Las leyes ALD de la UE obligan a Bottle Pay, y a otros procesadores de criptopagos, a cerrar o ser multado debido a requisitos de cumplimiento «imposibles»

Facebooktwitterredditlinkedinmail

Bottle Pay, un procesador de pago de criptomonedas que ayudó a facilitar las transferencias de Bitcoin a través de las cuentas de redes sociales de los usuarios, ha anunciado que cerrará debido a los desafíos en la implementación de actualizaciones vinculadas a directivas europeas más estrictas de cumplimiento de delitos financieros.

En un anuncio oficial publicado el 13 de diciembre, la compañía lanzó la bomba, explicando que cerrará su servicio y devolverá todos los fondos disponibles de inmediato.

«Más empresas tendrán que enfrentar la opción de cerrar o enfrentar consecuencias desconocidas debido a la 5ta directiva europea contra el lavado de dinero (5AMLD): es imposible de implementar de manera efectiva y el riesgo es demasiado alto», según un entusiasta de la criptografía.

El procesador de pagos británico era una solución innovadora de criptomonedas, ya que permitía a las personas realizar pagos a sus contactos de redes sociales independientemente de si los destinatarios tenían cuentas en la plataforma o no. Sin embargo, como se comunicó en su anuncio de cierre, ahora se verá obligado a finalizar su servicio, ya que las leyes contra el lavado de dinero en todo el continente han hecho imposible continuar operando.

Problemas con AMLD5

La compañía está registrada como un proveedor de servicios de billetera Bitcoin en el Reino Unido, lo que significa que se verá obligada a cumplir con la AMLD5 de la Unión Europea.

Las regulaciones han sido un tema candente en el espacio criptográfico, ya que varias compañías han expresado su escepticismo sobre cómo podrían implementarlas antes de la fecha límite del 10 de enero de 2020.

La AMLD5 requiere que las empresas criptográficas paguen sus propios costos de supervisión y se registren ante las autoridades de todos los países en la UE que deseen operar.

Sin embargo, las empresas de cifrado solo ven esto como un medio de licencia ilegal, señalando que esta parte de las pautas se tomó de diferentes legislaciones promulgadas para ayudar a llenar las lagunas regulatorias que contribuyeron a la crisis financiera global de 2008.

En el comunicado de prensa, Block Matrix, la firma del Reino Unido que actúa como la empresa matriz de Bottle Pay, explicó que la información del usuario que tendrían que proporcionar para cumplir con AMLD5 «alteraría la experiencia del usuario actual de manera tan radical y negativamente que no estamos dispuestos a forzar esto en nuestra comunidad”. Al no ver otra alternativa, ahora han decidido cerrar todo el servicio.

La compañía cerrará todas las billeteras a las 13:00 GMT del 31 de diciembre de 2019.

Luego de que el GAFI lanzara en junio sus tan esperadas recomendaciones globales sobre cómo las reglas ALD deberían ser incluidas en los intercambios de cifrado, el mundo se ha estado preguntando y esperando cómo responde la industria, particularmente la temida «regla de viaje», donde se debe capturar –y transmitir—la información del cliente para transacciones de US$1.000 o más.

Y está claro que la respuesta para algunas empresas habilitadas para criptografía será el olvido. Si bien algunas grandes empresas de cifrado y líderes de opinión han ofrecido posibles soluciones para la «regla de viaje», algo que los bancos tradicionales han tenido desde mediados de la década de 1990, el golpe para algunos cambistas criptográficos ya se está haciendo sentir.

En resumen, las obligaciones actualizadas propuestas por la UE para cumplir e implementar el cumplimiento de las normas financieras en línea con las recomendaciones del GAFI se consideran demasiado gravosas y costosas para muchas empresas criptográficas más pequeñas e, incluso si decidieron crear un programa ALD/CFT completo, en el proceso alienarían y alejarían a los clientes, la exposición a sanciones por fallas de cumplimiento es demasiado alta.