La “ciberseguridad”, el principal desafío para los profesionales de delitos financieros, lleva a que la convergencia gane fuerza
La ciberseguridad y la ciberdelincuencia han resultado ser la principal amenaza para los profesionales encargados de detectar y controlar la delincuencia financiera, y el escrutinio regulatorio se ubica como el mayor reto para los programas de cumplimiento, según los resultados de una encuesta de ACFCS recientemente publicada.
ACFCS realizó una encuesta a sus miembros para profundizar sobre los principales riesgos, preocupaciones y puntos clave para los profesionales de la delincuencia financiera. Los encuestados incluyeron oficiales de cumplimiento de una variedad de instituciones, incluyendo predominantemente bancos en casi el 62%, pero también grandes corporaciones, reguladores de servicios financieros y proveedores de servicios.
Una de las estadísticas más reveladoras descubiertas por la encuesta: el 15% de los encuestados declaró que su organización ha convergido plenamente sus funciones de prevención y detección de delitos financieros, mientras que el 55% dijo que su organización había iniciado el camino, aunque no se habían integrado plenamente todavía funciones como ALD, antifraude y las divisiones de seguridad cibernética.
La encuesta trató sobre cómo las instituciones financieras están lidiando con tendencias más amplias, como criminales y hackers más creativos y un rigor regulatorio más intenso en los exámenes.
En parte, el objetivo de la encuesta fue obtener una mejor comprensión de lo que la asociación puede hacer para mejorar aún más los resultados en la detección y prevención de delitos financieros para los profesionales en todos los niveles, desde los cajeros hasta la alta dirección, los analistas junior a los investigadores senior.
A continuación algunos de los resultados de la encuesta:
El ciberdelito está teniendo su momento de atención
Cuando se les pidió que clasifiquen las áreas de la delincuencia financiera que presentan el mayor desafío, el 34% de los encuestados eligió la ciberseguridad, por delante del lavado de dinero, que se ubicó en un 24% y el fraude en un 19%.
En un año marcado por revelaciones de masivas violaciones de datos como las que afectaron a Yahoo y LinkedIn, y el creciente reconocimiento de las amenazas emergentes como los business email compromise schemes –esquemas de compromiso de correo electrónico corporativo– y los ataques de ransomware, tal vez no es sorprendente que la ciberseguridad ocupe la primera posición.
También refleja las crecientes intersecciones entre la seguridad cibernética y los roles de TI—tecnología de la información—, así como los papeles de cumplimiento ALD, fraude, como ejemplifica la reciente orientación de FinCEN sobre el intercambio de información y la colaboración para prevenir fraudes «cibernéticos».
La convergencia en algunas formas ha obtenido una aceptación muy grande
Como se mencionó, un 70% de los encuestados afirmaron que sus organizaciones habían convergido totalmente o parcialmente algunas funciones responsables de la detección y prevención de los delitos financieros. Otro 17% dijo que su organización tenía planes para converger, pero no ha ocurrido todavía.
Solo el 13% dijo que su organización no tenía planes de embarcarse en un escenario de convergencia de las funciones del crimen financiero en este momento. Los resultados reflejan la expansión en curso de una tendencia que comenzó con la fusión de ALD y de los departamentos de fraude en algunas instituciones hace casi una década.
El crecimiento de la responsabilidad legal de los cargos de cumplimiento ha tenido un impacto, pero no está claro la amplitud del mismo
Con tanto temor e incertidumbre relacionados con la responsabilidad de los oficiales de cumplimiento, la asociación tuvo que averiguar qué efecto tenían esas iniciativas gubernamentales con la pregunta: «¿Cómo está afectando al programa de cumplimiento esta creciente tendencia de una mayor responsabilidad personal de los funcionarios de cumplimiento? «La respuesta más popular en el 33% fue» sin impacto «(Además, el 32% respondió que la pregunta no era aplicable – la mayoría de estos eran individuos que no estaban en funciones de cumplimiento).
Sin embargo, el 10% de los encuestados indicó que la espada de Damocles que ahora pende sobre las cabezas de los oficiales de cumplimiento ha hecho más difícil contratar y / o retener personal en los niveles superiores y el 25% dijo que era más difícil hacerlo para el personal de todos los niveles.
Si bien las preocupaciones por el tema de la responsabilidad legal pueden no estar llevando a un escenario catastrófico para la contratación de personal de cumplimiento, como algunos predijeron, están claramente teniendo un impacto.
Los profesionales de cumplimiento están sintiendo la presión regulatoria
Las mayores expectativas regulatorias son un dolor de cabeza perenne para los oficiales de cumplimiento, y basados en resultados de la encuesta, pocos dirían que han disminuido en 2016. El 25% de los encuestados nombró a la «presión y el escrutinio de reguladores» como el principal desafío para sus organizaciones.
La presión regulatoria fue solo uno de una miríada de desafíos reportados por todos los profesionales encargados de combatir la delincuencia financiera, no sólo los oficiales de cumplimiento.
La falta de presupuesto, las complejas tecnologías y el déficit del personal también clasificaron como importantes desafíos, cada uno con un poco más del 17%.