El director de FinCEN pide la creación de una base de datos de beneficiarios finales para hacer frente a «brechas peligrosas y cada vez más amplias» en las defensas ALD/CFT

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El director de la UIF de EE.UU. se está sumando a un coro de otras voces, que van desde el Congreso a los grupos de lobistas bancarios hasta los organismos externos de vigilancia, para pedir a EE. UU. que cree un depósito central con la información de los propietarios finales de corporativos.

Esa fue una de las formas clave en que el país puede reforzar una brecha crítica en sus defensas contra el lavado de dinero (ALD/CFT) y al mismo tiempo apuntalar mejor el objetivo de FinCEN para incrementar los datos disponibles para su función de unidad de inteligencia (UIF), dijo el director Kenneth Blanco en una conferencia de cumplimiento.

La creación de una base de datos de beneficiarios reales, algo ya emprendido o en proceso en jurisdicciones como el Reino Unido, la Unión Europea y otros, también ayudaría a brindar a las instituciones financieras estadounidenses una forma de verificar la información que han estado capturando desde mediados de 2018 bajo obligaciones ALD denominadas «Diligencia Debida del Cliente» o regla CDD.

La falta de un registro de propiedad corporativa centralizado, preciso y actualizado, creado al momento de la apertura de la cuenta por los agentes de formación de la empresa y actualizado por las propias empresas, es un «problema de seguridad nacional» que «no puede ser subestimado», dijo Blanco en la Conferencia de la American Bankers Association.

«La falta de un requisito para recopilar información sobre quién realmente posee y controla un negocio y sus activos en la formación de la empresa es una brecha peligrosa y creciente en nuestro aparato de seguridad nacional», dijo Blanco.

“Eso se debe a que los delincuentes prosperan cuando tienen un lugar donde esconderse. Y el secreto detrás de las compañías fantasmas, negocios que existen solo en papel, es un peligro claro y presente ”.

Si se requiriera información sobre los beneficiarios reales al momento de la constitución de la empresa, sería «más difícil y más costoso para los delincuentes, cleptócratas y terroristas ocultar sus actos delictivos, y para los estados extranjeros evitar la detección y el escrutinio», dijo Blanco.

La medida «disuadirá mejor a los malos actores que acceden a nuestro sistema financiero en primer lugar, negándoles la capacidad de beneficiarse y aprovechar su poder mientras amenazan nuestra seguridad nacional y ponen a las personas en riesgo».

El artículo destaca lo que podría ser un cambio importante para mejorar la forma en que EE.UU. investiga los grandes grupos de delincuentes financieros internacionales y tiene el potencial de eliminar un antiguo bastión de delincuentes en todo el mundo: estructuras de propiedad corporativa opacas, anónimas e impenetrables.

Si bien FinCEN «ha trabajado para abordar esta brecha a través de la norma CDD, que fortaleció las obligaciones de diligencia debida de los clientes para que ciertas instituciones financieras conozcan a las personas que poseen, controlan y se benefician de las empresas, y para verificar sus identidades al momento de la apertura de la cuenta, hay más trabajo por hacer «, según Blanco, señalando que los bancos aún no tienen una forma real de verificar la información de propiedad final que se les está proporcionando.

El siguiente paso crítico para «cerrar esta brecha de seguridad nacional es recopilar información sobre beneficiarios reales en la etapa de constitución corporativa», dijo, haciéndose eco de sentimientos similares en un grupo de proyectos de ley del Congreso ampliamente apoyados.

Un proyecto de ley que crearía un registro fue aprobado en la Cámara de Representantes en octubre. Se ha introducido una legislación similar en el Senado.

Los cambios en el régimen ALD de EE.UU. también han recibido el apoyo de la Casa Blanca, que en octubre emitió un comunicado que elogia la aprobación del proyecto de ley en la Cámara de Representantes.

Los principales opositores a la legislación han demostrado ser grupos que representan a propietarios de pequeñas empresas. La Federación Nacional de Negocios Independientes, por ejemplo, ha argumentado que el envío de información sobre beneficiarios reales será demasiado oneroso para las pequeñas empresas, escribió el periódico Wall Street Journal.

Hasta que se realicen estos movimientos para cerrar las brechas de propiedad, EE.UU., con toda su fuerza de investigación, ejemplificadoras sanciones ALD mundiales contra las instituciones financieras y los movimientos para fortalecer las alianzas con gobiernos extranjeros, aún permanecerá detrás de regiones como el Reino Unido y la UE y sigue siendo blanco de críticas feroces por parte del grupo como el GAFI, Grupo de Acción Financiera Internacional.