Crédit Agricole recibe una multa de US$787 millones por violar el régimen de sanciones de EE.UU.

El banco francés Crédit Agricole pagará US$787 millones y contratará a un monitor independiente después de violar el régimen de sanciones de EE.UU. contra Sudán, Irán, Myanmar y Cuba entre 2003 y 2008. El banco también despedirá al director ejecutivo involucrado en la violación de la ley federal y la ley estatal de Nueva York.

La mayoría de los otros empleados comprometidos en los delitos ya han dejado el banco, señaló esta semana el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.

Los US$ 787 millones que Crédit Agricole pagará en total incluye US$ 385 millones para el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, US$ 90,3 millones para la Reserva Federal, US$ 156 millones a la Oficina del Fiscal del Distrito de Manhattan, y US$ 156 millones a la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito de Columbia.

Una multa de US$330 millones impuesta por OFAC, Oficina de Control de Activos Extranjeros, se considerará compensada por los montos que Crédit Agricole está pagando a otras agencias.

El banco, que emplea unas 7.000 personas y tiene presencia en unos 30 países, aceptó tomar ciertos pasos de remediación para asegurar su cumplimiento con la ley de EE.UU. en adelante, entre otras medidas contratar un consultor de cumplimiento durante un período de un año.

Por lo menos entre 2003 y 2008 Crédit Agricole procesó más de US$ 32.000 millones en transacciones en dólares de Estados Unidos a través de su sucursal de Nueva York desde sus sucursales en París, Londres, Singapur, Ginebra, Hong Kong, y el Golfo Pérsico, en nombre de entidades en Sudán, Irán, Birmania y Cuba. El banco escondió las identidades de los clientes involucrados en las transacciones que pasaron por Nueva York y que violaban el régimen de sanciones de EE.UU.

De los US$32.000 millones, más de 4.000—valuadas en aproximadamente US$442 millones—eran ilegales según varios programas de sanciones de EE.UU. y el banco procesó 280 transacciones, por un total de US$50 millones, que involucraban SDN o nacionales especialmente designados.

Cerca del 90% de las transacciones ilegales del banco, que representaron cerca del 80% del valor total de las transacciones ilegales del banco, fueron procesadas a través de la filial de Ginebra, “de una manera que muchas veces escondía al equipo de cumplimiento de la sucursal de Nueva York la participación de partes sancionadas en las transacciones”, según la orden de consentimiento del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York contra Crédit Agricole. “Al hacer esto, el equipo de Ginebra del banco impidió que los profesionales de cumplimiento de la sucursal de Nueva York obtuviera la suficiente información para detectar a las partes sancionadas en las transacciones”.

Un cliente describió la crisis de la región de Sudán conocida como Darfur como “una exageración de los medios de comunicación”. El banco procesó más de 4.000 transacciones que violaron las sanciones económicas contra Sudán.

Empleados de Crédit Agricole en Ginebra eran alentados para completar transacciones (ilegales) en dólares utilizando un método creado por el comité antilavado de dinero del banco conocido internamente como “Sudanese U-turn exception”. El banco también se aseguró de que las transacciones iraníes que pasaban por Nueva York no mencionaran Irán en las instrucciones.

El regulador de Nueva York señaló que el equipo de cumplimiento en la oficina de Ginebra publicó y diseminó una política en 2006 titulada Compliance Embargos (cumplimiento de embargos), que describía para los empleados los pasos poco transparentes que se debían tomar en relación con transacciones en dólares relacionadas con Irán donde no se mencionara a Irán en MT 202.

Instrucciones similares para que no se mencionara a Irán en las transacciones que pasaban por Nueva York fueron a la sede del banco en París, la sucursal en Londres y la filial en Ginebra.

En su resolución de este martes, Crédit Agricole llegó a un acuerdo de enjuiciamiento diferido con la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito de Columbia por violaciones de la International Emergency Economic Powers Act, Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional, y de la Trading With the Enemy Act, Ley de Comercio con el Enemigo.

En mayo de este año, otro banco Francés, BNP Paribas S.A., pagó US$9.000 millones luego de declararse culpable de violar el régimen estadounidense de sanciones contra Sudán, Irán, y Cuba.

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