Cooperativas y cumplimiento: el reto de aplicar los elementos clave de una gestión basada en riesgo para un sector muy diferente

Facebooktwittergoogle_plusredditlinkedinmail

30 de agosto de 2018
12:00 pm – 1:00 pm (Hora de Miami)

El propósito de las obligaciones antilavado es ayudar a las cooperativas de ahorro y crédito a detectar e informar actividad sospechosa que podría ser señal de lavado de dinero y otros delitos. Los reguladores en toda Latinoamérica establecen estándares mínimos para un programa escrito de cumplimiento ALD/CFT para el sector cooperativista, como la elaboración de un programa de identificación de clientes (CIP) basado en riesgos que le permita a sus cooperativas tener un conocimiento razonable sobre la verdadera identidad de sus miembros. Esto puede implicar el chequeo de antecedentes. Si las cooperativas no se atan a cumplimiento, pueden caer presas de sanciones y multas. Una buena manera para explicar a los miembros por qué las cooperativas utilizan herramientas contra el lavado de dinero puede ser ilustrarlos sobre cómo los controles ALD/CFT impactan las operaciones diarias de los miembros: Si una cooperativa es sancionada por el incumplimiento de las normas ALD, el resultado va más allá de una mayor fiscalización y multas adicionales, su reputación puede ponerse en riesgo y los miembros no se sentirán seguros de mantener su dinero con ellos, lo que posiblemente resulte en una pérdida de la base de miembros.

Muchos de los programas ALD/CFT de las cooperativas son una copia de los estándares establecidos para otros actores del sector financiero, lo que puede complicar la gestión de los procesos y traducirse en gastos innecesarios ya que los recursos pueden no terminar donde realmente hacen falta para contar con un eficiente programa antilavado con un enfoque basado en riesgo debido a que no se ajustan a la realidad de sus operaciones y a los riesgos que enfrenta el sector

Los participantes a este webinario aprenderán los elementos clave de una gestión basas en riesgo para un sector diferente…y bajo enorme presión.

ORADOR

Raúl Alonzo Acosta
Socio Director
AOG CONSULTING SC
México

Raúl es Socio Fundador y Director de la firma AOG Consultores SC, firma especializada en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. Raúl es ingeniero en sistemas computacionales y cuenta con estudios en maestría en ciencias de la computación y una maestría en finanzas.

Está certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores como oficial de cumplimiento, auditor y otros profesionales en materia de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo en MEXICO, es miembro ACAMS; y cuenta con diplomados en contabilidad aplicada al sector cooperativo y en ingeniería financiera,

Raúl cuenta con más de 23 años de experiencia en el sector financiero cooperativo y demás sectores financieros en México como consultor financiero, normativo, de regulación de entidades financieras y de PLA/FT. Especialista en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo y Auditoría en PLA/FT y en la Metodología de Evaluación con Enfoque Basado en Riesgos (EBR) para el Sector de Ahorro Cooperativo y Financiero, Instructor de diversos talleres para Oficiales de Cumplimiento y Auditores Internos para la certificación de la CNBV en México en materia de PLA/FT, talleres de capacitación con entrenamiento en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo para la primera y segunda línea de defensa en materia de PLA/FT en el sector Cooperativo y Financiero; líder de Proyectos de sistemas en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (BANSEFI). 

Acceder

Este contenido es únicamente para los Miembros de la ACFCS.
Si usted es miembro, por favor introduzca sus iniciales en el espacio de arriba.

Para unirse ahora, haga clic aquí.