Francia multa a UBS con US$ 4.200 millones por fraude fiscal
La Justicia de Francia han ordenado a UBS pagar una multa récord de 3.700 millones de euros (unos US$ 4.200 millones) por ayudar a clientes adinerados en Francia a evadir impuestos, una noticia que ocurre en el mismo momento que el gigante financiero suizo se esfuerza por dejar atrás los enredos legales derivados de su negocio principal de gestión de patrimonio.
Los jueces en París encontraron al banco con sede en Zurich culpable de reclutar ilegalmente clientes en Francia y ayudarlos a lavar dinero que no fue declarado a las autoridades fiscales francesas. Al emitir la multa más grande en Francia, los jueces describieron los delitos del banco como «excepcionalmente graves».
UBS emitió un comunicado donde señala que está totalmente en desacuerdo con el veredicto. “El banco ha disputado sistemáticamente cualquier infracción penal en este caso durante la investigación y durante el juicio. La convicción no es apoyada por ninguna evidencia concreta”.
El juicio puso de relieve cómo UBS usó sus operaciones en Francia para identificar a los clientes interesados en trasladar fondos a Suiza para evitar el escrutinio de las autoridades fiscales francesas. Los banqueros de UBS en Suiza llegaron a viajar de incógnito a Francia para reunirse con clientes franceses en fiestas y otros eventos organizados por banqueros de UBS en Francia.
UBS negó las irregularidades en el juicio, argumentando que los fiscales basaron su caso únicamente en las denuncias de ex empleados que no declararon durante el juicio. El banco también argumentó que los cargos de lavado de dinero eran infundados porque los fiscales no habían demostrado el delito subyacente de fraude fiscal por parte de su clientela francesa.
Además de la multa, los jueces ordenaron a UBS a pagar 800 millones de euros en concepto de daños al gobierno francés por la pérdida de ingresos fiscales. El tribunal impuso una multa de 15 millones de euros a la filial francesa del banco, dictaminando que era cómplice en el reclutamiento ilegal de clientes y en el lavado de dinero.
«El veredicto también carece de pruebas y de una metodología creíble para el cálculo de la multa y los daños», dijo UBS a través del comunicado.
El fallo muestra los riesgos que UBS ha asumido al optar enfrentarse en tribunales a las autoridades francesas y estadounidenses. En EE.UU., UBS disputa la acusación del Departamento de Justicia de que el banco engañó a inversionistas sobre la calidad de miles de millones de dólares en préstamos hipotecarios de alto riesgo y otros préstamos hipotecarios que se vendieron en el período previo a la crisis financiera de hace más de una década.
Bancos de todo el mundo han pagado miles de millones de dólares para resolver acusaciones y cargos gubernamentales relacionados con valores respaldados por hipotecas en la era de la crisis y el lavado de dinero, incurriendo en fuertes cargos para seguir adelante con sus negocios.
En otro caso de hace una década, UBS admitió haber ayudado a contribuyentes estadounidenses a evadir impuestos, y llegó a un acuerdo para pagar US$780 millones y entregar los nombres de aproximadamente 4.500 contribuyentes estadounidenses con cuentas secretas para evitar cargos criminales.
En su último informe trimestral, UBS señala que cuenta con alrededor de US$ 700 millones en provisiones para litigios para su unidad de administración de patrimonio global y unidades de banca personal y corporativa, que incluye otros casos.
Esta semana, los jueces franceses absolvieron al principal oficial de UBS en juicio, el jefe de administración de patrimonio Raoul Weil, dictaminando que no estaba directamente involucrado en las operaciones en Francia.
Sin embargo, cinco de los seis acusados, entre empleados y dirigentes del banco, fueron condenados a penas de cárcel exentas de cumplimiento, entre seis y 18 meses, y a multas de entre 50.000 y 300.000 euros, incluido Dieter Kiefer, el ex jefe de gestión de patrimonio de UBS para Europa occidental. A Kiefer se le impuso una multa de 300.000 euros y una pena de prisión en suspenso de 18 meses.
Según la ley francesa, se puede ordenar a los condenados por lavado de dinero a que paguen una multa por la mitad del monto lavado.