Inscríbase Ahora Para Obtener la Certificación CFCS
La Principal Credencial Sobre Delitos Financieros

La credencial de Especialista Certificado en Delitos Financieros (CFCS por sus siglas en inglés) responde a la necesidad de contar con profesionales con numerosas habilidades, conocimientos y experiencia en todo el campo de los delitos financieros. La certificación CFCS, la primera en su tipo, es el título más respetado por los profesionales que trabajan en todas las áreas del delito financiero. Facilita los procesos de contratación de personal, apoya y apuntala las carreras profesionales y ofrece una ventaja competitiva tanto para los individuos que la obtienen como para sus empleadores.

El título de Especialista Certificado en Delitos Financieros se otorga a individuos que cumplen ciertos estándares para poder calificar y que aprueban un riguroso examen que se ofrece en más de 700 centros de exámenes ubicados en todo el mundo. El examen ha sido elaborado con la ayuda de 60 expertos y bajo el estricto auspicio y protección de una firma psicométrica y luego de haber realizado una encuesta a cientos de profesionales en todo el mundo. Esto produjo un examen de certificación y programa neutral, profesional y defendible desde el punto de vista legal.

QUÉ ESTÁ INCLUÍDO EN EL PAQUETE

El paquete de Certificación CFCS incluye el examen, el seminario de preparación y la membresía ACFCS por un año.

Paquete de Certificación – Regular | US$995 Comprar
Paquete de Certificación – Gubernamental | US$795 Comprar
Más Información

Existen muchas maneras de conocer más acerca de los beneficios y requerimientos para obtener la Certificación CFCS. Revise la lista a continuación para obtener más información.

Preguntas de Práctica



Requisitos

Los candidatos a la certificación CFCS son elegibles para rendir el examen luego de que se inscriben con ACFCS. Una vez inscritos, pueden tomar el examen. Los candidatos deben presentar cierta documentación obligatoria y cuentan con un período de dos años para presentar la documentación de respaldo.

Los candidatos deben presentar la siguiente documentación como parte de los requisitos para obtener la certificación:

  • Dos referencias profesionales con información de contacto y una explicación de la relación con el candidato
  • Documentación que muestre que el candidato ha obtenido por lo menos 40 créditos CFCS en el campo de delitos financieros y campos relacionados a través de experiencia, educación, capacitación y certificaciones profesionales. La siguiente tabla explica las categorías que son aptas para los créditos CFCS. El candidato debe documentar estos créditos antes de poder obtener la certificación CFCS.
  • Experiencia Profesional (hay un máximo de 20 créditos)
    Los candidatos reciben cinco (5) créditos por cada año de trabajo en el campo de delitos financieros. No hay límites sobre cuánto tiempo atrás el candidato puede ir en cuanto a la experiencia laboral. Se aceptan hasta 20 créditos por experiencia laboral, que pueden ser documentados incluyendo el nombre de su empleador actual o exempleadores, junto con las tareas realizadas.
  • Educación (hay un máximo de 15 créditos)
    Elija un título porque no son acumulativos. Pueden documentarse enviando una foto del diploma o enviando el certificado de estudio.
A Título Secundario 5 Créditos
B Diplomado/título técnico o equivalente 7 Créditos
C Licenciatura o equivalente 10 Créditos
D Posgrado/doctorado 15 Créditos
  • Capacitación (hay un máximo de 15 créditos)
    El entrenamiento de ACFCS, incluyendo las conferencias, seminarios por Internet, seminarios en vivo, e-learning, entrenamiento a pedido y otros tipos de educación y capacitación, que pueden ser ofrecidos por otros, pueden ser utilizados para obtener los créditos CFCS. Solo la capacitación y entrenamiento relacionados con administración de riesgo, investigación, cumplimiento y regulación de delitos financieros pueden utilizarse para créditos CFCS.El candidato debe documentar los créditos de capacitación presentando un certificado de participación de un evento en particular, incluyendo la fecha, duración del curso, o nombrando el curso, instructor, lugar, fecha y hora. El entrenamiento interno debe ser documentado de igual forma con la firma del supervisor que realizó la capacitación.
  • Un (1) crédito CFCS es el equivalente a 60 minutos de capacitación continua en un evento
  • Solo se considerará válida la capacitación dentro de los últimos tres (3) años antes de presentar la certificación CFCS
  • Cinco (5) créditos son aceptados para un máximo de dos (2) certificaciones profesionales que estén relacionadas o sean pertinentes al campo de delitos financieros.

La Certificación CFCS es la primera credencial profesional que cubre el amplio rango de habilidades necesarias dentro de todo el arco de los delitos financieros. Es la primera certificación global que abarca distintas áreas en el campo de los delitos financieros: antilavado de dinero, corrupción, evasión fiscal/FATCA, fraude, cumplimiento normativo, investigación, delitos cibernéticos, análisis de datos, estándares internacionales, y mucho más.

La certificación CFCS es el modelo de la tendencia global hacia la “convergencia” y el fin de un enfoque sectorial y escindido de los delitos financieros.

La Certificación CFCS

  • Hará que usted y su organización sobresalgan y se destaquen del resto
  • Le dará una ventaja competitiva en su trabajo y a lo largo de su carrera profesional
  • Mostrará que usted está equipado para solucionar una amplia gama de desafíos en el campo de los delitos financieros
  • Incrementará las posibilidades de un mayor ingreso económico y mejores opciones profesionales
Preguntas Frequentes

P. ¿Cuál es la misión de ACFCS?

R. La Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros es una asociación compuesta por miembros comprometidos en realzar y mejorar los conocimientos, capacidades, reconocimiento, rendimiento laborar, carreras profesionales y relaciones de las personas que trabajan en el campo del delito financiero—tanto en el sector público como privado—a nivel mundial.


P. ¿Qué temas cubre el Examen CFCS?

R. El examen CFCS cubre los temas ALD/CFT, evasión fiscal/FATCA, corrupción, cumplimiento normativo, investigación, seguridad de datos, ética, y estándares internacionales. Estos temas y los trabajos de análisis desarrollados por especialistas en delitos financieros fueron identificados por un grupo de importantes expertos y corroborados por una encuesta mundial realizada por ACFCS. El examen es de carácter internacional y no depende de las leyes, regulaciones o prácticas de ningún país en particular.


P. ¿Cómo decidió ACFCS las áreas que serían cubiertas por el examen?

R. Los expertos que participaron en la construcción del examen identificaron las tareas que realizan los diversos especialistas en delitos financieros. Su trabajo fue explorado y complementado por una encuesta mundial de ACFCS. Este proceso determinó las áreas en las que se enfocaría el examen.


P. ¿Incorpora el examen CFCS estándares y temas internacionales?

R. Sí, el examen es universal e individual en cuanto a la aplicabilidad a todas las pertinentes ocupaciones y profesiones. No depende de las leyes y regulaciones de ningún país.


P. ¿Qué apoyo ofrece ACFCS a los candidatos a tomar el examen para ayudarlos a prepararse?

R. Todas las personas que se inscriben para tomar el examen reciben un completo Manual de Estudio para el Examen CFCS que está incluido en el costo de la inscripción. El manual cubre todas las áreas que abarca el examen.


Q. ¿Qué tipo de preguntas se encuentran en el examen?

R. El examen consiste de 145 preguntas de opción múltiple que se basan en escenarios de la práctica cotidiana de los profesionales en el área de los delitos financieros.


P. ¿Dónde pueden los candidatos tomar el examen CFCS?

R. El examen, que se rinde por computadora y cuenta con un supervisor que vigila la toma del examen, se puede rendir en uno de nuestros más de 700 centros de exámenes que se encuentran localizados en todo el mundo. El resultado es entregado al candidato al final del examen.


P. ¿Cuáles son los procedimientos de seguridad que toma ACFCS para cerciorar la integridad del examen y las personas que lo toman?

R. El examen CFCS solo se puede tomar en los centros de examen. Los candidatos, idóneos y aptos, que se hayan inscrito en forma adecuada y que hayan sido aprobados deben seguir especiales protocolos de seguridad de la compañía de examen que asesora a ACFCS. Los protocolos incluyen métodos de identificación y verificación, supervisión a través de una cámara de seguridad, ambientes con una persona que supervise y otras medidas. ACFCS sigue los mismos estándares que aplican en los exámenes para obtener licencias de Contador Público Certificado y corredor de bolsa de FINRA.


P. ¿ACFCS ofrece preguntas de práctica a los candidatos que se preparan para tomar el examen?

R. En este sitio web encontrará preguntas de práctica. Así mismo las podrá encontrar en los Seminarios de Preparación para el Examen ACFCS, tanto en la versión en vivo como en la versión online.


Q. ¿Cuánto cuesta tomar el examen CFCS?

R. El costo regular de inscripción para los profesionales que desean tomar la Certificación CFCS es de US$1,675. Esto incluye un año de Membresía ACFCS con beneficios invaluables, acceso ilimitado por un año al Seminario de Preparación para la Certificación CFCS, Manual de Preparación para la Certificación CFCS y acceso para tomar el Examen. Precio especial de US$1,325 para funcionarios gubernamentales.


P. ¿Ofrece ACFCS descuentos para múltiples candidatos de una organización que deseen tomar el examen?

R. Sí, ACFCS ofrece importantes descuentos a organizaciones tanto del sector público como privado que tengan grupos de tres o más personas interesadas en obtener la certificación CFCS. Mientras más grande sea el grupo, mayor será el descuento. Los descuentos por grupos también están disponibles para personas que deseen participar de los programas de capacitación online o en vivo de ACFCS o que busquen obtener la membresía ACFCS.


P. ¿Cómo se sabe que el programa de certificación de ACFCS ha sido construido por personas idóneas?

R. El equipo profesional de trabajo de ACFCS cuenta con años de experiencia en certificación, capacitación y asociaciones. Los profesionales en ACFCS han construido la credencial de Especialista Certificado en Antilavado de Dinero (CAMS) en el año 2001, que ofrece la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS), que ellos fundaron (ahora está dirigida por otros). También crearon la credencial de Especialistas Certificado en E-Discovery (CEDS). La certificación CFCS fue construida a grandes rasgos en forma muy parecida a la original credencial CAMS y certificación CEDS.

Testimonios

“Tomé el examen CFCS porque se extiende más allá de la legitimación de capitales, para englobar una variedad de delitos financieros, que todo profesional en el área de ALD, Seguridad, Anticorrupción y Fraude debe dominar. Amplía la visión a nivel mundial, ya que no está enfocado en las regulaciones de ningún país”, Javier Muñoz Vargas, CFCS, Supervisor de la Unidad de Atención de Entes Externos, División de Cumplimiento, Banco de Costa Rica

“Me impresionó la amplitud del examen. No está centrado en Estados Unidos ni está enfocado solo en el lavado de dinero”, Juan Ducali, CFCS, CAMS , Oficial de Cumplimiento Senior, United Nations Federal Credit Union, Nueva York

“El examen tiene un muy largo alcance. Me parece sumamente preciso que las preguntas estén basadas en situaciones reales. Se lo recomiendo a cualquier persona dentro de la profesión de detección y prevención de delitos financieros”, Becki LaPorte, CFCS , CAMS, Jefa de Entrenamiento de Cumplimiento, FINRA ® (Financial Industry Regulatory Authority), Washington, DC

“El alcance y el contenido del examen es de primera clase y refleja la complejidad de los delitos financieros en la actualidad”, Ron King, CFCS, Jefe de Cumplimiento Antilavado, Scotiabank, Toronto

“El examen cubre toda la gama de temas relacionados con el lavado de dinero y los delitos financieros desde una perspectiva de investigación y de cumplimiento. Debe ser considerado un barómetro del conocimiento general  en el campo de delitos financieros y lavado de dinero”, Agente Especial Senior de una Agencia de Aplicación de la ley de EEUU, División Financiera, Miami

“El examen evalúa la capacidad de cada uno para aplicar los conceptos en situaciones prácticas. Aprobar el examen puede ser una enorme ventaja para los profesionales en las disciplinas convergentes de la delincuencia financiera”,Morris Guy, CFCS, Royal Bank of Canada, Montreal

“Es un examen vigoroso y profundo. Cualquier persona que lo apruebe debe sentir una gran sensación de realización y satisfacción”, Daniel Dwain, CFCS, Oficial de Cumplimiento Senior, Cidel Bank & Trust Inc. Nueva York

“Era mi objetivo obtener mi certificación CFCS este año ya que creo que se convertirá en el punto de referencia para los especialistas del delito financiero en todo el mundo. Estoy muy orgulloso de añadir CFCS a mis credenciales profesionales”, Glen Stover,  Scotiabank , Director de la Unidad Antilavado de Dinero, Grupo de Cumplimiento , Toronto

El examen CFCS pone a prueba las habilidades necesarias para luchar contra la delincuencia financiera. Es integral. La aprobación del mismo debe ser considerado un sello de prestigio para distinguir a los expertos calificados en esta área de especialización cada vez mayor”, Kenneth E. Barden, JD, Washington

“Esta certificación se produce en un momento muy preciso. Los profesionales ya no pueden solo contar con conocimientos en silos. El cumplimiento debe ser integral y debe estar impulsado por la empresa”, Katya Hirose, CFCS, CAMS, CFE, CSAR, Directora, Prácticas de Riesgo e Investigaciones Globales, FTI Consulting, Los Angeles

“El examen es una de las mediciones más completas que he visto de la capacidad para realizar investigaciones, recuperar activos y operar éticamente a nivel internacional”, Steven Rambam, CFE, CPP, PSP, PCI, Director, Pallorium, Nueva York

“El examen proporciona una combinación básica de los componentes de delitos financieros, que no han sido abordados antes de una manera unificada. Esto ayuda a asegurar que los individuos calificados pueden llevar a cabo investigaciones complejas y poseen las habilidades para un resultado exitoso”, John Lash, CAMS, CFE, PMP, Cowheard, Singer, & Company, P.A., Miami

“CFCS abrirá carreras profesionales en todas las industrias globales. El título de CFCS se convertirá en la máxima certificación para la administración de riesgos y cumplimiento”, Gloria J. Humphreys, CFCS, VP, Wealth Management Officer, Progressive Bank, Monroe , LA