicio, Toth estaba involucrado en un ardid de telemarketing en el que sus cómplices contactaban a residentes en Estados Unidos, en su mayoría personas ancianas, desde centros telefónicos en Costa Rica, falsamente informándoles que habían ganado premios en efectivo. Las víctimas, para reclamar los premios en efectivo, debían enviar una supuesta “cuota de seguro reembolsable”. La evidencia en el juicio mostró que, aproximadamente entre noviembre de 2009 y noviembre de 2010, Toth fue el contacto en EE.UU. que facilitó el lavado de fondos recibidos de las víctimas de edad avanzada. Toth y otros que él reclutó y supervisó recibieron más de US$ 300.000 de las víctimas y giraron más de US$ 200.000 de esos fondos a cómplices en Costa Rica. La evidencia mostró que Toth se quedó con el resto.

Corrupción

Tres “arrepentidos” del escándalo de corrupción de la petrolera estatal brasileña Petrobras devolverán a la Justicia 247 millones de reales (más de US$70 millones), que luego serán transferidos a la empresa, ya que se trata de dinero desviado en contratos con la compañía. Los US$70 millones serán devueltos por los lobbystas Julio Faerman (US$54 millones), que trabajaba para la empresa holandesa SBM; Milton Pascowitch (US$11,5), quien además deberá cumplir un año de prisión domiciliaria y otro de régimen abierto; y su hermano José Adolfro Pascowitch (US$6 millones), que tendrá que prestar servicios comunitarios por dos años, informa el diario Folha de S. Paulo. Hasta el momento, el imputado con acuerdo de delación premiada que más dinero devolvió es el ex gerente de Petrobras Pedro Barusco, que entregó US$97 millones. Los documentos y la delación -premiada- de los hermanos Pascowitch fueron utilizados por los fiscales para pedir la prisión del ex jefe de gabinete de Lula da Silva José Dirceu, que se concretó el lunes último. “Milton, que representaba los intereses de Engevix junto a Dirceu y el PT, dijo que financió reformas de una casa y de un departamento de Dirceu, que pagaba el alquiler de aviones y llegó a comprar 50% de un yate para él. También contó que entregó 10 millones de reales al PT en dinero en efectivo en 2010″, menciona Folha. El PT, por su parte, dijo que sólo recibió donaciones legales por medio de transferencias bancarias. (Con información de La Nación)

Hugo y su hijo Mariano Jinkins rechazaron esta semana el pedido de extradición enviado por la Justicia de Estados Unidos para que declaren como parte de la causa judicial que investiga la corrupción en la FIFA, y seguirán en Argentina al menos por ahora. Los dueños de la empresa Full Play Group están acusados por la Justicia de EE.UU. de haber participado de una red internacional de corrupción que, a través de la FIFA, habría cometido los delitos de crimen organizado, lavado de dinero y fraude electrónico con los derechos de televisación de distintas selecciones de fútbol y torneos. Ambos están acusados de haber pagado hasta US$150 millones en sobornos. La empresa Full Play tiene los derechos de TV de la mayoría de las selecciones de Sudamérica y algunas de la Concacaf. La firma, dedicada al marketing deportivo, nació en 1998 y hoy tiene a cargo para esta parte del continente eventos tales como las Eliminatorias Sudamericanas, la Copa América de Chile 2015 y el Sudamericano Sub 17 que se jugará en Paraguay. Alejandro Burzaco, el otro argentino acusado en el caso, ya fue extraditado a los Estados Unidos para declarar ante la Justicia. En la última semana, el ex CEO de la empresa Torneos pagó una fianza de US$20 millones para recibir arresto domiciliario y se presentó en los tribunales de Nueva York. Allí le leyeron sus cargos. El empresario se declaró inocente. (Con información de Infobae)

Ciberdelito

Colombia se blindará más contra ‘hackers’. El segundo foro sobre ciberseguridad y ciberdefensa en Colombia recomendó esta semana la adopción de un nuevo Conpes (Consejo Nacional de Política Económica y Social) para combatir este tipo de delitos, ya que el actual se vence en diciembre. Es que ataques recientes como el de la famosa página de citas extramaritales ‘Ashley Madison’, en el que se hackearon las cuentas de más de 37 millones de usuarios, o la más reciente en Colombia con la Agencia Nacional de Hidrocarburos, que debido a la acción de los ‘hackers’ se perdieron algunos estudios en materia de exploración, han despertado más interés en el tema. El ministro de Tecnologías de la Información y las Comunicaciones de Colombia., David Luna, señaló que este Conpes no sólo debe prevenir, sino atacar este flagelo, adoptando a su vez planes de largo plazo, ya que los delitos informáticos mutan de forma rápida con nuevas variables. El nuevo Conpes buscará fortalecer el marco jurídico legal para determinar las formas en las que actuará la Fuerza Pública, mejorar la cultura de la ciberseguridad en la sociedad civil, estudiar más a fondo las infraestructuras críticas cibernéticas y por último, el trabajo en materia de cooperación internacional. Por su parte, Samuel Alberto Yohai, presidente Ejecutivo de la Cámara Colombiana de Informática y Telecomunicaciones (CCIT), indicó que los delitos cibernéticos le cuestan a Colombia alrededor de US$500 millones -cifra que puede ser mayor- y a nivel mundial US$130.000 millones, una suma que está muy por encima de los recursos que mueve el narcotráfico. (Con información de El País)

En lo que constituye su más reciente esfuerzo para reforzar el control sobre los foros en línea del país, el gobierno chino establecerá unidades de policía de ciberseguridad en las principales compañías de Internet del país. La agencia oficial de noticias Xinhua dijo el martes que el Ministerio de Seguridad Pública desplegará esas unidades en sitios web y empresas de Internet claves para prevenir delitos tales como el fraude y la “difusión de rumores”. El ministerio no indicó el nombre de las empresas en las que se instalarán dichas unidades, pero el sector de Internet chino está dominado por tres empresas: el gigante del comercio electrónico Alibaba Group Holding, la empresa de juegos y mensajería Tencent Holdings y el motor de búsqueda Baidu. No estaba inmediatamente claro si los agentes de ciberpolicía también estarán presentes en las empresas internacionales de tecnología que operan en China. El anuncio se produce en medio de crecientes tensiones entre EE.UU. y China sobre seguridad cibernética. Aunque la administración Obama no ha acusado públicamente a Beijing por el reciente ataque a la Oficina de Administración de Personal de EE.UU, funcionarios estadounidenses creen esa operación, que resultó en el robo de millones de datos personales y en un probable daño a la seguridad nacional, se originó en China. El país asiático dice que es víctima y no autor del hackeo. (Con información de The Wall Street Journal)

La policía de Japón arrestó esta semana a Mark Karpeles, el fundador de la que fue la mayor operadora global de la moneda digital bitcoin, Mt.Gox, acusado de un fraude que podría haber provocado la quiebra millonaria de esta casa de cambio en febrero de 2014. Las autoridades japonesas creen que Karpeles habría manipulado a su favor los sistemas informáticos de la operadora, lo que pudo acabar provocando su bancarrota. La casa de cambio radicada en Tokio quebró en febrero de 2014, tras denunciar la desaparición de unas 850.000 unidades de la moneda virtual bitcoin, un volumen que en ese momento equivalía a unos 48.000 millones de yenes (US$387 millones). En ese momento Mt.Gox tenía unos 127.000 clientes, a los que pertenecían 750.000 de los bitcoins robados, supuestamente a través de un ciberataque perpetrado por piratas informáticos, según apuntó la operadora en su momento. El Departamento Metropolitano de Policía de Tokio cree ahora que Karpeles accedió en febrero de 2013 al servidor que gestionaba las cuentas, tanto en bitcoins como en divisas, de los clientes de la casa de cambio, explicaron fuentes de la investigación a la agencia Kyodo. El francés habría modificado entonces datos de su saldo en dólares, duplicándolo hasta aproximadamente 1 millón, y posiblemente también de su cuenta en bitcoins. La posterior caída de Mt.Gox en 2014 resquebrajó la confianza en las divisas virtuales y avivó el debate sobre cómo regularlas. De hecho, el gobierno japonés aprobó poco después tipificar el bitcoin como una mercancía y no como una divisa, un primer paso pionero en todo el mundo de cara a crear un marco para regular su intercambio. También provocó las airadas protestas de los clientes de la casa de cambio fundada en 2011, que desde la bancarrota han presionado para que se investigue el paradero de los 850.000 bitcoins desaparecidos. (Con información de Cinco Días)

“Whistleblowers”

En los casi cinco años desde que se promulgaron nuevas y más poderosas leyes en Estados Unidos para proteger mejor a los denunciantes y fortificar las recompensas, ha habido más de 10.000 avisos a la Comisión de Bolsa y Valores, que se tradujeron en 17 recompensas por un total de unos US$ 50 millones, según la agencia, la más reciente fue un pago de US$ 3 millones. Los expertos advierten que las probabilidades de una gran recompensa no están garantizada, igualando las posibilidades a ganar un “billete de lotería”. (Con información de New York Post).

europol

El dinero en efectivo sigue siendo un instrumento elegido por los delincuentes para el lavado de dinero, destaca informe de Europol

Según la conclusión de un informe de Europol, órgano encargado de facilitar las operaciones de lucha contra la delincuencia en la Unión Europea (UE), y a pesar de los constantes cambios en el seno del crimen organizado y del crecimiento del ciberdelito, los métodos de lavado de dinero detectados continúan siendo los tradicionales.

El más reciente informe de Europol “Why is cash still king?”, o ¿por qué el dinero en efectivo sigue siendo el rey?, muestra que si bien los consumidores están utilizando cada vez menos el dinero en efectivo, este método sigue siendo uno de los preferidos para lavar el producto de actividades criminales.

Rob Wainwright, Director de Europol, señala en el prólogo del informe que casi todas las actividades delictivas producen ganancias, a menudo dinero en efectivo que los delincuentes tratan de blanquear a través de diferentes medios. Tanto las actividades delictivas que producen el dinero sucio como el propio acto del lavado de dinero son realizados por grupos transnacionales de la delincuencia organizada independientemente de su origen étnico o ubicación geográfica, desafiando de esta manera cualquier categorización. Las actividades de lavado de dinero son muy difusa por una razón relativamente simple: el crimen organizado es una actividad comercial que trabaja para obtener un beneficio financiero.

Casi todos los delitos utilizan el dinero en efectivo para facilitar el ardid del lavado de dinero en algún momento dentro de la cadena delictiva, no sólo los delitos tradicionales que generan ganancias en efectivo, sino también instancias delictivas derivadas de las nuevas tecnologías, como las monedas virtuales, donde se utiliza el dinero en efectivo como instrumento para disimular el origen delictivo de los fondos recaudados.

Si bien el mundo mira con preocupación la posibilidad de que los criminales abusen de las monedas virtuales, este informe puede parecer un tanto inusual ya que no resalta fenómenos nuevos o riesgos emergentes, enfatiza en el hecho de que el lavado de dinero y el dinero en efectivo han sido instrumentales para los criminales durante décadas.

Esto es precisamente lo que hace que las conclusiones de este informe sean de gran interés: a pesar de los cambios observados en la esfera de la criminalidad, donde aparecen grandes amenazas con las nuevas tecnologías, los esquemas de lavado de dinero detectados por las fuerzas del orden están todavía en gran medida caracterizados por las técnicas tradicionales, en particular, el uso de dinero en efectivo, agrega Wainwright.

En la Unión Europea, el uso de dinero en efectivo es la razón principal que desencadena reportes de operaciones sospechosas (ROS) en el sistema financiero, representando más del 30% de todos los ROS. Los informes sobre las detecciones de los movimientos sospechosos de dinero en efectivo representan alrededor de un tercio de todas las contribuciones a Europol en materia de lavado de dinero.

Aunque el uso de dinero en efectivo ha experimentado un moderado descenso en la UE, la demanda de billetes de alta denominación, que por lo general no son muy utilizados para realizar pagos, tales como los billetes de 500 euros, ha sido sostenida. El billete de 500 euros representa más del 30% del valor de todos los billetes en circulación. Esto despierta dudas acerca de la finalidad de estos billetes y si están relacionados con actividades delictivas, que debería estudiarse más a fondo.

La posibilidad de vincular el dinero en efectivo con actividades criminales continúa siendo un enorme desafío para las autoridades de aplicación de la ley. “El uso de dinero en efectivo por los criminales sigue siendo uno de los principales obstáculos para concluir con éxito las investigaciones”, dice Wainwright. “Es una amenaza que no ha recibido suficiente atención internacional o soluciones legislativas. Un enfoque fragmentado de cumplimiento tanto a nivel nacional como internacional y diferentes marcos regulatorios en todos los países miembro de la UE, son ampliamente explotados por los delincuentes, que adaptan sus métodos y rutas para tomar ventaja de estas lagunas. Intensificar los esfuerzos para aumentar la cooperación internacional y el intercambio de información y el establecimiento de un enfoque más concertado entre los Estados miembros de la UE en relación con los movimientos de dinero efectivo dentro de la UE, son cruciales si queremos hacer frente a estas actividades delictivas”.

Uno de los métodos más utilizados por los delincuentes para el lavado de dinero sigue siendo el contrabando de dinero físico. Es difícil evaluar la magnitud de esta actividad criminal, pero según algunas estimaciones conservadoras basadas en los registros recibidos por Europol muestran que las autoridades de los estados miembro detectan y/o confiscan unos 1.500 millones de euros por año, se destaca en el informe. Según el informe, entre 2012 y junio de 2014 más de 3.800 millones de euros en efectivo fueron detectados y/o confiscados por las autoridades competentes.

Hay, por supuesto, muchos otros factores que presentan riesgos relacionados con el lavado de dinero (por ejemplo, la propiedad efectiva o el beneficiario final de las empresas), sin embargo muchos de estos riesgos están recibiendo suficiente atención a nivel internacional, y ya se están abordando a través de la legislación europea, resalta Wainwright al inicio del informe, sin embargo, el uso de dinero en efectivo por parte de los delincuentes sigue siendo una de las mayores amenazas reportadas por las agencias de aplicación de la ley en materia de lavado de dinero, así como una de las barreras más importantes para llegar a un final exitoso en las investigaciones y procesos legales.

Los resultados del reporte se reflejan en una serie de recomendaciones que buscan aportar soluciones prácticas que pueden ayudar a prevenir el uso del dinero en efectivo para efectos criminales así como también permitir a los investigadores obtener un número mayor de condenas.

Entre algunas de las conclusiones se señala que el contrabando de dinero físico sigue siendo un método frecuente, sin embargo, la información relacionada con detecciones de dinero en efectivo—y el mantenimiento e intercambio de la misma— no siempre está centralizada a nivel nacional, y ciertamente no lo está a nivel internacional, por lo que es difícil evaluar la magnitud del fenómeno u otros elementos relacionados, como por ejemplo las rutas preferidas por los delincuentes para mover el dinero fìsico.

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Revelador informe de EE.UU. sobre el estado del país frente a los riesgos del lavado de dinero y la financiación del terrorismo

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos publicó hace algunos días dos informes clave para las áreas de detección y prevención de los delitos de lavado de dinero y financiación del terrorismo: Evaluación Nacional del Riesgo de Lavado de dinero (NMLRA, por sus siglas en inglés) y Evaluación Nacional de Riesgo Nacional de Financiamiento del Terrorismo (NTFRA). El propósito de estas evaluaciones es ayudar a los sectores público y privado a comprender los métodos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo utilizados en Estados Unidos, los riesgos que estas actividades representan para el sistema financiero estadounidense y la seguridad nacional, y el estado de los esfuerzos actuales para combatir estos flagelos. Estas evaluaciones permiten a las autoridades de Estados Unidos y las instituciones financieras detectar y combatir de manera más efectiva la financiación ilícita.

Esta sería la primera vez que se publica un informe de evaluación de riesgos para la financiación del terrorismo, el NTFRA, y el NMLRA, que aborda la problemática del lavado de dinero, amplía un informe anterior sobre lavado emitido por el Departamento del Tesoro en 2005. La metodología para los informes se basa en directrices establecidas en 2013 por el Grupo de Acción Financiera Internacional. El GAFI exige a los países demostrar su comprensión de los riesgos del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que enfrentan sus sistemas financieros.

Según el informe, el fraude y el lavado de dinero moverían anualmente unos US$ 300.000 millones en el país norteamericano, y la mitad proviene de estafas al sistema de salud y a los impuestos.

El fraude contra el gobierno federal, especialmente las declaraciones de impuestos falsas y falsas declaraciones al seguro médico para los más pobres y los más ancianos “son por lo menos dos veces más importantes” que las ganancias que obtiene el narcotráfico, apuntó el informe. El robo de identidades por internet ha extendido el alcance y el impacto de estas estafas, según el documento.

Esta publicación informa también que el tráfico de drogas genera montos de miles de millones de dólares por año y que gran parte de la droga transita por México. “A pesar de ser necesario y omnipresente, el dinero en efectivo es un instrumento monetario intercambiable por definición que no deja rastros que puedan indicar su origen, su propietario o su legitimidad”, apunta el informe.

Estados Unidos es el sistema financiero más grande del mundo y las instituciones financieras estadounidenses juegan un papel central en la economía mundial, en el procesamiento diario de transacciones de todo el mundo por billones de dólares.

Estos documentos “…destacan nuestra dedicación para comprender y abordar de una mejor manera el riesgo de la financiación ilícita “, dijo Adam Szubin, Subsecretario para Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de EE.UU. “Esta revisión integral informará de mejor forma al gobierno de Estados Unidos y nuestros socios del sector privado sobre cómo salvaguardar y fortalecer aún más la economía de Estados Unidos y la seguridad nacional”.

El informe sobre lavado de dinero se basa en un análisis de más de 5.000 casos de reporte por parte de instituciones financieras de EE.UU., de reportes gubernamentales y del sector privado, y de casos de aplicación de ley.

El tráfico de droga es un negocio que opera en efectivo y que genera un estimado de unos US$64.000 millones de las ventas en EE.UU. México es el principal proveedor de algunas de las drogas y el punto de tránsito para otras. Si bien no existen cifras confiables sobre cuánto dinero las organizaciones de narcotráfico de México ganan (los estimados van desde US$6.000 a US$39.000 millones) por el tráfico de cocaína, se estima que los proveedores de México obtienen unos US$0,14 por cada dólar que los vendedores minoristas en EE.UU. desembolsan. Según el informe los miles de vendedores de menor rango y distribuidores en todo Estados Unidos son quienes obtienen la mayor parte de las ganancias del negocio.

Estima el gobierno de EE.UU. que el corte de relación entre los bancos de EE.UU. y las casas de cambio de México, como resultado de las sanciones contra bancos de EE.UU. como Wachovia y HSBC, en conjunto con las restricciones a los depósitos en dólares por parte de las autoridades mexicanas impuestas en 2010, llevaron a un incremento en la posesión y uso de dinero producto de la droga tanto en EE.UU. como en el extranjero, debido a los desafíos para colocar (primera etapa del lavado de dinero) el dinero en ambos países. Esta situación llevó algunas actividades de lavado de dinero desde México a EE.UU.

El documento encuentra que las vulnerabilidades continúan siendo similares a las que se identificaron en 2005 y que los métodos de lavado de dinero identificados en el informe explotan una o más de las siguientes vulnerabilidades:

–Uso de dinero en efectivo o instrumentos monetarios en montos por debajo de los umbrales de reporte.

–La apertura de cuentas bancarias y bursátiles utilizando testaferros o terceros para esconder la identidad de individuos que controlan las cuentas.

–Uso indebido de productos y servicios resultado de un deficiente cumplimiento de las obligaciones antilavado.

–Instituciones financieras y comerciantes que facilitan la actividad ilegal a sabiendas.

Cualquier institución financiera, métodos de pago, o sistema para el intercambio tienen el potencial de ser abusados para actos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. El tamaño y complejidad del sistema financiero en EE.UU. ofrece oportunidades para actividades legales e ilegales. Sin embargo, los riesgos de lavado de dinero se ven ampliamente mitigados por regulaciones ALD, supervisión financiera, exámenes, y aplicación de la ley. Los riesgos que continúan, incluyendo aquellos que son inevitables, se encuentran:

–El uso masificado de dinero en efectivo, lo que dificulta a las autoridades diferenciar entre el uso y movimiento lícito e ilícito de efectivo.

–Transacciones estructuradas por debajo del umbral para evitar las obligaciones de reporte.

–Individuos y entidades que esconden la naturaleza, propósito, propiedad y control de cuentas.

–Ocasionales deficiencias ALD, que son una consecuencia inevitable de un sistema financiero cientos de miles de centros que ofrecen servicios financieros.

–Cómplices dentro de las instituciones financieras.

–Negociantes cómplices, en particular vendedores mayoristas que facilitan el lavado de dinero a través del comercio internacional, y proveedores de servicios financieros.

Los ejemplos del documento muestran que los delincuentes utilizan todos los métodos disponibles para lavar dinero y que aprovechan todas las oportunidades que se les presenta. Esto significa que en la práctica se utilizan diferentes métodos de lavado de dinero en forma simultánea o secuencial, o son modificados como respuesta a las medidas tomadas por las agencias de ley y la supervisión del sector financiero. El constante cambio y enfoque oportunista de los lavadores de dinero dificulta cualquier intento de establecer un orden o ranking de los servicios o sectores financieros utilizados basándose en el riesgo del lavado de dinero.

Lea el reporte completo aquí (en inglés)

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Beneficiario Final: ideas para obtener información sobre el verdadero dueño detrás de una compañía

Por Brian Monroe
27 de Mayo de 2015
En un mundo en el que seguir la ruta del dinero cada vez más significa seguirle el hilo a una dudosa compañía fantasma en otro país, no es ninguna sorpresa que uno de los obstáculos más comunes y frustrantes en una investigación es no poder sacar el velo de complejas y oscuras estructuras de propiedad.La cuestión sobre cómo descubrir información sobre el beneficiario final no es nueva, pero es un tema desconcertante frente al cual muchas jurisdicciones han tomado diferentes enfoques para tratar de resolverlo ante la creciente presión de grupos como el Grupo de Acción Financiera Internacional, la Unión Europea, el G-20 y otras organizaciones de vigilancia y control.El Reino Unido es una de las pocas jurisdicciones comprometidas con la creación de registros corporativos y mantenerlos abiertos al público, mientras que la Unión Europea está trabajando actualmente para crear registros, a medida que actualiza las directivas antilavado de dinero, aunque advierte que la información sólo estará disponible para las partes interesadas, tales como la policía y los bancos.

Irónicamente, Estados Unidos, uno de los países visto como un líder en las leyes de delitos financieros para contrarrestar el lavado de dinero, la evasión fiscal y la corrupción, es el menos transparente cuando se trata de la formación de compañías.

Algunos estados, incluyendo Delaware, requieren poca información para formar una empresa, un problema que no se espera que cambie mucho incluso cuando el Departamento del Tesoro de Estados Unidos se encuentra trabajando en normas para exigir a los bancos que pidan información a los clientes corporativos al mismo tiempo que no les da ninguna manera de verificar la información que se les proporciona.

Por eso ACFCS ha contactado a varios expertos en el campo de las investigaciones, tanto criminales como de fuentes abiertas, que han tenido que recorrer regularmente fuentes dispares a través del ciberespacio para obtener esta información. Ellos comparten algunas de las mejores estrategias sobre la manera de obtener información sobre las estructuras de propiedad y de esta manera un mejor sentido sobre el riesgo de delitos financieros de una empresa.

La información es obtenida de entrevistas con:

Garry Clement, presidente ejecutivo de Clement Advisory group, y ex director del programa National Proceeds of Crime de la Real Policía Montada de Canadá.

Sandra Stibbards, presidenta y dueña de Camelot Investigations, compañía que entrena sobre técnicas investigativas de fuente abierta.

Chris Taggart, cofundador y presidente ejecutivo de OpenCorporates, una base de datos de 80 millones de compañías con información relacionada con propiedad beneficiaria y otros detalles.

La clave está en buscar entre múltiples fuentes, señalan los expertos: bases de datos de código abierto y de proveedores privados, bases de datos judiciales, redes sociales y asociaciones empresariales y profesionales disponibles para medir la legitimidad y el riesgo de delitos financieros.

Pistas a través de la licencia

En la búsqueda de las personas detrás de las empresas, y si la información no es pública o se encuentra en una base de datos centralizada, pensar en qué tipo de sector que se encuentran y qué licencias federales, estatales o de la ciudad podrían ser necesarias.

Esas licencias por lo general requieren que sean los propietarios quienes las obtengan, en la mayoría de los casos seres humanos reales. Las empresas, incluyendo restaurantes, clubes, bares u otros deben tener una licencia de licor o de entretenimiento.

Si la empresa realiza actos de contabilidad, podría ser obligada a contar con una licencia especial, en EE.UU. de CPA. Busque todas y cada una de las licencias requeridas. También busque en las asociaciones de la industria o del sector, que podrían publicar los nombres de empresas miembro y las listas de ejecutivos clave o contactos de los dueños.

Amplíe los parámetros para atrapar más delitos

Cuando usted tiene alguna información sobre la empresa, un director, accionista o incluso el beneficiario final, vuelva a las búsquedas a través de  fuentes abiertas para ver si han sido vinculados públicamente con un delito financiero.

Asegúrese de ir más allá de simplemente poner en el nombre de la entidad y los términos de búsqueda “blanqueo”, “lavado de dinero”, busque la entidad con términos incluyendo, “fraude”, “corrupción”,” evasión fiscal “e incluso” robo de identidad “o” piratería ” y ” ciberseguridad”.

También utilice esta estrategia cuando busque en una base de datos de registros de cortes federales y estatales, como PACER, para asegurarse de obtener una amplia gama de respuestas que cubran todo el arco de delitos financieros. No todos los delitos financieros, como el fraude o la corrupción, tienen una acusación de lavado de dinero adjunta.

Lea los periódicos y publicaciones en un país específico

Si usted está utilizando una base de datos de proveedores privados, como WorldCheck, Lexis Nexis, TLO, u otros, intente en las búsquedas globales y por país. En función de estos resultados, vuelva a Internet y busque utilizando diferentes navegadores, Chrome, Internet Explorer, Firefox u Opera, ya que pueden tener resultados diferentes.

No se limite a mirar a la información oficial o los registros comerciales, también busque información en las redes sociales, blogs u otros mensajes que podrían revelar un mayor riesgo o actividades ilegales, incluyendo Facebook, LinkedIn y Twitter.

Otra opción en la búsqueda de vínculos de propiedad de una empresa es la búsqueda de patentes y marcas de la empresa y las personas vinculadas que participan, a través de la Oficina de Patentes y Marcas por ejemplo en EE.UU., sitio www.uspto.gov o, a nivel internacional, la Asociación Mundial de la Propiedad Intelectual, www .wipo.com.

Busque en sitios de negocios, incluyendo OpenCorporates.com, Manta.com, ZoomInfo.com, Connect.Data.com.

OpenCorporates, por ejemplo, cuenta con una lista de 80 millones de compañías y 90 millones de directores en más de 100 jurisdicciones.

Actualmente, la gente puede filtrar la búsqueda por nombre de empresa, dirección y nombres de los directores. El sitio también vincula al origen de la información y la fecha en que se obtuvo la información. Se está trabajando en los próximos meses para completar la información profesional y la concesión de licencias.

En Estados Unidos, tenga en cuenta que muchas empresas no operan en el estado en que se crean, por ejemplo, Delaware. Usted puede obtener más información sobre una empresa en muchos casos buscando en los estados en los que esta compañía hace negocios.

Por ejemplo, en Nueva York, si una empresa es una LLC (responsabilidad limitada) o corporación extranjera, tiene que registrarse con el estado y debe proporcionar cierta información, como el nombre de los altos ejecutivos, mientras que otros estados piden los nombres de los directores y propietarios.

Empresas disueltas, no absueltas

Conozca la importancia de las empresas cerradas o disueltas. La empresa que no está en funcionamiento es a veces tan importante como la que está. Usted puede buscar, por ejemplo, en cuántas otras empresas un director o alto funcionario participó para ver si  esta persona o grupo de personas se dedican a crear empresas, participan en actividades fraudulentas o ilegales, y luego dejan que la empresa se marchite.

Conozca los parámetros de búsqueda y sea creativo. En el Reino Unido, por ejemplo, uno de los pocos países con una base de datos de los registros de empresas, se puede buscar por fecha de nacimiento. Se puede buscar y ver, por ejemplo, cuántas personas de 100 años todavía son directores.

“Esto puede no ser fraudulento, pero me dejaría un poco nervioso”, dijo Taggart. “Las chances de que la persona esté cumpliendo sus obligaciones, incluso si está viva, son bastante remotas”.

Señales de alerta de compañía fantasma

Aquí hay varias señales de alerta de que la entidad puede ser una empresa fantasma o, incluso un mayor riesgo, estar involucrada en un delito financiero:

Constitución: la compañía es creada en Delaware o Nevada. Estos son algunos de los lugares de constitución más comunes, para bien o para mal, porque quienes crean la empresa tienen que dar muy poca información para armarla.

Desvanecimiento: la actividad en el sitio web, o la falta del mismo, también puede ser un indicador de que la operación es una farsa. Compruebe sitios, entre ellos StateMyWeb.com o Alexa.com para verificar el tráfico, valor y actividad de un sitio web. Además, no dude en consultar páginas archivadas a través de un sitio llamado el Wayback Machine para ver si el sitio ha tenido pocas o ninguna actualizaciones.

Muy general: una falta general de información sobre la compañía, en búsquedas en internet u otras bases de datos de negocios o directores, también puede ser una señal de alerta de que la compañía es fantasma.

Si el sitio de una empresa parece escaso, insustancial o genérico, con pocos datos sobre actividades, capacidades y ejecutivos, compárelo con otras empresas de tamaño similar en el mismo sector. La mayoría de las empresas quieren comercializar sus habilidades, liderazgo y propiedad.

Desajustes: Si una empresa es un restaurante o un casino, necesitaría ciertas licencias estatales o registro federal. Si no cuenta con éstos podría significar que la empresa es una compañía fantasma.

Enjuague y Repita: Además, si decenas de empresas tienen los mismos directores o direcciones, o si una empresa se crea, se disuelve y vuelve a ser creada en la misma dirección, o con el mismo grupo de directores, esto podría ser un indicio de fraude u otros delitos. En el Reino Unido hay un nombre para este tipo de operaciones, llamadas “empresas Phoenix”.

Gran Complejidad: Si es demasiado compleja, con estructura de propiedad que incluye otras empresas extranjeras o nominados, con acciones al portador, fideicomiso en una jurisdicción y un fideicomisario en otro, si opera en jurisdicciones de gran secretismo, como las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas y otros, un banco o un investigador debe “dibujar un gran círculo rojo alrededor de eso”, señala Clement.

Para estructuras complejas, es probable que tenga que acceder a los registros en múltiples jurisdicciones. Aquí hay algunos enlaces y herramientas adicionales. Algunos organismos internacionales también mantienen sitios que permiten el acceso directo o indirecto al registro de información:

En Estados Unidos: http://www.blackbookonline.info/

International Association of Commercial Administrators (IACA) http://www.iaca.org/

Corporate Registers Forum (CRF) http://www.corporateregistersforum.org

European Business Register (EBR) http://www.ebr.org/section/4/index.html

European Commerce Registers’ Forum http://www.ecrforum.org/

Association of Registrars of Latin America and the Caribbean (ASORLAC) http://www.asorlac.org/ingles/portal/default.aspx

fifa

El caso FIFA y las repercusiones internacionales por el ajuste anticorrupción de EE.UU.

Por Daniela Guzmán
28 de Mayo de 2015
La Copa del Mundo, famosa por su magnitud y popularidad internacional, no es sólo una competencia entre naciones y los mejores jugadores de fútbol del mundo, se trata de una máquina de hacer dinero, generando oportunidades lucrativas para el turismo nacional, las entidades comerciales, empresas de marketing, empresas de infraestructura y otros que cosechan los beneficios de estar en centro de atención del evento deportivo.

Las agencias policiales de Estados Unidos están ahora alegando que esa máquina de producir dinero se apoyaba en parte en actos de corrupción y soborno. El órgano de gobierno para el fútbol, la FIFA (Federación Internacional de Fútbol Asociado), está atrapada en una investigación mundial que apunta a  algunos de los altos funcionarios de la organización, que supuestamente facilitaron y se beneficiaron de la actividad corrupta derivada de las decisiones de la Copa Mundial.

El Departamento de Justicia de EE.UU., la división de Investigación Criminal de la agencia de Impuestos Internos y la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) anunciaron una acusación sin precedentes contra 14 funcionarios de la FIFA y ejecutivos el 27 de mayo. Siete de los nombrados fueron detenidos en Zúrich, Suiza, en vísperas de la reunión anual de la FIFA.

Las acusaciones de corrupción en la FIFA y los arrestos de siete dirigentes en Zúrich son una nueva muestra del gran alcance del Departamento de Justicia de Estados Unidos cuando el sistema financiero estadounidense está involucrado.

Los cargos se derivan de una investigación estadounidense de cuatro años que se centra en lo que los fiscales señalan como dos décadas de negocios corruptos y US$ 150 millones en sobornos, incluida la oferta para la Copa Mundial 2010 en Sudáfrica.

La oficina del fiscal general de EE.UU. para el Distrito Este de Nueva York, con sede en Brooklyn, que acusó a nueve actuales y ex dirigentes de la FIFA y cinco empresarios, dijo que el flujo de fondos ilícitos a través de instituciones financieras de Nueva York le dio jurisdicción para abordar el caso.

Según la acusación de 161 páginas, los dirigentes y sus coconspiradores “dependieron fuertemente” del sistema financiero estadounidense durante los años 90 y cada vez más en las siguientes dos décadas.

La acusación es una de las acciones de ejecución más grandes en la historia contra funcionarios deportivos, y bajo la Ley Racketeer Influenced and Corrupt Organizations (RICO), los delitos de los acusados serán tratados de una manera similar a los cometidos por organizaciones mafiosas o de tráfico de drogas. Otros cargos incluyen el soborno, fraude y lavado de dinero.

El Departamento de Justicia de Estados Unidos y la fiscalía del Distrito Este de Nueva York señalaron que la investigación sigue en curso. El presidente de la FIFA, Joseph Blatter, está postulado para la reelección este viernes, y no ha sido arrestado o nombrado en la acusación. Blatter dijo en un comunicado el miércoles que la investigación estadounidense “ayudará a reforzar las medidas que ya ha tomado la FIFA para erradicar todo acto indebido en el fútbol”.

Según documentos judiciales, los funcionarios utilizan diversos métodos para ocultar los pagos ilícitos que enriquecieron a los funcionarios a cambio de contratos de comercialización o de radiodifusión, o incluso votos para elegir la ciudad anfitriona de la Copa Mundial.

La FIFA giró miles millones de dólares desde sus cuentas en una  importante institución financiera suiza a cuentas en EE.UU. y a lo largo del mundo a través de una cuenta corresponsal en una sucursal estadounidense de un banco suizo, según la acusación. Algunos de los pagos fueron enviados a cuentas corresponsales en distintos bancos en Nueva York, según la denuncia, que también detalla reuniones en Miami y Nueva York, en las cuales los imputados habrían conversado sobre los pagos de sobornos.

Según la acusación, los funcionarios:

  • Utilizaron contratos falsos de consultoría
  • Enviaron dinero a través de intermediarios de confianza, banqueros, comerciantes de cambio de divisas, asesores financieros y otros que trabajan en el sector financiero
  • Crearon compañías pantalla en paraísos fiscales
  • Escondieron cuentas bancarias, utilizaron cajas de seguridad
  • Contrabandearon dinero en efectivo en grandes cantidades

Algunas de la conducta ocurrieron en territorio estadounidense, dando al Departamento de Justicia de EE.UU. jurisdicción en el caso. En cooperación con las autoridades de Estados Unidos, los funcionarios suizos hicieron los arrestos en el Baur au Lac Hotel en Zurich el miércoles por la mañana. Los otros funcionarios acusados estarán bajo un proceso de extradición a los EE.UU.

Mientras que la Copa Mundial de 2018 en Rusia y de 2022 en Qatar no fueron mencionadas en la acusación, la decisión de elegir ambos destinos ha recibido significativa crítica pública y el Fiscal General de Suiza dijo que había abierto una investigación criminal sobre esos votos. El comité que votó a favor de las ciudades anfitrionas en el 2010 está siendo entrevistado por las autoridades suizas.

En diciembre de 2014, el Comité de Ética de la FIFA desestimó las acusaciones de corrupción y cerró una investigación interna sobre la corrupción en el proceso de licitación para las dos próximas Copas del Mundo.

Richard Weber, el Jefe de la Unidad de Investigación Criminal de la Agencia de Impuestos Internos dijo en una conferencia de prensa el miércoles, “Esto realmente es la Copa del Mundo de fraude, y hoy le estamos mostrando a la FIFA una tarjeta roja”.

Los funcionarios acusados: Jeffrey Webb, Eduardo Li, Eugenio Figueredo, Jack Warner, Julio Rocha, Costas Takkas, Rafael Esquivel, José María Marín y Nicolás Leoz, Alejandro Burzaco, Aaron Davidson, Hugo Jinkis y Maraiano Jinkis, José Margulies.

Gráfico del DOJ: http://www.justice.gov/opa/file/450251/download

Declaración del DOJ: http://www.justice.gov/opa/pr/nine-fifa-officials-and-five-corporate-executives-indicted-racketeering-conspiracy-and

Acusación: http://nyti.ms/1BpRvyJ

 

panama

Cómo invertir, cumplir e intercambiar información con Panamá, según orador de la próxima conferencia de ACFCS

ACFCS presenta este práctico podcast donde Ricardo Alba, presidente de Rialco International Corp. en Panamá —www.rialco.net— que es una empresa que provee servicios de consultoría, asesoramiento y capacitación en materia de prevención y detección de delitos financieros, entre otros temas financieros, explica la guía que publicó recientemente: Información sobre Inversión, Cumplimiento e Intercambio Internacional de Información Criminal y Tributaria con Panamá: Guía Práctica Mundial Actualizada para Inversionistas, Oficiales de Cumplimiento, Proveedores de Servicios y Autoridades, donde expone, entre otros temas sobre los requisitos de información cuando se solicita un servicio en alguno de 46 proveedores de servicios en Panamá de tipo bancario, financieros, bursátil, de seguros, legales, fiduciarios y de otro tipo.

En este Podcast, Ricardo nos cuenta cómo se gestó esta guía y también sobre los esfuerzos de Panamá para cumplir con los estándares internacionales y poder salir de la lista de jurisdicciones con deficiencias en sus controles ALD/CFT. También se explaya sobre el candente tema de la corrupción y su estrecha relación con el lavado de dinero, como delito subyacente, que expondrá como orador en la próxima Conferencia Anual Latinoamericana que ACFCS que realizará del 10 al 12 junio en el Hotel Hard Rock de la ciudad de Panamá.

olimpiadas

EEUU acusa a BHP Billiton de violar la ley anticorrupción en los juegos olímpicos de China

Foto: iPhotos / Shutterstock.com

La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. acusó esta semana a BHP Billiton, una de las mineras más grandes del mundo, de violar la Ley de Prácticas Corruptas en el extranjero (FCPA por sus siglas en inglés) en relación con el patrocinio de los Juegos Olímpicos de China del 2008.

La gigante australiana de minería acordó pagar US$25 millones para resolver los cargos.

Según la SEC, BHP invitó a 176 funcionarios gubernamentales y empleados de empresas estatales, además de 60 invitados, para que participen de los juegos en Beijing con los gastos pagados por la compañía. Los invitados de la compañía provenían principalmente de países en África y Asia y recibieron paquetes de hospitalidad, que incluían entradas a eventos y el alojamiento en hoteles de lujos, tours de vistita, con un valor de entre US$12.000 y US$16.000 por paquete, señaló la agencia.

“BHP Billiton pagó las cuentas de funcionarios extranjeros para que participen de los Juegos Olímpicos mientras se encontraban en puestos que permitían ayudar a la compañía con negocios o asuntos regulatorios”, señaló Andrew Ceresney, director de la SEC. “Billiton reconoció que el hecho de haber invitado a funcionarios gubernamentales a los juegos olímpicos creó un mayor riesgo de violación de las leyes anticorrupción, y aun así la compañía no implementó suficientes controles internos para apuntar y solucionar este mayor riesgo”, dijo Ceresney.

Si bien la compañía requería que los gerentes comerciales completaran un formulario de hospitalidad para todos los individuos que buscaban invitar a las Olimpiadas, incluyendo funcionaros gubernamentales, la SEC alega que la compañía no proveyó entrenamiento específico sobre cómo completar los formularios o evaluar los riesgos de corrupción de las invitaciones. La compañía no comunicó claramente a los empleados que nadie fuera de la división comercial que presentar el formulario revisaría y aprobaría cada invitación.

Como resultado, según la SEC, un número de formularios de hospitalidad eran inexactas o incompletas, y BHP extendió invitaciones Olímpicos a los funcionarios del gobierno relacionados con pendientes negociaciones de contratos o asuntos regulatorios, tales como los esfuerzos de la empresa para obtener los derechos de acceso.

“Un enfoque de cumplimiento donde se marca la casilla y donde la forma es más importante que la sustancia no es suficiente para cumplir con la FCPA”, dijo Antonia Chion, Directora Asociada de la División de Cumplimiento de la SEC. “Aunque BHP Billiton implementó algunos controles internos en torno a su programa de hospitalidad para las Olimpiadas, la empresa no pudo proporcionar una capacitación adecuada a sus empleados y no implementó procedimientos para asegurar la preparación significativa, revisión y aprobación de las invitaciones”.

La compañía no admitió ni negó la conclusión de la SEC pero deberá reportar ante la SEC sobre las operaciones de su programa de cumplimiento FCPA durante un año.

tendencias

Tendencias en Delitos Financieros: seis bancos fueron multados por fijar tasas de cambio, Suiza apunta al riesgo de lavado con bitcoin, 150 sospechosos de corrupción son trasladados a China, y más

Por el Equipo de ACFCS
22 de mayo de 2015

Esta semana Tendencias en Delitos Financieros cubre también la acusación en Venezuela de ex jefe en la lucha contra el narcotráfico de lavado de dinero, un jurado federal encontró a un hombre de Florida culpable de fraude y lavado de dinero en un esquema de inversión valorado en US$13 millones, Irlanda multa a Western Union con € 1,75 por fallas en las prácticas de lavado de dinero, y mucho más…

Fraude

Cuatro grandes bancos se declararon culpables esta semana de tratar de manipular los tipos de cambio y fueron multados junto a otros dos bancos. Fueron multados con casi US$ 6.000 millones en el marco de un acuerdo en una investigación global. Citigroup Inc., JPMorgan Chase, Barclays, UBS y Royal Bank of Scotland fueron acusados por funcionarios de Estados Unidos y el Reino Unido de engañar a clientes para obtener beneficios personales mediante el uso de chats a los que solo se podía acceder por medio de invitación y lenguaje codificado para coordinar sus operaciones. Bank of America también fue multado pero evitó una declaración de culpabilidad. Las prácticas antiéticas se produjeron hasta 2013, después de que los reguladores comenzaran a castigar a bancos por manipular la tasa interbancaria de oferta de Londres (Libor). El Departamento de Justicia también obligó a la principal unidad de banca de Citigroup, las matrices de JPMorgan, Barclays y Royal Bank of Scotland a declararse culpable de cargos criminales de Estados Unidos. (Con información de  Reuters)

Lavado de Dinero

Venezuela acusó a un ex jefe de lucha contra el narcotráfico de lavado de dinero, como parte de un escándalo que involucra a Banca Privada d’Andorra. BPA se encuentra bajo sospecha de lavado de dinero y fue cerrada por la autoridad financiera de Andorra en marzo. Acusaciones estadounidenses señalan que BPA facilitó el movimiento de alrededor de US$ 4.200 millones en las transferencias relacionadas con el lavado de dinero. Norman Puerta ha estado bajo investigación por la presunta transferencia de más de US$ 1 millón de Panamá al BPA, dijo la oficina del fiscal de Venezuela en un comunicado. (Con información de Reuters)

Un jurado federal encontró a un hombre de Florida culpable de fraude y lavado de dinero en un esquema de inversión valorado en US$13 millones. El residente de Palm Bay operaba una empresa llamada Capital Management Blu, que los investigadores federales determinaron declaraba ganancias financieras falsas. El hombre fue encontrado culpable de conspirar con otros dos hombres para estafar a más de un centenar de inversores, incluyendo amigos y miembros de la familia. La empresa fue investigada por el IRS, FDLE, el Servicio Secreto y la oficina del sheriff del condado de Brevard. (Con información de Florida Today).

El Banco Central de Irlanda multó a Western Union con € 1,75 por fallas en las prácticas de lavado de dinero que podrían haber dejado la compañía de servicios de pago susceptible de ser utilizada para el lavado de activos y / o financiamiento del terrorismo. El importe de la multa impuesta es un aumento significativo en comparación con sanciones impuestas anteriormente por fallas similares, según el director de cumplimiento del Banco Central. Los problemas se observaron por primera vez durante una inspección realizada por el Banco Central y una posterior investigación. El regulador encontró que Western Union no pudo adoptar políticas y procedimientos suficientemente robustos en relación con la contratación externa contra el lavado de dinero, la retención de registros de diligencia debida, y más. (Con información de Irish Times)

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza emitió un informe sobre el “aumento del riesgo de lavado de dinero” relacionado con Bitcoin y otras cryptomonedas, en donde sugiere la necesidad de una mayor diligencia debida. El informe advierte sobre la naturaleza anónima de Bitcoin y capacidades globales que podrían crear un clima para el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El informe contrasta con el último enfoque FINMA sobre Bitcoin, que se refiere al peso financiero “bastante insignificante” de las monedas virtuales. El informe también describe cómo se utilizan los cajeros automáticos Bitcoin y las diversas formas en las que pueden o no pueden ser considerados “dinero transmitido” bajo normas internacionales (Con información de Coin Telegraph)

Evasión Fiscal

El fraude fiscal se está convirtiendo en robos a la identidad. El  Inspector General del Departamento del Tesoro para la Administración Tributaria informó que se estaban recibiendo hasta 12.0000 quejas a la semana por una estafa telefónica en la que las personas que llamaban y decían representar al IRS exigían a los contribuyentes comprar tarjetas de débito prepagadas para pagar deudas impositivas. Los delincuentes obtendrían los números de las tarjetas de las víctimas y robarían sus cuentas. Otros estafadores están utilizando la información de identidad robada para solicitar reembolsos. (Con información de Forbes).

Un juez español resolvió que el club de fútbol Barcelona debe enfrentar un juicio por un supuesto fraude fiscal vinculado a la contratación del jugador de Brasil, Neymar. La Audiencia Nacional ordenó el juicio del presidente del Barcelona, Josep María Bartomeu, su predecesor Sandro Rosell y el club. El tribunal sospecha que el equipo pagó más de lo que se informó a las autoridades fiscales para la libre transferencia de la estrella brasileña de su ex equipo. El equipo originalmente dijo que pagaron € 57 millones al equipo local Santos para conseguir a Neymar, pero el tribunal sospecha que el precio real fue de al menos de € 83,3 millones. Los fiscales están buscando una sentencia de dos años y tres meses de prisión para Bartomeu y siete años para Rosell, así como una multa de € 22,2 millones para el club. (Con información de AFP).

Corrupción

La policía china ha llevado a China a 150 sospechosos de corrupción provenientes de 32 países a medida que avanzan los esfuerzos chinos contra los delitos financieros. Ocho de los sospechosos habían estado prófugo durante más de 10 años, según el comisario político de los crímenes de la oficina económica del Ministerio de Seguridad Pública. El gobierno creó la Operación Caza del Zorro (Fox Hunt) para ir detrás de sospechosos que buscaron refugio en el extranjero. El comisario dijo que había habido un total de 100.000 casos de delincuencia económica por casi 192 mil millones de yuanes, que involucra principalmente la recaudación ilegal de fondos en efectivo, fraude con tarjetas de crédito y la producción de moneda falsa. (Con información de Business Insider)

Ciberdelito

JP Morgan Chase reemplazará todas las tarjetas de débito de clientes por tarjetas con chip más seguros a finales de 2015. Chase es el último banco de Estados Unidos en convertir sus tarjetas de débito en tarjetas con chip, lo que añade tecnología de cifrado. El chip hace que sea más difícil robar información y utilizar una tarjeta de crédito robada para cometer un fraude. La tecnología de chip ha sido común en otros países, especialmente en Europa. Se espera que  EE.UU. adopte la tecnología pronto luego de una  serie de importantes ataques cibernéticos sobre las empresas y bancos. Bank of America comenzó a convertir a las tarjetas con chip en octubre de 2014. (Con información de Top Tech News).